Asset Workspace #2: Phân tích tầm quan trọng của quản lý tài sản tiền mã hóa trong thị trường Crypto

Tổng quan

Đại dịch Covid-19 bùng phát làm cho thời gian sử dụng internet và mạng xã hội của con người tăng lên rất nhiều. Điều đó đã làm cho việc tiếp cận với đầu tư tài sản tiền mã hoá trở nên thuận lợi hơn khi các kênh đầu tư tài chính truyền thống không còn hấp dẫn như trước.

Việc quản lý tài sản đầu tư là điều cần thiết đối với bất cứ thị trường nào. Tài sản tiền mã hoá cũng không ngoại lệ.

Tầm quan trọng của việc quản lý tài sản tiền mã hóa như thế nào và có các loại công cụ nào để quản lý tài sản tiền mã hóa trên thị trường hiện nay. Chúng ta hãy cùng GFS Blockchain tìm hiểu qua bài viết sau nhé!

*** *** Bài viết này thuộc chuỗi Series Asset Workspace của GFS Blockchain nhằm nghiên cứu từ căn bản tới nâng cao cũng như tốc độ phát triển hiện tại về lĩnh vực Asset. Tổng hợp các bài viết của Asset Workspace –> Xem tại đây

Quản lý tài sản tiền mã hoá – Asset Management

Quy mô thị trường quản lý tài sản tiền mã hóa (Asset Management) toàn cầu dự kiến sẽ tăng từ 0,4 tỷ USD vào năm 2021 lên 1,2 tỷ USD vào năm 2026, với tỷ lệ tăng trưởng hàng năm tổng hợp (CAGR) là 21,5% trong giai đoạn dự báo. Các yếu tố chính dự kiến sẽ thúc đẩy sự phát triển của thị trường quản lý tài sản tiền mã hóa bao gồm lượng kiều hối cao ở các nước đang phát triển, sự tăng trưởng trong các khoản đầu tư mạo hiểm, nhu cầu bảo vệ tài sản tiền mã hóa và sự gia tăng của công nghệ blockchain. Các cơ hội khác nhau trong thị trường quản lý tài sản tiền mã hóa là các thị trường chưa được khai thác ở các quốc gia khác nhau, việc áp dụng tiền mã hóa giữa các ngành và các cơ hội đầu tư mới trong cuộc khủng hoảng COVID-19.

QL ts tien ma hoa

Nhiều năm trước đây, tài sản tiền mã hóa về cơ bản là một không gian bán lẻ. Các cá nhân tự đầu tư máy tính, điện thoại… và thường có kiến thức hạn chế về thị trường này. Họ đã, vẫn đang phải chịu chi phí của sự bất cân xứng thông tin và phí giao dịch trên các sàn (không được quy định). Thông thường các nhà đầu tư cá nhân tin tưởng vào nhà quản lý của các nền tảng đầu tư hơn là các nền tảng quản lý tài sản khác.

Ví dụ, đối với các nhà đầu tư có nghiên cứu, tìm hiểu thì họ có ý thức hơn về rủi ro mạng của việc đầu tư tài sản tiền mã hoá, họ dùng ví ngoại tuyến (còn gọi là kho lạnh), tức là một loại ví lưu trữ tài sản trên nền tảng không được kết nối với internet.

Những thách thức khác nhau mà người dùng cuối cùng phải đối mặt trên thị trường bao gồm các vấn đề về bảo mật, quyền riêng tư và kiểm soát. Việc thiếu một khuôn khổ quy định thống nhất và các nhà cung cấp tiền mã hóa chưa được xác minh đóng vai trò là những yếu tố hạn chế chính đối với thị trường quản lý tài sản tiền mã hóa.

Phân tích tác động COVID-19 trên thị trường quản lý tài sản tiền mã hóa

Đại dịch đã ảnh hưởng đến nhiều khía cạnh của việc quản lý tài sản tiền mã hóa và thị trường tiền mã hóa. Theo Cointelegraph, các nhà sản xuất khai thác đã ngừng sản xuất thiết bị ở Trung Quốc. Các hạn chế và vấn đề suy thoái kinh tế đã khiến việc bán mã thông báo quản lý tài sản tiền mã hóa mà không có bất kỳ khoản đầu tư nào, trong khi một số đợt ra mắt ICO đã bị hoãn lại.

Ví dụ, SWAZM, một công ty Blockchain, đã hoãn việc ra mắt đợt chào bán ban đầu. Trong đại dịch COVID-19, việc sử dụng tiền kỹ thuật số và các ứng dụng FinTech đã tăng mạnh trên thị trường, dẫn đến việc đẩy nhanh tốc độ của tiến bộ công nghệ tổng thể; khi thế giới tiến bộ và chống lại đại dịch, giá trị của Bitcoin và sự chấp nhận của nó sẽ chỉ tăng lên cho dù là từ các khoản thanh toán thông thường hay bằng nhiều cách sử dụng phức tạp hơn.

