Asset Workspace #4: Top 10 dự án Blockchain về quản lý tài sản phi tập trung hàng đầu

Tổng quan

Trong tài chính truyền thống, quản lý tài sản (Asset Management) bao gồm cách bạn quản lý và đầu tư tiền của mình. Cụ thể hơn, nó đề cập đến cách người khác quản lý tiền của bạn, cho dù người đó tự coi mình là nhà môi giới, nhà đầu tư tổ chức hay cố vấn tài chính.

*** Bài viết này thuộc chuỗi Series Asset Workspace của GFS Blockchain nhằm nghiên cứu từ căn bản tới nâng cao cũng như tốc độ phát triển hiện tại về lĩnh vực Asset. Tổng hợp các bài viết của Asset Workspace –> Xem tại đây

Người quản lý tài sản có thể đưa ra lời khuyên thu thập được từ kiến thức, kinh nghiệm về thị trường và các phương tiện đầu tư khác nhau. Họ thường xem xét mức độ chấp nhận rủi ro và mong muốn của khách hàng đối với các khoản đầu tư của họ, đồng thời chủ động quản lý tiền tùy thuộc vào trạng thái thay đổi của thị trường.

Những người giao dịch tiền mã hóa cũng cho thấy nhu cầu đối với các dịch vụ quản lý tài sản. Toàn cảnh của các tài sản tài chính được hỗ trợ bởi blockchain thậm chí có thể khó hiểu hơn đối với các khoản đầu tư truyền thống và có nhu cầu rõ ràng về các dịch vụ quản lý.

Tiếp tục chuỗi bài về mảng Asset, hôm nay chúng ta cùng GFS Blockchain tìm hiểu về các dự án quản lý tài sản phi tập trung hàng đầu về mảng này nhé.

MyBit

MyBit là một thị trường đầu tư dựa trên công nghệ blockchain, tập hợp các nhà đầu tư, người quản lý tài sản và khách hàng. MyBit độc đáo ở chỗ nó cho phép các nhà cung cấp các công cụ tạo doanh thu như máy ATM Bitcoin, cung cấp các công cụ đó cho khách hàng và cho phép các nhà đầu tư tài trợ cho việc mua các công cụ đó.

Nếu việc cấp vốn được hoàn thành trong thời hạn đã xác định, thì khách hàng sẽ nhận được máy ATM và các nhà đầu tư nhận được phần trăm doanh thu mà nó tạo ra. Nếu nguồn tài trợ bị thiếu hụt, tất cả các khoản đầu tư sẽ được trả lại cho các nhà đầu tư

Giải pháp

Các mạng MyBit là một giải pháp blockchain dựa trên đó sẽ cách mạng hóa ngành công nghiệp quản lý tài sản. Nó bao gồm cơ sở hạ tầng, công cụ và mô hình tài trợ để thay đổi cách các nhà quản lý tài sản đáp ứng nhu cầu của ngành. Bằng cách trang bị cho tương lai, các nhà quản lý tài sản sẽ được trang bị đối phó với tốc độ tăng trưởng theo cấp số nhân mà không gặp rủi ro liên quan đến việc tăng chi phí.

Giải pháp của MyBit là kết hợp hệ thống tin cậy toàn cầu được tích hợp sẵn của Ethereum với Bộ phát triển phần mềm nhãn trắng (MyBit SDK). Mạng MyBit trao quyền cho cả mô hình quản lý tài sản hiện có và mô hình quản lý tài sản mới để tận dụng lợi ích của công nghệ blockchain một cách liền mạch.

Mô hình kinh doanh

Mô hình kinh doanh của MyBit đơn giản và hiệu quả. MyBit tính phí 5% tất cả tài sản để trong MyBit v2. Các dApp khác sử dụng mạng Mybit có phí cụ thể riêng. Mybit là một dự án do cộng đồng quản lý, được điều hành bởi DAO.

Sản phẩm

MyBit hiện đang phát triển các sản phẩm sau: Bộ phát triển phần mềm MyBit (SDK), MyBit v2. 0 – nền tảng đầu tư thay thế toàn cầu cho các thiết bị Internet of Things (IoT), và một loạt các Ứng dụng phân cấp vi mô (Microdapps) -Trust, Will, DropZone, Options, Payroll Fork và Bill Splitting- để thể hiện sức mạnh của Mạng MyBit.

Mã thông báo

Tên mã thông báo: MyBit

Ký hiệu: 18

Tổng nguồn cung: 180.000.000

Nguồn cung lưu hành: 179.998.249

dHEDGE

dHEDGE là một giao thức quản lý tài sản phi tập trung được tích hợp với Synthetix. Các nhà đầu tư có thể kết nối với các nhà quản lý tài sản— “những nhà quản lý đầu tư tốt nhất thế giới”, theo trang web dHEDGE — thông qua chuỗi khối Ethereum. Giao thức và nền tảng được kết nối có tính minh bạch như một lợi ích trung tâm của việc quản lý tài sản phi tập trung. Các nhà đầu tư có thể xem “hồ sơ theo dõi minh bạch” của các nhà quản lý tài sản trước khi họ tin tưởng giao vốn cho dHEDGE.

Người dùng có thể thấy hiệu suất của người quản lý trên bảng xếp hạng nền tảng dHEDGE và một tính năng được gọi là Khai thác hiệu suất, phần thưởng cho người dùng nền tảng đầu tư vào các nhóm sinh lời. Những người nắm giữ mã thông báo DHT sẽ tham gia quản lý giao thức.

Công nghệ của dHEDGE bao gồm Synthetic Assets Pools (quỹ tài sản tổng hợp), Zero slippage on synthetic assets (Không trượt giá đối với tài sản tổng hợp), Lending idle assets in the pool (Cho vay tài sản nhàn rỗi trong nhóm), Giải pháp mở rộng với Optimistic rollup.

Tài chính: dHEDGE đã huy động được khoảng 1,25 triệu đô la từ một vòng bán private ,vesting trong 3 nắm. Ngoài ra, 10 triệu đô la được huy động thông qua một cuộc đấu giá cho 5 triệu DHT. dHEDGE được hỗ trợ bởi một số tên tuổi lớn nhất trong ngành , bao gồm: Framework Ventures, Three Arrows Capital, BlockTower Capital, DACM, Maple Leaf Capital, Cluster Capital, Lemniscap, LD Capital, IOSG Ventures, NGC Ventures, Bitscale Capital, Divergence Ventures, Genblock Capital, Trusted Volumes, Altonomy, Continue Capital, The LAO và Loi Luu, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Kyber Network, dHEDGE nhằm mục đích dân chủ hóa trải nghiệm đầu tư bằng cách tận dụng các khả năng độc đáo của Ethereum và Synthetix.

Sản phẩm của dHEDGE gồm dHEDGE V2 – Any Asset, Anywhere và dHEDGE V2.

DHT là mã thông báo quản trị gốc của dHEDGE. Nó đóng một vai trò quan trọng trong cả việc khởi động nền tảng cũng như hoạt động và quản trị phi tập trung của nó.

*** Xem thêm về dự án dHEGDE (DHT) –> Tại đây

Betoken

Betoken là một giao thức quản lý tài sản “dựa trên cộng đồng” (tức là phi tập trung). Nó được cấu trúc như một quỹ, vì vậy người dùng đầu tư tiền mã hóa của mình và cộng đồng những người quản lý tài sản của Betoken xử lý phần còn lại. Betoken tiếp thị sự đơn giản này như một lợi thế so với các nền tảng khác, nơi người dùng có thể chọn người quản lý tài sản riêng lẻ (có thể dựa trên hiệu suất của họ), mặc dù một số có thể thích định dạng quản lý tài sản sau hơn.

Do đó, những người quản lý tài sản hoạt động tốt nhất, có ảnh hưởng nhiều nhất đến tài sản của nhà đầu tư Betoken và cũng được thưởng dựa trên lợi nhuận mà họ tạo ra cho nhà đầu tư.

Một quỹ tiền mã hóa mở được quản lý bằng mã và chế độ tài chính. Giao thức Betoken sử dụng toàn bộ giá trị của hệ sinh thái tài chính mở như: Kyber, bZx, Marker và Compound.

Betoken được ra mắt khá công bằng, không có ICO hoặc mã thông báo đúc sẵn. Dự án dựa vào sự đóng góp của cá nhân hoặc tổ chức. Hiện nay dự án đang thử nghiệm mô hình tài trợ 100% dựa vào cộng đồng.

