Tổng quan

Khi các nhà đầu tư tìm cách tận dụng sức mạnh của lãi suất kép và Yield Farming trở nên thịnh hành và sinh lợi nhiều hơn, đó là lúc Harvest Finance (FARM) xuất hiện và phát huy giá trị của mình nhằm giúp nhà đầu tư gia tăng tài sản của họ. Harvest Finance đang nắm bắt, và phát triển vượt bậc cùng xu thế đó.

Vậy Harvest Finance (FARM) có đặc điểm gì nổi bật, hãy cùng GFS Blockchain nghiên cứu và tìm hiểu kĩ hơn ở bài viết dưới nhé!

Harvest Finance (FARM) là gì?

Harvest Finance (FARM) là một nền tảng quản lý tài sản, tìm cách tối đa hóa lợi nhuận cho các tài sản được gửi vào Harvest vault. Các protocols vaults thực hiện các chiến lược yield farming khác nhau; lợi nhuận từ các chiến lược này được phân chia giữa các nhà cung cấp thanh khoản (liquidity providers) và phần thưởng cho người dùng staked.

Khi Yield Farming trở nên thịnh hành và sinh lợi nhiều hơn, người dùng tài chính phi tập trung (DeFi) trên Ethereum cần phải hoàn thành các hoạt động ngày càng phức tạp và sử dụng phí gas đắt đỏ để đạt được APY cao. Harvest Finance được tạo ra để người dùng có thể đạt được sản lượng cao trong khi tiết kiệm phí gas. Bằng cách gộp các tài sản ký gửi vào các vaults có chiến lược và thu hoạch lợi nhuận vào những thời điểm thích hợp, Harvest Finance cho phép người dùng chỉ cần gửi tài sản của họ trong khi giao thức thực hiện các giao dịch cần thiết để tối đa hóa lợi nhuận. Sau khi người dùng gửi token vào vault, họ sẽ nhận được token ERC-20 fToken.

Ví dụ: nếu người dùng gửi tiền vào vault USDC thì họ sẽ nhận được fUSDC. Token fToken này đại diện cho một phần người gửi tiền của vault được liên kết. Tiền gửi có thể được rút tại bất kỳ thời điểm nào và khi tiền gửi được rút, số lượng token fToken tương ứng sẽ bị đốt.

Sau khi ra mắt vào tháng 9 năm 2020, giao thức đã đạt hơn 1 tỷ đô la TVL vào giữa tháng 10. Nhóm phát triển cốt lõi đằng sau dự án là ẩn danh và kiểm soát việc thực hiện các chiến lược vault mới và tự tạo ra các vault mới. Token dự án gốc, FARM, được phân phối theo cách thức khởi chạy công bằng (không khai thác trước, không có nhà đầu tư) khi dự án bắt đầu. Sau khi xem xét lượng phát hành hàng tuần của FARM, cộng đồng đã bỏ phiếu để giảm tỷ lệ phát hành hàng tuần xuống 4,45% và cũng để giới hạn nguồn cung cấp token FARM ở mức 690.420. Cuộc bỏ phiếu giảm phát hành cũng dẫn đến việc đốt 14.850.108 token FARM.

Dự án được khai thác vào cuối tháng 10 năm 2020. Thông qua việc sử dụng các khoản vay nhanh, người khai thác đã có thể kiếm được ~ 24 triệu đô la từ giao thức. Như dự kiến, TVL trong dự án đã giảm từ ~ 1 tỷ đô la xuống ~ 335 triệu đô la và token FARM giảm từ ~ 255 đô la xuống ~ 100 đô la. Giá token FARM đã tăng đều đặn kể từ tháng 1 năm 2021 cũng như TVL trong giao thức.

Audits bởi:

• PeckShield – Tháng 10 năm 2020
• Haechi Labs – Tháng 10 năm 2020
• Certik – Tháng 11 năm 2020

Đội ngũ phát triển

Đang cập nhật…

Công nghệ

Harvest Finance là một công cụ tổng hợp lợi nhuận cho phép người dùng gộp các khoản tiền gửi vào các vaults, điều này làm giảm tổng thể chi phí gas, điều này tiếp tục thúc đẩy lợi nhuận cao hơn cho người dùng. Giao thức này bao gồm các vaults để người dùng có thể gửi nhiều loại token bao gồm các token ổn định như USDC hoặc các tài sản token thông thường khác, thậm chí cả các tài sản “đặc biệt” khác như token Sushi LP. Mỗi vault có một chiến lược liên quan xác định cách sử dụng tiền gửi để tối đa hóa lợi nhuận. Các chiến lược Vault thường gửi số tiền nắm giữ của họ vào một giao thức tài chính phi tập trung được khuyến khích, chẳng hạn như Curve và định kỳ bán các token trên thị trường mở. Các chiến lược được thực hiện bởi nhóm phát triển cốt lõi và cũng phải tuân theo cơ chế thời gian, về cơ bản cung cấp cho người gửi tiền cơ hội rút tiền nếu họ không đồng ý với chiến lược đã triển khai. Các farmed tokens được bán để lấy nhiều tài sản cơ bản hơn mà người dùng ban đầu đã gửi vào vault của Harvest Finance.

Đổi lại tiền gửi, người dùng được cấp một fToken (ví dụ: fDAI). FToken đại diện cho một phần của người gửi tiền trong vault và cũng là một token ERC-20. Người gửi tiền có thể stake fToken của họ trở lại giao thức để kiếm được token FARM. Người dùng có thể yêu cầu người dùng xác nhận các token FARM đã tích lũy tại bất kỳ thời điểm nào. Các token FARM đã được xác nhận cũng có thể được đặt vào nhóm chia sẻ lợi nhuận của Harvest Finance FARM mà các nhà cung cấp phân chia với FARM bổ sung. Để cung cấp FARM bổ sung này, phí thực hiện 30% được tính khi chức năng thu hoạch năng suất được gọi cho một vault. Phí 30% được sử dụng để mua FARM trên thị trường mở, sau đó được phân bổ cho nhóm chia sẻ lợi nhuận của FARM.

Các token FARM mới được phát hành hàng tuần với 70% được phân bổ cho các nhà cung cấp thanh khoản, 20% được phân bổ cho nhóm phát triển và 10% được phân bổ cho treasury hoạt động. Ngân quỹ hoạt động được sử dụng như một nguồn tài trợ cho các dự án khác có thể mang lại lợi ích cho Harvest Finance, cũng như chi trả cho các cuộc thi sáng tạo cộng đồng. Các thành viên cộng đồng có thể đề xuất ý tưởng về cách kho bạc nên phân bổ quỹ, nhưng cuối cùng nhóm phát triển cốt lõi sẽ kiểm soát cách chi tiêu của treasury.

Tài chính

Đang cập nhật…

Sản phẩm

• Bancor: FARM được cung cấp trong BNT-FARM pool trên Bancor và kiếm được trading fees.
• FCASH: iFARM có thể được cho vay fCASH, fCASH sau đó có thể được hoán đổi sang USDC. Với USDC trong tay, người dùng có thể quyết định làm những gì họ muốn với nó hoặc thậm chí lặp lại quy trình để tận dụng thêm iFARM cho fCASH.
• Quickswap: Có thể ghép nối iFARM với QUICK và stake iFARM-QUICK LP trong Quickswap trên mạng Polygon và tận hưởng thêm APY trên iFARM của bạn. Bạn có thể gửi assets trên mạng Polygon.
• Ruler: Bạn cũng có thể cung cấp tính thanh khoản trên cặp Ruler FARM-DAI để kiếm phần thưởng RULER
• Fuse: iFARM có thể được cung cấp làm tài sản thế chấp trên Fuse để vay tiền ổn định.

Lộ trình phát triển

Harvest Finance ra mắt vào ngày 1 tháng 9 năm 2020. Cùng GFS Blockchain điểm qua các sự kiện chính của dự án nhé:

• 2021-08-19 Harvest Points Its BuyBack Mechanism tại Bancor
• 2021-08-09 Harvest Finance phát hành Uniswap V3: ETH-sETH2
• 2021-08-02 Harvest Finance phát hành chiến lược FARMStead, điều này cho phép kiếm thêm iFARM trên các đồng tiền ổn định được cung cấp.
• 2021-07-23 Harvest Finance phát hành chiến lược LQTY.
• 2021-07-22 Harvest Finance phát hành chiến lược FOX-WETH.
• 2021-07-20 Harvest Finance chính thức ra mắt trên Polygon. Quickswap và Sushiswap hiện đã có trên Harvest Finance. Ngoài ra FARM và iFARM có phiên bản Đa giác của riêng mình mFARM và miFARM.
• 2021-07-15 Harvest Finance phối hợp với TERRA phát hành nhóm UST-USDT được khuyến khích bởi phần thưởng LUNA và iFARM.
• 2021-07-14 Harvest Finance phát hành các chiến lược Balancer BAL-ETH, DAI-ETH, USDC-WETH, USDT-WETH, WBTC-WETH.
• 2021-06-29 Harvest phát hành chiến lược CRV TriCrypto
• 2021-06-18 Harvest thêm chiến lược FCASH.
• 2021-06-08 Harvest phát hành các chiến lược UNI V3 được iFARM khuyến khích.
• 2020-12-03 Harvest bổ sung hỗ trợ farming CRV cho HUSD và HBTC và hỗ trợ farming INDEX cho ETH-DPI Uni LP.
• 2020-12-01 Harvest ra mắt chiến lược LP Tự cung cấp bằng cách sử dụng nhóm tài sản đơn lẻ WETH ngoài việc cho phép đầu tư đòn bẩy vào Hợp chất.
• 2020-11-30 Harvest bổ sung tính năng farming IDLE bằng cách sử dụng lại các tài sản kho tài sản đơn lẻ USDC, USDT, TUSD, DAI, WBTC thành tài chính nhàn rỗi.
• 2020-11-17 Harvest bổ sung hỗ trợ farming CRV cho các nhóm USDN, COMPOUND và BUSD.
• 2020-11-16 Harvest bổ sung hỗ trợ farming SUSHI cho ETH-USDC, ETH-USDT, ETH-DAI và ETH-WBTC.
• 2020-11-13 Thu hoạch khai thác lại kho tài sản đơn USDT vào trang trại COMP
• 2020-11-11 Harvest bổ sung farming COMP bằng cách sử dụng lại các kho tài sản đơn lẻ của USDC và DAI
• 2020-11-11 Harvest bổ sung farming COMP bằng cách sử dụng lại các kho tài sản đơn lẻ của USDC và DAI
• 2020-11-10 Harvest bổ sung hỗ trợ farming KEEP / CRV cho TBTC.
• 2020-11-03 Harvest thêm hỗ trợ farming PICKLE CRV cho 3CRV và thêm kho yCRV để giảm thiểu các cuộc tấn công vectơ cho vay flash, thời gian 12 giờ hiện đang hoạt động trên tất cả các kho.
• 2020-10-20 Harvest bổ sung hỗ trợ farming DEGO cho WETH và thêm mốc thời gian 12 giờ cho các kho Ổn định, BTC và ETH.
• 2020-10-13 Harvest bổ sung hỗ trợ farming SUSHI cho WBTC-TBTC và thêm mốc thời gian 12 giờ vào các hầm UNI.
• 2020-10-06 Harvest bổ sung hỗ trợ farming CRV cho TUSD với thời gian 12 giờ.
• 2020-09-17 Harvest bổ sung hỗ trợ farming UNI cho ETH-DAI, ETH-USDC, ETH-USDT, ETH-WBTC.
• 2020-09-08 Harvest bổ sung hỗ trợ farming CurveRenWBTC CRV cho WBTC, renBTC, crvRenWBTC
• 2020-09-05 Trong vòng 16 giờ kể từ khi ra mắt Swerve, Harvest bổ sung hỗ trợ nuôi SWRV cho DAI, USDC, USDT
• 2020-09-01 Harvest Finance ra mắt với hỗ trợ farming CRV yCRV cho DAI, USDC, USDT

Đối thủ cạnh tranh

Compound Finance, MakerDAO, Synthetix, Aave, Uniswap, Curve Finance, Balancer, Yearn.finance…

Đối tác hiện tại

Một số hợp tác mà Harvest Finance đã thực hiện trong suốt hành trình.

• Hợp tác với Binance, FARM có sẵn để staking trên sàn giao dịch lớn nhất thế giới.
• Hợp tác với Zerogoki, Harvest đã ra mắt Uniswap V3: zUSD-ETH được khuyến khích 200 nghìn đô la hàng tháng bằng zUSD.
• Phối hợp với Risk Harbour, người dùng Harvest sẽ có thể mua bảo vệ cho các tài sản fUSDC của họ.
• Phối hợp với Stakewise.io, Harvest ra mắt một vault mới với giá $ sETH2 & $ WETH.
• DePay đã biến FARM thành một token có sẵn để sử dụng làm phương tiện thanh toán trong nền tảng DePay.
• Hợp tác giữa Harvest Finance với Bancor đã tiến thêm một bước nữa và giờ đây nhóm FARM-BNT đang được BNT và FARM khuyến khích.
• Harvest Finance đã công bố sự hợp tác với Terra vì sự hợp tác này Nhóm UST-USDT V3 có sẵn trên Harvest với sự khuyến khích của LUNA.
• Harvest Finance đã công bố sự hợp tác với Balancer vì kết quả của sự hợp tác này, các farms của Balancer hiện đã có trên Harvest Finance.
• Harvest Finance đã công bố sự hợp tác với Bancor, kết quả là nhóm BNT-FARM đã có sẵn trên Bancor. Kết quả bỏ phiếu Bancor nhất trí.
• Là kết quả của sự hợp tác giữa Harvest Finance và Unslashed Finance, các hợp đồng thông minh của Harvest có thể được bảo hiểm bởi Unslashed.
• Harvest Finance thông báo hợp tác với BeOneFinancial
• Sự hợp tác giữa Harvest Financee với UMA đã dẫn đến việc tạo ra fCASH, một công cụ trong đó người dùng có thể tận dụng iFARM của họ và hoán đổi fCASH lấy USDC, bổ sung thêm tiện ích cho iFARM.
• Harvest Finance công bố hợp tác với Babylon Finance
• Harvest Finance và giao thức UMA đã hợp tác và danh sách FARM trên UMA đã được chấp thuận.
• Harvest Finance đã công bố sự hợp tác với Convex Finance nhằm cải thiện lợi nhuận của các Curve vaults.
• Giao thức Harvest Finance và Ruler đã thực hiện một sự hợp tác trong đó cặp iFARM-DAI sẽ có sẵn và được khuyến khích trên Ruler.
• Harvest Finance và LiftKichen đã hợp tác trong đó iFARM gửi tiền vào Lift Kitchen sẽ kiếm được LIFT
• Harvest Finance và QuickSwap đã hợp tác dẫn đến một nhóm QUICK-iFARM được khuyến khích trên Quickswap.
• Harvest Finance và Perpetual, một trong 69 khoản đầu tư của Hội đồng, đã hợp tác trong đó mã thông báo FARM được niêm yết trên sàn giao dịch Perpetual và ETH-PERP có sẵn để canh tác trên Harvest.
• Một sự hợp tác đã được thực hiện với Snowswap và họ đã hỗ trợ thêm cho việc hoán đổi giữa các fAssetsTokenomics
• Hợp tác với APY.Vision đã được thực hiện và bộ sưu tập “HarvestXAPY.Vision Chad Pro” đã được phát hành.
• Trong quan hệ đối tác với 88mph, một số nhóm của Harvest Finance hiện có sẵn trên 88mph.
• Hợp tác với Idle Finance, Harvest Finance đã công bố tích hợp sâu hơn với IDLE Finance.
• Moonswap, là kết quả của sự hợp tác giữa Harvest Finance và cặp Moonswap cFARM-cETH có sẵn trên Moonswap.

Tokenomics

Token FARM

Để cung cấp các ưu đãi nhằm mang lại lợi nhuận cho yield farmers bằng cách sử dụng nền tảng Harvest, Token $ FARM đã được phát hành khi Harvest Finance ra mắt vào ngày 1 tháng 9 năm 2020. Token này được khởi chạy mà không có bất kỳ quỹ đầu tư, nhà đầu tư mạo hiểm hoặc nhà đầu tư nào, với nguồn cung ban đầu là 0.

Một sự đổi mới quan trọng của Token $ FARM là nó cho phép người nắm giữ một khoản phí thực hiện (hiện tại là 30% ETH và 8% BSC) được lấy từ các chiến lược yield farming của Harvest. Mặc dù mỗi chiến lược có thể tạo ra các tài sản khác nhau, phí thực hiện được sử dụng để mua $ FARM trên thị trường mở, sau đó sẽ được phân phối cho những người stake $ FARM trong Profit Sharing pool. Do đó, giá $ FARM chịu áp lực mua nhất quán. Hơn nữa, khi staking, Token FARM của bạn sẽ tự động được cộng lại dựa trên mỗi lần tương tác với Profit Sharing pool. Nói một cách trực tiếp, giá trị của $ FARM đến từ lợi nhuận được tạo ra từ các chiến lược đã triển khai khác nhau.

Weekly Mint

• Các Token mới đúc được phát hành hàng tuần và được phân phối như sau:
• 70% Token FARM sẽ được phân phối cho các capital và liquidity providers. Thông tin chi tiết được công bố hàng tuần trên blog Medium hoặc tài khoản Twitter chính thức.
• 10% Token FARM sẽ trao cho Operational Treasury để thanh toán cho việc phát triển và quảng bá bổ sung.
• 20% Token FARM sẽ được trao cho Nhóm phát triển và đôi khi được bán thông qua tornadocash để trả cho Dev.
• Việc phân phối các ưu đãi cụ thể hàng tuần do Harvest Devs đảm nhận với mục tiêu mang lại lợi ích lớn nhất cho các chủ FARM (điều chỉnh các ưu đãi của họ, vì các Devs được thanh toán trong FARM) và KHÔNG phải tuân theo các phiếu bầu quản trị của DAO.

Supply

Trong Tuần 5, các chủ sở hữu FARM đã bỏ phiếu áp đảo để giới hạn nguồn cung tối đa là 690.420 Token bằng cách giảm lượng lạm phát Token xuống 4,45% mỗi tuần cho đến tuần 208 (ngày 27 tháng 8 năm 2024), tức là đúng 4 năm kể từ khi ra mắt. Do đó, lượng lạm phát token hiện được đặt theo đường cong này:

Ghi chú về nguồn cung tối đa trước đó

$ FARM đã được ra mắt với nguồn cung cấp tối đa được mã hóa cứng là 5.000.000 Token sẽ được đúc trong vòng 4 năm.

Trong giai đoạn đầu này, người ta ghi nhận rằng lượng lạm phát cao hơn mức cần thiết cho sự phát triển của dự án. Kết quả là, tổng cộng 14.850.108 Token FARM $ đã bị đốt cháy không thể khôi phục để giảm tổng nguồn cung lưu hành.

Quản trị

Token FARM cũng được sử dụng để xác định quyền biểu quyết trong các đề xuất quản trị Thu hoạch. Trang quản trị ảnh chụp nhanh có thể được tìm thấy tại đây: https://snapshot.page/#/farm.

Không giống như nhiều tổ chức DAO, việc điều hành Harvest hàng ngày do Harvest Devs đảm nhận. Token FARM không cho người nắm giữ quyền biểu quyết về phân phối khuyến khích, triển khai / cập nhật chiến lược, bổ sung / loại bỏ các vaults, v.v. Thay vào đó, nó được sử dụng cho các quyết định chiến lược cấp cao hơn, chẳng hạn như đề xuất cơ cấu lại lịch trình lạm phát và quyết định để phát hành GRAIN dưới dạng bản sửa chữa sau khi khai thác tháng 10 năm 2020.

Cộng đồng

Các kênh thông tin và cộng đồng hiện nay của Harvest Finance:

• Website
• Telegram
• Twitter
• Medium
• Discord
• Reddit

Mua Harvest Finance ở đâu?

Thời điểm viết bài, FARM token đang được niêm yết trên trên hầu hết các sàn giao dịch lớn như: Coinbase Exchange, Binance, Gate.io, Bancor Network, MEXC Global, Uniswap (v2), AEX, Hoo.com, Hotbit, Crypto.com Exchange, Sushiswap, DeFi Swap, 1inch, ProBit Global, Poloniex, 0x Protocol, Paraswap … với các cặp giao dịch được hỗ trợ:  FARM/USD, FARM/USDT, FARM/WETH, FARM/BTC, FARM/BNB, FARM/USDC, FARM/ETH, FARM/RENBTC, GRAIN/FARM, FARM/CRO…

Kết luận

Harvest Finance là một trong những ứng cử viên sáng giá cho vị trí dẫn đầu trong mảng yield farming. Nhu cầu tận dụng lãi suất kép để gia tăng tài sản là một nhu cầu tất yếu và rất bền vững, Harvest Finance đang mang lại cho khách hàng lợi nhuận tốt, an toàn và đang ngày càng phát triển lớn mạnh hơn.

Hy vọng bài viết tổng quan về Harvest Finance sẽ giúp mọi người có thêm thông tin, dữ liệu, góc nhìn mới. Và đừng quên theo dõi thường xuyên các bài viết chia sẻ thông tin và kiến thức trên website GFS Blockchain hàng ngày.