COVID-19 cũng đang ảnh hưởng đến tất cả các hoạt động Mua bán và Sáp nhập (M&A) trên hầu hết các ngành, đặc biệt liên quan đến các giao dịch mới dự kiến sẽ xảy ra. Các ngành như vận tải, sản xuất và bất động sản bị ảnh hưởng nhiều nhất. Thị trường quản lý tài sản tiền mã hóa dự kiến sẽ phải đối mặt với sự tăng trưởng chậm trong giai đoạn 2020–2021 liên quan đến các trường hợp sau COVID-19. Tình huống này rất tế nhị vì các nhà đầu tư đang rút tiền lãi khỏi các giao dịch đang diễn ra. Ví dụ: Sở giao dịch chứng khoán Úc đã trì hoãn việc ra mắt giải pháp hậu giao dịch dựa trên Blockchain của mình giữa cuộc khủng hoảng COVID-19.

Tầm quan trọng của quản lý tài sản tiền mã hóa – Asset Management

Tài sản tiền mã hóa như một loại tài sản

Một số tài sản tiền mã hóa hiển thị lợi nhuận cao có thể được tăng thêm bằng cách tìm kiếm cơ hội trong hệ sinh thái DeFi – thường sử dụng các hợp đồng thông minh dựa trên blockchain – thông qua các tài sản đủ điều kiện. Điều này, kết hợp với sự biến động cao gần như vốn có của chúng (ít nhất là cho đến nay) và thú vị hơn, có tính đến mối tương quan khá thấp với các loại tài sản khác, hợp lý hóa vai trò của chúng từ góc độ quản lý danh mục đầu tư.

Ngoài ra, có một lập luận ngày càng được chấp nhận rộng rãi rằng một số tài sản tiền mã hóa cung cấp hàng rào bảo vệ lạm phát, một tính năng đặc biệt mạnh mẽ trong thời điểm chính sách tiền tệ đặc biệt lỏng lẻo trên toàn cầu.

Các sản phẩm quản lý tài sản tiền mã hóa có thể truy cập và hiệu quả

Đối với các nhà đầu tư bình thường, việc hiểu thế giới đầu tư tài sản tiền mã hóa không hề đơn giản. Do bản chất của nó, được liên kết với một công nghệ mà thế giới chỉ mới bắt đầu hiểu đúng, nên tài sản tiền mã hóa có thể khá là khó nắm bắt. Ví dụ: lần đầu tiên tiếp xúc với thế giới tài sản tiền mã hóa nhà đầu tư mới thường rất lúng túng và không thể phủ nhận là phức tạp ngay từ cái nhìn đầu tiên.

Trên thực tế, nhiều địa điểm giao dịch có sẵn (và đang phát triển) và các quy trình giới thiệu — nơi mà người ta cần phải làm quen với các khái niệm như ví, quản lý khóa cá nhân hoặc không thể đảo ngược giao dịch — không làm cho việc đầu tư tài sản tiền mã hóa trở nên trực quan. Đó là lý do tại sao các sản phẩm quản lý tài sản tiền mã hóa là chìa khóa để nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận bằng cách loại bỏ một phần hoặc giảm đáng kể sự phức tạp vốn có này.

Nhìn xa hơn và để ngành công nghiệp gặt hái được đầy đủ lợi ích của công nghệ blockchain cơ bản, các quỹ đầu tư tiền mã hóa sẽ phát hành, nắm giữ và chuyển các mã thông báo bảo mật gốc qua cơ sở hạ tầng dựa trên blockchain. Điều này, kết hợp với stablecoin hoặc CBDC (tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương), sẽ làm cho việc phân phối và thanh toán trở thành hiện thực một cách hiệu quả.

Sự tinh vi của các sản phẩm tài sản tiền mã hóa cần có lời khuyên chuyên nghiệp

Trong khi nhà đầu tư bán lẻ trung bình có thể sẽ quan tâm đến một số tài sản tiền mã hóa hạn chế, thì các nhà đầu tư tổ chức khác nhau rất nhiều về hồ sơ và mục tiêu đầu tư.

Ví dụ: họ có thể tìm kiếm các phương tiện đầu tư chủ động và thụ động, tiếp cận với một rổ tài sản tiền mã hóa để đáp ứng các tiêu chí đa dạng danh mục cho mục đích quản lý rủi ro hoặc thậm chí tiếp xúc với các sản phẩm phức tạp hơn. Điều này cho thấy nhu cầu ngày càng tăng và đa dạng đối với các sản phẩm đầu tư dựa trên tài sản tiền mã hóa.

Vì thế, việc hỗ trợ về chuyên môn trở nên khá cần thiết, có giá trị, ngày càng có nhiều nhu cầu từ cả quan điểm chính sách đầu tư và tư vấn đầu tư nói chung.

Tài sản tiền mã hóa dự kiến sẽ tác động đáng kể đến việc quản lý tài sản truyền thống khi các dịch vụ sản phẩm và cơ sở hạ tầng thị trường phát triển hơn. Mặc dù tổng AuM (Asset under Management: tài sản đang quản lý) của các phương tiện đầu tư tài sản tiền mã hóa vẫn còn nhỏ so với các quỹ UCIT hoặc AIF truyền thống, nhưng các quy định gần đây và sắp tới cho thấy nhu cầu thị trường ngày càng tăng và sự chấp thuận gần đây của một số cấu trúc đầu tư thụ động đang biến tài sản tiền mã hóa thành một lĩnh vực quan trọng cần theo dõi 2021 và hơn thế nữa.

Châu Á Thái Bình Dương (Asia Pacific Accreditation Cooperation-APAC) sẽ phát triển với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm nhanh nhất trong giai đoạn dự báo

Nguồn: https://www.marketsandmarkets.com/

Khu vực APAC dự kiến sẽ cung cấp cơ hội tăng trưởng đáng kể cho các nhà cung cấp hoạt động trong thị trường quản lý tài sản tiền mã hóa trong giai đoạn dự báo. Những tiến bộ nhanh chóng về cơ sở hạ tầng mạng, điện toán đám mây, tăng trưởng kinh tế và hệ thống địa chính trị ổn định đã tạo nền tảng cho sự phát triển của các nhà cung cấp giải pháp trong khu vực APAC.

Sự hiện diện và sử dụng tiền mã hóa ảnh hưởng đáng kể đến hệ thống tài chính ở APAC. Sự phát triển của tiền mã hóa đã thu hút nhiều tổ chức tài chính lớn để đạt được sự nhanh nhạy hơn trong kinh doanh trong hệ thống ngân hàng. Tiền mã hóa, được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain, cho phép khách hàng tổ chức thực hiện các giao dịch và trao đổi, do đó giao dịch nhanh hơn. Tiền mã hóa không cần bất kỳ sự can thiệp nào của bên thứ ba do các mạng phi tập trung của nó.

Một số nền tảng quản lý tiền mã hóa – Asset Management

Trong vài năm qua, thị trường đã chứng kiến sự xuất hiện của các phương tiện đầu tư cho một số loại nhà đầu tư không bán lẻ, những người đã giảm bớt khả năng tiếp cận tài sản tiền mã hóa hoặc chỉ đơn giản là loại bỏ nhiều gánh nặng khi đầu tư trực tiếp vào chúng va xu hướng này đang tăng nhanh.

Grayscale Investments

Grayscale Investments có trụ sở tại Hoa Kỳ, giúp các nhà đầu tư xây dựng danh mục đầu tư bằng tiền mã hóa thông qua cấu trúc sản phẩm mà các nhà đầu tư thường biết. Tổ chức này thậm chí đã phát triển Bitcoin Trust của riêng mình.

Stone Ridge

Stone Ridge, một công ty đầu tư của Mỹ có trụ sở tại New York, kỳ vọng sẽ mở ra cánh cửa cho thị trường quỹ tương hỗ tiếp cận BTC và các tài sản tiền mã hóa khác. Công ty đã tìm kiếm sự chấp thuận nộp hồ sơ lên SEC có thể có tác động lớn đến bối cảnh quản lý tài sản tiền mã hóa trong tương lai

Coinbase

Coinbase là một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu ở Mỹ và cung cấp dịch vụ của mình tại hơn 100 quốc gia. Đây là nơi bạn có thể mua và bán tiền mã hóa và quản lý danh mục đầu tư của mình . Khi nền tảng này ra đời vào năm 2012, bạn chỉ có thể giao dịch Bitcoin. Giờ đây, danh sách đã mở rộng và cũng bao gồm Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin và XRP.

Nền tảng này rất dễ sử dụng và do đó, cũng hấp dẫn các nhà đầu tư mới. Nó cung cấp cho bạn ví blockchain cũng như ví tiền tệ fiat. Vì vậy, bạn có thể lưu trữ tiền mã hóa bạn đã mua cũng như lưu trữ ví dụ như USD hoặc Euro trong tài khoản của mình.

Coinbase tuân thủ KYC và luật AML (Chống rửa tiền) trong khu vực pháp lý mà họ hoạt động.

CoinGecko

CoinGecko cung cấp một phân tích cơ bản về thị trường tiền mã hóa. Ngoài việc theo dõi giá, khối lượng và vốn hóa thị trường, CoinGecko còn theo dõi sự phát triển của cộng đồng, phát triển mã nguồn mở, các sự kiện lớn và số liệu trên chuỗi. CoinGecko cũng cung cấp các công cụ quản lý danh mục đầu tư tiền mã hóa để các nhà giao dịch có thể quản lý danh mục đầu tư của mình.

Blockfolio

Blockfolio là công cụ theo dõi danh mục đầu tư Bitcoin và tiền mã hóa phổ biến nhất thế giới, 100% miễn phí. Giờ đây với Blockfolio Signal, một nền tảng truyền thông đầu tiên để nhận cập nhật trực tiếp từ các trưởng nhóm của các token mà bạn quan tâm. Hơn 6 triệu người dùng làm cho Blockfolio trở thành nền tảng đáng tin cậy nhất để duy trì kết nối với hệ sinh thái tiền mã hóa.

Blox

Blox là một nền tảng quản lý tài sản tiền mã hóa kết hợp kế toán, theo dõi và quản lý tiền mã hóa. Hơn nữa, Block thậm chí còn giúp bạn nộp thuế tiền mã hóa.

Blox cho phép bạn đồng bộ hóa tất cả các ví blockchain cũng như các tài khoản trao đổi của bạn vào nền tảng.

Bảng điều khiển thời gian thực cho bạn biết tổng quan về số dư, hiệu suất tài sản và cũng cung cấp các phân tích về danh mục đầu tư của bạn, bao gồm cả giá trị danh mục đầu tư của bạn đã thay đổi như thế nào theo thời gian. Thêm vào đó, bạn có thể theo dõi sự chuyển động giá của tiền xu.

ATANI

ATANI là nền tảng dành cho các nhà giao dịch tiền mã hóa. ATANI đang thực hiện sứ mệnh mang đến cho các nhà giao dịch một lợi thế trên thị trường, cho phép giao dịch đa hối đoái, theo dõi danh mục đầu tư và báo cáo thuế từ một giao diện trực quan duy nhất và đã hợp tác với một số sàn giao dịch hàng đầu (Binance, OKEx, KuCoin, Bitfinex, Poloniex …) để cung cấp cho bạn quyền truy cập vào phí giao dịch thấp nhất.

ZenGo

ZenGo là ví tiền mã hóa dành cho tất cả mọi người. Với sự đơn giản dễ hiểu, bạn có thể mua, bán, giao dịch hoặc kiếm tiền mã hóa với sự an toàn tuyệt đối. Thiết lập tiền mã hóa nhanh nhất và an toàn nhất. Tạo tài khoản trong vòng chưa đầy 60 giây. Không còn mật khẩu hoặc khóa riêng tư, không còn cụm từ hạt giống. Chỉ bạn mới có quyền kiểm soát tiền của mình bằng sinh trắc học trên khuôn mặt.

Ví phần cứng Ledger Nano S

Nano S trông giống một ổ USB và có thể được kết nối với máy tính của bạn, bạn có thể tương tác với nó thông qua ứng dụng Ledger Live. Nano S hỗ trợ nhiều loại tài sản mã hóa.

Kết luận

Các nhà đầu tư đang ngày càng tìm cách bổ sung tiền mã hóa, chẳng hạn như Bitcoin, để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ và nắm bắt một số lợi thế tiềm năng của loại tài sản mới này. Tuy nhiên, tiền mã hóa có thể khó nắm bắt đối với những người mới áp dụng và nhiều nhà đầu tư thông thường – bao gồm cả cách thiết lập ví và chuyển token một cách an toàn.

Do đó, các giải pháp quản lý tài sản tiền mã hóa đang được tạo ra để giúp các cá nhân và công ty như nhau tận dụng lợi thế của tiền mã hóa mà không phải lo lắng về chi tiết đầu vào hoặc các thủ tục kỹ thuật liên quan.

*** Hãy cùng theo dõi các bài viết về lĩnh vực Asset trong thị trường Crypto qua các bài viết cập nhật sau này cùng GFS Blockchain thông qua chuyên đề Asset Workspace-> Tại đây

Nếu thấy bài viết hữu ích và muốn trao đổi nhiều hơn với những người có cùng mối quan tâm thì hãy tham gia vào cộng đồng của GFS Blockchain cùng các thành viên khác nhé: