Tổng quan
Yearn Finance (YFI) là một trong những giao thức cho vay tiền mã hóa phổ biến nhất. Hoạt động để tích hợp tài chính dựa trên tiền mã hóa vào cuộc sống của người dùng hàng ngày, Yearn Finance cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau cho những cá nhân muốn tham gia vào DeFi. Các giao thức DeFi đã chiếm lĩnh hầu hết thị trường quan trọng. Tuy nhiên, Yearn Finance cung cấp một trong những khoản đầu tư tiền mã hóa mang lại lợi nhuận cao nhất và cho phép người dùng có nhiều lựa chọn.
Và bây giờ, hãy cùng GFS Blockchain tìm hiểu kỹ hơn về dự án Yearn Finance (YFI) nhé.
Yearn Finance (YFI) là gì?
Yearn Finance (YFI) là một giao thức tổng hợp lợi nhuận hàng đầu trong Tài chính phi tập trung (DeFi) trên Ethereum. Yearn Finance tạo ra các chiến lược đầu tư DeFi tự động để kiếm được lợi nhuận tối đa trong khi giảm thiểu rủi ro. Với Yearn, các chiến lược đầu tư phức tạp và linh động có thể được kích hoạt bằng cách chỉ cần gửi tài sản vào giao thức Yearn mà người dùng lựa chọn để tích lũy thu nhập và nắm giữ yTokens để yêu cầu một phần tài sản cơ bản của nhóm. Có vô số chiến lược đầu tư có thể được triển khai trên một số lượng ngày càng tăng của các giao thức DeFi.
*** Ví dụ: giao thức Yearn có thể kiếm được phí giao dịch trên Curve protocol , mượn tiền bằng cách sử dụng các khoản vay nhanh (flash loans) của Aave và cho vay tài sản cho Compound.
Đội ngũ phát triển
Andre Cronje có rất nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực cố vấn công nghệ tại các công ty lớn như Kosmos Capital, Fantom Foundation. Fusion Foundation. Với chuyên môn kiến trúc DeFI, ông đã sáng lập Yearn Finance với mục tiêu tìm cách tự động hóa và tối ưu lợi nhuận trong DeFi. Khi giao thức phát triển, Andre đã phát hành YFI dưới dạng “fair launch” token , do đó từ bỏ quyền kiểm soát đối với dự án Yearn và chia sẻ phần thưởng sản phẩm của mình với cộng đồng người dùng rộng lớn hơn. Giờ đây, Yearn Finance đã phát triển thành một trong những cộng đồng phi tập trung tích cực và gắn bó với Ethereum. Và mục tiêu phát triển ngày càng đổi mới các cách để tạo ra lợi nhuận tối ưu cho cộng đồng.
Yearn Finance (YFI) hoạt động như thế nào?
Giao thức Yearn Finance liên tục giám sát các nền tảng cho vay và tự động xoay vòng đầu tư của bạn giữa các nền tảng này tùy thuộc vào lợi nhuận mà mỗi nền tảng mang lại. Nghe có vẻ đơn giản, tự động hóa là thứ giúp cuộc sống của những người dùng đang tìm cách đầu tư vào Yearn Finance trở nên dễ dàng hơn.
Vì vậy, thay vì gửi và rút tiền theo cách thủ công từ các nền tảng cho vay như Aave, Yearn Finance sẽ làm điều đó cho bạn và đảm bảo rằng tiền của bạn được gửi đến nền tảng với lợi nhuận cao nhất. Các loại tiền điện tử sau hiện được hỗ trợ trên giao thức:
- TUSD
- DAI
- sUSD
- USDT
- USDC
Vì vậy, khi bạn đầu tư vào một trong những stablecoin trên Yearn Finance DeFi, giao thức sẽ thay đổi nó thành token Yearn Finance được gọi là token được tối ưu hóa lợi nhuận, còn được gọi là yTokens hoặc YFI. Sau đó, yToken này được tự động chuyển từ nền tảng cho vay này sang nền tảng cho vay khác dựa trên lợi suất cao. Phí giao dịch cho toàn bộ hoạt động tương đối nhỏ và phí này được gửi đến nhóm mà chỉ chủ sở hữu YFI mới có quyền truy cập.
Ví dụ nếu bạn gửi USDT vào nhóm USDT, dự đoán APR sẽ tìm kiếm giao thức nào có APR cao nhất. Vì vậy, nếu nó phát hiện ra rằng đó là Compound thì hợp đồng thông minh sẽ chuyển token USDT sang Compound, nơi nhà đầu tư hiện kiếm được lợi nhuận cao từ tiền của mình. Khi một khoản tiền gửi USDT khác đến, APR sẽ kiểm tra lại. Nếu nó phát hiện ra thay đổi Compound không còn mang lại lợi nhuận cao nhất mà lần này là Curve, hợp đồng thông minh sẽ tự động rút tiền từ Compound và gửi vào Curve.
Giống như các giao thức DeFi khác, YFI đóng vai trò là token quản trị trên giao thức mà thông qua đó cộng đồng Yearn Finance tham gia vào việc quản lý giao thức. Mọi đề xuất sẽ chỉ được xem xét khi nó đáp ứng ngưỡng 33% số người nắm giữ YFI đồng ý. Để rõ ràng hơn, số lượng YFI của bạn xác định mức độ ảnh hưởng của bạn đối với việc đưa ra quyết định về giao thức.
Sản phẩm của Yearn Finance
yEarn
Sản phẩm này đóng vai trò như một công cụ tổng hợp cho vay liên tục tìm kiếm lợi tức lớn nhất cho các đồng được hỗ trợ trên nền tảng Yearn Finance. Các đồng bao gồm USDT, wBTC, USDC, sUSD và DAI. yEarn đạt được mục tiêu của mình bằng cách liên tục di chuyển đồng đã gửi của bạn từ giao thức cho vay này sang giao thức cho vay khác, dựa trên Ethereum.
Nếu bạn gửi USDT vào nhóm yUSDT, yEarn sẽ gửi khoản tiền gửi của bạn đến bất kỳ giao thức cho vay nào trong số này – dYdX, Compound và AAVE – tùy thuộc vào giao thức có lợi tức cao nhất. Nó sẽ liên tục thay đổi khoản tiền gửi của bạn giữa các giao thức này tùy thuộc vào những thay đổi trong ROI đảm bảo bạn luôn kiếm được lợi tức tối đa từ khoản đầu tư của mình.
yVaults
Như một cách cung cấp cơ hội kiếm tiền cho cộng đồng Yearn Finance, vault (kho tiền) được giới thiệu như một phương tiện nhanh chóng để xây dựng và sử dụng robot yield farming tốt nhất và an toàn nhất do những tay giỏi nhất trên thị trường chế tạo. Phí tương đối rẻ với phí rút tiền chỉ 0,5% và phí 5% trên năng suất khi chức năng thu hoạch được sử dụng. Lợi nhuận bạn kiếm được phụ thuộc vào số tiền đóng góp vào nhóm và nó được phân phối trên cơ sở tỷ lệ.
Có nhiều yVaults khác nhau với 9 trong số chúng có sẵn để bạn gửi token của mình. Chúng tôi có các token USDT, DAI, YFI, TUSD, crvBTC, TUSD, crvBUSD, ETH / WETH, yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD được hỗ trợ cho 9 yVaults.
Khi bạn gửi bất kỳ token nào được đề cập, chúng sẽ được gửi đến yVaults tương ứng của chúng. Các token được sử dụng để yield farming dựa trên các cơ hội thị trường hiện có. yVaults thực hiện chiến lược mua và giữ liên tục, được giám sát bởi bộ điều khiển. Chiến lược này cho phép mua thêm token của token đã ký gửi bằng cách sử dụng lợi nhuận được tạo ra.
StableCredit
Đây là một nền tảng mới vẫn đang trong quá trình phát triển nhằm mang lại một dạng kết hợp của 3 kiến trúc DeFi chính. Đó là Automated Market Maker, Minting synthetic debt, and Decentralized lending platform. Khi nó được ra mắt, bạn sẽ có thể gửi tài sản của mình làm tài sản thế chấp để nhận tín dụng stablecoin USD ( Minting synthetic debt ), sau đó bạn sẽ có thể sử dụng tín dụng được cấp để vay các tài sản khác ( Decentralized lending platform ). Và bây giờ bạn có thể trao đổi hoặc hoán đổi tài sản đã vay lấy các tài sản có sẵn khác trong nhóm (Automated Market Maker.
yTrade
Nền tảng trên cho bạn vay stablecoin với đòn bẩy gấp 1000 lần. Hiện tại có 4 stablecoin được chấp nhận làm tài sản thế chấp và chúng là BUSD, USDT, USDC và DAI. Bạn có thể đặt cọc bất kỳ khoản nào trong số 4 khoản được đề cập sau đó nhận một khoản khác ký quỹ. Bạn có các mức đòn bẩy 75x, 100x và 1000x. Ưu đãi độc đáo này cho phép bạn thực hiện giao dịch chênh lệch giá trên các stablecoin có giá trị không cố định theo đô la.
Giả sử USDC được cố định ở mức 1 đô la nhưng do biến động giá đôi khi được giao dịch ở mức 1,1 đô la, sau đó bạn có thể gửi một stablecoin khác, chẳng hạn như BUSD làm tài sản thế chấp để nhận được gấp 1000 lần tài sản thế chấp của bạn bằng token USDC. Bạn sẽ có thể bán USDC với giá 1,1 đô la sau đó sử dụng tiền để mua lại đồng ổn định mà bạn đã vay với tỷ giá cố định là 1 đô la và bỏ túi lợi nhuận từ chênh lệch giá.
Do các stablecoin thường thay đổi so với giá cố định của chúng, nền tảng độc đáo này từ Yearn Finance có thể thay đổi đáng kể thị trường DeFi thông qua giao dịch chênh lệch giá.
Zap
Phần này của Yearn Finance cho phép bạn hoán đổi các tài sản khác nhau giữa các nhóm mang lại lợi nhuận qua lại. Bạn có thể dễ dàng hoán đổi các token khác nhau. Nhóm tài chính bao gồm BUSD, DAI, USDC, TUSD và USDT. Bạn cũng có thể hoán đổi các token để nhận được stablecoin hoặc hoán đổi qua lại giữa DAI và ETH trên zap.
Delegated Funding DAO Vaults
Các DAOs này có thể đăng ký tài trợ thông qua diễn đàn quản trị Yearn. Những người nắm giữ YFI được bỏ phiếu về việc DAO có thể nhận được tài trợ từ các DAO vaults. Để DAO đủ điều kiện tài trợ, họ sẽ phải tạo trang Gitcoin Grants để đăng ký tài trợ. Off-chain voting được tiến hành sau khi DAO thu được đủ sự quan tâm từ cộng đồng mong muốn. Nếu DAO mở rộng thông qua bỏ phiếu thì nó được phép tham gia hệ sinh thái Dao vault.
Có một giới hạn tín dụng cho các DAO trong hệ sinh thái DAO vault và ban quản trị đặt ra các giới hạn tín dụng này, có thể là hàng năm, hàng tháng hoặc hàng tuần. Tín dụng được phê duyệt có thể được hoàn trả theo các điều khoản do DAO cung cấp và nó có thể được hoàn trả bằng các tùy chọn tài sản thế chấp có sẵn trên Yearn Finance bao gồm cả token.
Tài chính
Yearn Finance có các quỹ lớn đầu tư như Delphi Digital, Framework Ventures, Spartan Group,…
Lộ trình phát triển
Đang cập nhật
Đối thủ cạnh tranh
Đối thủ cạnh tranh có thể kể đến như Harvest Finance (FARM),…
Đối tác hiện tại
SushiSwap Exchange, C.R.E.A.M Finance, Keep3r Network, Pickle Finance, Akropolis,…
Tokenomics
Token Metrics
- Ticker: YFI
- Token Type: ERC-20
- Token Uses: Vote, Governance
- Total supply: 30.000 YFI
Token Usage
Token YFI là token quản trị chính của mạng Yearn Finance. Token ERC-20 này phục vụ nhiều mục đích trong hệ thống. Về cơ bản, nó được sử dụng để quản lý các giao thức trong hệ sinh thái. Đáng chú ý, chỉ có nguồn cung cấp tối đa là 30.000 token YFI. Vì không có token nào trong số này được khai thác trước, cách duy nhất ngoài việc giao dịch trên các sàn giao dịch để có được YFI là cung cấp tính thanh khoản cho một trong các nền tảng của Yearn Finance.
Giống như hầu hết các nền tảng DeFi, bạn càng nắm giữ nhiều token quản trị, bạn càng có nhiều ảnh hưởng trong quá trình ra quyết định. Các đề xuất cho hệ sinh thái Yearn Finance chỉ có thể được xét duyệt nếu 33% chủ sở hữu token YFI đồng ý.
Token Distribution
30.000 token YFI được phân phối đồng đều cho người dùng nền tảng và các nhà cung cấp thanh khoản thông qua ba cơ chế khác nhau.
- Cung cấp tính thanh khoản trên Curve để nhận yCRV, đại diện cho yTokens được tối ưu hóa lợi nhuận của năm, sau đó có thể stake.
- Cung cấp tính thanh khoản trên nhóm YFI của Balancer bao gồm 98% DAI và 2% YFI.
- Đối với những người cung cấp tính thanh khoản trên Balancer và nhận được token của nhóm Balancer (BPT) có thể stake BPT để có thể tham gia quản trị.
Cộng đồng
Các kênh thông tin và cộng đồng của Yearn Finance:
Mua Yearn Finance (YFI) ở đâu?
Hiện nay, có thể giao dịch Yearn Finance (YFI) ở các sàn Binance, Kraken, SushiSwap,…
Kết luận
Nền tảng DeFi Yearn Finance đã phát triển một cộng đồng phi tập trung có hiệu quả và tương tác cao nhờ bộ sản phẩm DeFi và quản lý chung cũng như “fair launch” token quản trị YFI của nền tảng. Bằng cách phân phối token YFI thông qua một quy trình mở, Yearn đã kiếm được một cộng đồng nhiệt tình phát triển các sản phẩm mới, quảng bá nền tảng tự nhiên và tinh chỉnh giao thức mạng mà không cần kiểm soát tập trung.
Trên đây là những thông tin chính về dự án Yearn Finance. Nếu bạn thấy hữu ích và muốn trao đổi nhiều hơn thì hãy tham gia vào cộng đồng GFS Blockchain nhé.