Các thông số của dự án:

AUM (asset under management): 4.800$
Roi (1 tháng): 2,13%
APY: 28,74%
Số lượng quản lý: 10
Phí quản lý: 0,2%
Phí thực hiện: 20%
Phí redemption: 0%
Thời gian khóa: 27 ngày

DeFi Saver

DeFi Saver cung cấp dịch vụ quản lý tài sản tự động cho các nhà đầu tư tiền mã hóa. Các nhà đầu tư có thể điều chỉnh vị thế của mình dựa trên một tỷ lệ xác định trước. Khi thị trường chuyển động, DeFi Saver sẽ thực hiện các giao dịch mua bán để duy trì tỷ lệ mà nhà đầu tư mong muốn.

Hiện đã có hơn 98.400 giao dịch với volume hơn 5,4 tỷ đô la

DeFi Saver tích hợp nhiều ví khác nhau (Trezor, ImToken, Coinbase), sàn giao dịch (Kyber, 0x, Uniswap) và giao thức (Maker, Aave, Compound, dXdy). Không giống như các nền tảng quản lý tài sản khác kết nối các nhà quản lý tài sản con người theo cách phi tập trung, DeFi Saver đại diện cho việc quản lý tài sản phi tập trung, hoàn toàn tự động.

Giải pháp: quản lý một cửa cho các giao thức tài chính phi tập trung.

Chức năng

Quản lý danh mục đầu tư
Đòn bẩy long và short
Công cụ tái cấp vốn cho vay
Chovay và đi vay
Sàn giao dịch phi tập trung
Trình giao dịch tùy chỉnh

Furucombo

Furucombo không kết nối người dùng với người quản lý tài sản. Nó cũng không cung cấp tính năng quản lý tài sản tự động, giống như người dùng sẽ nhận được từ một nền tảng như DeFi Saver. Tuy nhiên, Furucombo là một nền tảng để người dùng quản lý tài sản tiền mã hóa của họ – và trình bày một cách độc đáo để quản lý các tài sản nói trên.

Người dùng có thể mua và bán tiền mã hóa từ các sàn giao dịch khác nhau hoặc thêm thanh khoản vào các sàn giao dịch phi tập trung để kiếm lãi thông qua nền tảng Furucombo . Nó nhằm mục đích làm cho những trải nghiệm này trở nên siêu thân thiện với người dùng bằng cách biến mọi giao dịch thành một chuỗi “hình khối”.

Cho dù bạn đang trao đổi, bán hoặc mua mã thông báo hoặc thêm hoặc rút thanh khoản, nền tảng Furucombo cho phép bạn quản lý tài sản của mình một cách duy nhất.

Hiện Furucombo là phần mềm beta và chưa có tính ổn định cao.

Gnosis

Gnosis là một nền tảng quản lý tài sản phục vụ đặc biệt cho những người muốn quản lý tài sản tiền mã hóa như một nhóm. Nó cũng có các nhà đầu tư cá nhân. Người dùng Gnosis có thể lưu trữ, đầu tư và giao dịch tài sản tiền mã hóa của họ thông qua nền tảng này, cũng như truy cập nhiều loại DeFi Dapp.

Cùng với các tính năng quản lý tài sản, Gnosis phục vụ cho nhóm khách hàng có đầu óc kinh doanh bằng cách cung cấp các dịch vụ như quản lý tiền lương.

Đây là một nền tảng đáng tin cậy để quản lý tài sản trên Ethereum, được tin cậy bởi các tở chức như: Balancer, Kyber Network, Consensys, 1inch, SushiSwap…

Chức năng

Đối với tổ chức: Đa chữ ký. Tùy chỉnh đầy đủ cách người dùng quản lý tài sản tiền điện tử của công ty, với tùy chọn yêu cầu số chữ ký được xác định trước để xác nhận giao dịch. Yêu cầu nhiều thành viên trong nhóm xác nhận mọi giao dịch để thực hiện nó, giúp ngăn chặn truy cập trái phép vào tiền điện tử của công ty.

Đối với cá nhân: Đa chữ ký. Tùy chỉnh đầy đủ cách người dùng quản lý tài sản tiền điện tử cá nhân của mình, với tùy chọn yêu cầu nhiều thiết bị xác nhận giao dịch (ví phần cứng, ví dựa trên EOA, ví giấy hoặc kết hợp chúng).

Gnosis Safe hỗ trợ ETH, ERC20 (Token) và ERC721 (Collectibles). Người dùng có thể thấy các giá trị fiat của tài sản của mình.

Người dùng có thể sử dụng bất kỳ ví nào mình muốn sử dụng, có thể là ví di động, tiện ích mở rộng trình duyệt, hoặc ví phần cứng.

Multis

Multis là một nền tảng quản lý tài sản dành cho những người muốn đặt nhiều bên chịu trách nhiệm về tài sản tiền mã hóa thông qua bảo mật đa chữ ký. Đó là lý do tại sao khẩu hiệu của Multis là “ngân hàng kinh doanh ưu tiên tiền mã hóa”, vì các doanh nghiệp yêu cầu hoặc mong muốn nhiều bên giám sát các tài sản tiền mã hóa tập thể có thể quản lý cổ phần của họ thông qua một nền tảng như Multis.

Mặc dù Multis không cung cấp các nhà quản lý tài sản con người trực tiếp, nhưng nền tảng này cho phép các nhóm quản lý tiền mã hóa của họ bằng cách cho vay các sàn giao dịch khác nhau, thực hiện thanh toán và truy cập các sản phẩm bảo hiểm tiền mã hóa.

Chức năng

Tự động hóa thanh toán và kiểm soát lại
Loại bỏ những bảnh tính không có giá trị
Tạo sự vui vẻ cho kế toán

Dự án có một số quỹ lớn đầu tư như: Coinbase Ventures, Monday Capital, White Star Capital…

TokenSets

TokenSets cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào “danh mục đầu tư tiền mã hóa từ những người chuyên nghiệp”. Người dùng có quyền truy cập vào các danh mục đầu tư tiền mã hóa khác nhau (chỉ số cho tiền mã hóa), cũng như các “bộ” được tự động điều chỉnh để quản lý rủi ro dựa trên những thay đổi của thị trường (Robo Sets). Về cơ bản, Bộ giao dịch xã hội cho phép người khác quản lý tài sản của bạn, giống như người quản lý tài sản truyền thống.

Người dùng cũng có thể ủy thác tài sản tiền mã hóa của họ cho các nhà giao dịch cá nhân hoạt động thông qua nền tảng TokenSets.

TokenSets được tin cậy bởi: DeFI Pulse, Terra, Yam Finance…

Sản phẩm có cấu trúc

Các tổ chức hoặc đơn vị có thể tạo ra các sản phẩm có cấu trúc cho khách hàng để đáp ứng nhu cầu hoặc thị trường ngách. Các chỉ số tiền điện tử lớn nhất hiện nay được xây dựng trên cơ sở hạ tầng Set Protocol:

Defi Pulse Index ($ DPI) – Defi Pulse
ETH 2x Flexible Leverage Index ($ ETH2X-FLI) – Defi Pulse
FAANG Index ($ FAANG) – Terra
Metaverse Index ($ MVI) – Index Coop

Yearn.finance

Yearn Finance (YFI) là một giao thức tổng hợp lợi nhuận hàng đầu trong Tài chính phi tập trung (DeFi) trên Ethereum. Yearn Finance tạo ra các chiến lược đầu tư DeFi tự động để kiếm được lợi nhuận tối đa trong khi giảm thiểu rủi ro. Với Yearn, các chiến lược đầu tư phức tạp và linh động có thể được kích hoạt bằng cách chỉ cần gửi tài sản vào giao thức Yearn mà người dùng lựa chọn để tích lũy thu nhập và nắm giữ yTokens để yêu cầu một phần tài sản cơ bản của nhóm. Có vô số chiến lược đầu tư có thể được triển khai trên một số lượng ngày càng tăng của các giao thức DeFi.

Công nghệ

Giao thức Yearn Finance liên tục giám sát các nền tảng cho vay và tự động xoay vòng đầu tư của bạn giữa các nền tảng này tùy thuộc vào lợi nhuận mà mỗi nền tảng mang lại. Nghe có vẻ đơn giản, tự động hóa là thứ giúp cuộc sống của những người dùng đang tìm cách đầu tư vào Yearn Finance trở nên dễ dàng hơn

dHEDGE đã huy động được khoảng 1,25 triệu đô la từ một vòng bán private ,vesting trong 3 nắm. Ngoài ra, 10 triệu đô la được huy động thông qua một cuộc đấu giá cho 5 triệu DHT. dHEDGE được hỗ trợ bởi một số tên tuổi lớn nhất trong ngành , bao gồm: Framework Ventures, Three Arrows Capital, BlockTower Capital, DACM, Maple Leaf Capital, Cluster Capital, Lemniscap, LD Capital, IOSG Ventures, NGC Ventures, Bitscale Capital, Divergence Ventures, Genblock Capital, Trusted Volumes, Altonomy, Continue Capital, The LAO và Loi Luu, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Kyber Network, dHEDGE nhằm mục đích dân chủ hóa trải nghiệm đầu tư bằng cách tận dụng các khả năng độc đáo của Ethereum và Synthetix.

Sản phẩm: yEarn, yVaults, Stablecredit, yTrade, Zap, Delegated Funding DAO Vaults.

Yearn Finance có các quỹ lớn đầu tư như Delphi Digital, Framework Ventures, Spartan Group,…

YFI là mã thông báo của Yearn Finance. Token YFI là token quản trị chính của mạng Yearn Finance. Token ERC-20 này phục vụ nhiều mục đích trong hệ thống. Về cơ bản, nó được sử dụng để quản lý các giao thức trong hệ sinh thái. Đáng chú ý, chỉ có nguồn cung cấp tối đa là 30.000 token YFI. Vì không có token nào trong số này được khai thác trước, cách duy nhất ngoài việc giao dịch trên các sàn giao dịch để có được YFI là cung cấp tính thanh khoản cho một trong các nền tảng của Yearn Finance.

*** Xem thêm về dự án Yearn Finance (YFI) –> Tại đây

DeFiBench

DeFiBench, một hệ sinh thái của DeFi và các ứng dụng mã thông báo không thể thay thế (NFT), đã thông báo rằng họ sẽ cung cấp các nền tảng quản lý tài sản phi tập trung vào năm 2021.

DeFi Bench Vaults sẽ cho phép người dùng truy cập “tối ưu hóa lợi nhuận tự động” thông qua đầu tư vào các giao thức DeFi khác nhau. Các nhà đầu tư phải chịu phí quản lý 0,5% và phí thực hiện 5% từ lợi tức do khoản đầu tư Vault tạo ra.

Nền tảng Gain là dịch vụ quản lý tài sản khác của DeFiBench. Tài sản của nhà đầu tư được đầu tư vào các giao thức cho vay dựa trên giao thức nào mang lại lợi nhuận tốt nhất tại thời điểm đó. Người dùng phải trả phí quản lý 0,5% cho dịch vụ Gain.

Kết luận

Sự đa dạng của các dịch vụ quản lý tài sản trong lĩnh vực DeFi ngày càng phát triển và đa dạng hóa, mang lợi nhuận lợi ích cho người dùng. Một số nền tảng phi tập trung cung cấp các cách thức sáng tạo để các nhà đầu tư tự quản lý tài sản tiền mã hóa và không phải tiền mã hóa.

Với việc DeFi thực hiện bước nhảy vọt để trở thành ngành công nghiệp trị giá hàng tỷ đô la vào năm 2020, ngày càng có nhiều tài sản bị khóa trong các sản phẩm tài chính phi tập trung hơn bao giờ hết. Việc chuyển đổi tài chính sang DeFi từ các lớp tài sản truyền thống mang lại cơ hội tuyệt vời cho các nền tảng quản lý tài sản phi tập trung để hướng dẫn các khoản đầu tư của các nhà đầu tư mới và có kinh nghiệm.

*** Hãy cùng theo dõi các bài viết về lĩnh vực Asset trong thị trường Crypto qua các bài viết cập nhật sau này cùng GFS Blockchain thông qua chuyên đề Asset Workspace-> Tại đây

Nếu thấy bài viết hữu ích và muốn trao đổi nhiều hơn với những người có cùng mối quan tâm thì hãy tham gia vào cộng đồng của GFS Blockchain cùng các thành viên khác nhé: