Insurance Workspace #4: Top 5 dự án Bảo hiểm phi tập trung hàng đầu cần biết khi đầu tư Crypto

Tổng quan

Thị trường bảo hiểm thế giới đã tạo ra 6,3 nghìn tỷ đô la phí bảo hiểm vào năm 2019.

Nhà đầu tư tỷ phú Tim Draper dự đoán Tổng vốn hóa thị trường tiền mã hóa (TCMC) có thể phá vỡ 80 nghìn tỷ đô la trong 15 năm tới. 80 nghìn tỷ đô la sẽ tăng gấp 80 lần so với TCMC ngày nay chỉ trên 1 nghìn tỷ đô la.

*** Bài viết này thuộc chuỗi Series Insurance Workspace của GFS Blockchain nhằm nghiên cứu từ căn bản tới nâng cao cũng như tốc độ phát triển hiện tại về lĩnh vực Insurance – Một mảnh ghép không thể thiếu của bất kỳ Hệ sinh thái DeFi nào. Xem tất cả các bài viết trong chuỗi Series Insurance Workspace -> Tại đây

Dựa trên DefiPulse, Tổng giá trị đã khóa (TVL) hiện tại ở DeFi là hơn 100 tỷ đô la và nó đang tăng nhanh hơn rất nhiều so với tỷ lệ TCMC hiện tại.

Trái với sự cần thiết của lĩnh vực này; trong Defi nói riêng và cả hệ sinh thái tiền mã hóa nói chung thì thị phần của Bảo hiểm phi tập trung rất thấp – nó chỉ chiếm khoản 0.02% tổng vốn hóa thị trường.

Nexus Mutual (NXM) là dự án tiên phong trong lĩnh vực này cũng không tránh khỏi sự rủi ro cho chính bản thân dự án và các dự án Bảo hiểm khác khó tránh khỏi khi bị hack.

Vậy, Bảo hiểm phi tập trung có tiềm năng phát triển trong tương lai hay không khi mà Defi đang hướng đến Defi 2.0 và vốn hóa thị trường tiền mã hóa đang hướng tới những cột mốc cao hơn.

Hãy cũng GFS Blockchain tìm hiểu về 5 dự án Bảo hiểm hàng đầu tính theo vốn hóa và 5 dự án Bảo hiểm tiềm năng nhé!

5 dự án Bảo hiểm phi tập trung hàng đầu

Nexus Mutual (NXM)

Dự án đã ra mắt vào tháng 5 năm 2019 và nó cung cấp cho người dùng khả năng đảm bảo các vị trí hợp đồng thông minh của họ bằng cách sử dụng token NXM. Bằng cách tạo các pool chia sẻ rủi ro, Nexus Mutual cung cấp cho người dùng khả năng bao gồm các vị trí hợp đồng thông minh hoặc đặt vốn của họ vào nhóm để có nguồn thu nhập thụ động.

Trong bảo hiểm truyền thống, các nhà cung cấp có động cơ tạo ra lợi nhuận hơn tất cả. Nếu không có lợi nhuận, công ty bảo hiểm sẽ ngừng kinh doanh. Vì vậy, nhu cầu tạo ra lợi nhuận thường thay thế nhu cầu của những người nắm giữ chính sách. Nexus Mutual hy vọng sử dụng công nghệ blockchain để thay đổi trọng tâm vì lợi nhuận đó và làm cho bảo hiểm tốt hơn cho mọi người.

Nexus Mutual hiện tại là dự án số 1 trong lĩnh vực Bảo hiểm phi tập trung vơi TVL hơn 600 triệu đô la.

*** Xem thêm về Nexus Mutual (NXM) → Tại đây

inSure Defi (SURE)

inSure DeFi là một hệ sinh thái bảo hiểm tài sản tiền mã hóa dựa trên cộng đồng, nơi người dùng có thể đảm bảo danh mục đầu tư tiền mã hóa của họ bằng cách mua các token SURE bằng fiat và các loại tiền mã hóa khác.

inSure được thiết kế để phân phối rủi ro sở hữu tiền mã hóa giữa một nhóm thanh khoản, với phí bảo hiểm được xác định bởi Mô hình định giá động thúc đẩy Chainlink. Vốn cần thiết để bù đắp rủi ro tại bất kỳ thời điểm nào dựa trên giá thị trường của SURE, cũng như nhu cầu của cộng đồng về bảo hiểm đối với danh mục đầu tư tiền mã hóa.

Một hệ thống hỗ trợ phi tập trung được gọi là inSure DAO cũng được sử dụng để xử lý một cách siêng năng tất cả các yêu cầu bảo hiểm, trong đó những người bỏ phiếu đảm bảo rằng mọi khiếu nại gian lận đều được gắn cờ và chỉ những yêu cầu hợp lệ mới được thực hiện.

Hệ thống bảo hiểm tài chính phi tập trung (DeFi) và tiền mã hóa của InSure dựa trên bốn trụ cột cơ bản:

Mô hình định giá động
Mô hình vốn
Cơ chế bỏ phiếu InSureDAO
Giao dịch bất biến

Hiện SURE đang được giao dịch trên Uniswap, Pancakeswap, Quickswap, Coinsbit.

Bridge Mutual (BMI)

Bridge Mutual (BMI) là một nền tảng bảo hiểm rủi ro tùy ý không được phép, phi tập trung và do DAO quản lý, cung cấp phạm vi bảo hiểm cho các hợp đồng thông minh, stablecoin, sàn giao dịch tập trung và các dịch vụ khác. Nền tảng này cho phép người dùng mua bảo hiểm cho quỹ của họ, cung cấp bảo hiểm để đổi lấy lợi nhuận và lợi tức, bỏ phiếu cho các yêu cầu về chính sách và các khoản thanh toán của họ, đồng thời nhận tiền bồi thường để đánh giá các yêu cầu một cách công bằng.

Bridge Mutual cho phép bất kỳ người nào tạo và cung cấp tính thanh khoản cho các nhóm bảo hiểm cho bất kỳ hợp đồng thông minh, sàn giao dịch hoặc dịch vụ được liệt kê nào bất kỳ lúc nào để đổi lấy lợi nhuận. Sau đó, những người dùng khác có thể mua chính sách bảo hiểm để “bảo đảm” cho mình trước các vụ hack, kéo thảm hoặc các hành vi khai thác khác dẫn đến mất tiền vĩnh viễn.

Bảo hiểm cho stablecoin, một sản phẩm khác trong nền tảng, bảo vệ chống lại bất kỳ sự mất giá trị nào do sự kiện làm mất giá trị của một stablecoin khỏi cặp của nó, thường là một đô la Mỹ. Bridge Mutual sẽ bao gồm hàng nghìn nhóm bảo hiểm đại diện cho mức độ phù hợp cho mọi nền tảng, sàn giao dịch và tài sản stablecoin trong ngành.

Hiện tại TVL còn BMI là gần 20 triệu đô la (Theo Defillama.com)

BMI đang được giao dịch trên Uniswap, Gate.io, Bitfinex,.

InsurAce (INSUR)

InsurAce (INSUR) là một giao thức bảo hiểm phi tập trung hàng đầu, cung cấp các dịch vụ bảo hiểm đáng tin cậy, mạnh mẽ và an toàn cho người dùng DeFi, cho phép họ đảm bảo quỹ đầu tư của mình trước các rủi ro khác nhau.

Là công ty đầu tiên trong ngành cung cấp vỏ bọc dựa trên danh mục đầu tư liên chuỗi, InsurAce cho phép người dùng nhận được mức phí bảo hiểm thấp không thể cạnh tranh được. Người dùng cũng có thể nhận được lợi nhuận đầu tư bền vững thông qua cổng đầu tư của InsurAce và nhận được phần thưởng thông qua chương trình khai thác.

InsurAce có một sản phẩm trực tiếp ra mắt trên Ethereum vào tháng 4 năm 2021 và đã xây dựng một dòng sản phẩm bảo hiểm chuỗi chéo đầy đủ, bao gồm các giao thức, nền tảng CEX và IDO chạy trên Ethereum, Solana, BSC, Heco, Polygon, Fantom.

*** Xem thêm về InsurAce (INSUR) → Tại đây

TVL hiện tại của INSUR trên Tất cả các chuỗi là hơn 40 triệu đô la

INSUR hiện đang được giao dịch trên Huobi, Bybit,. Gate.io, Uniswap,

Armor (ARMOR)

Armor là một công cụ tổng hợp bảo hiểm thông minh cho DeFi, cung cấp bảo hiểm Pay as You Go cho các khoản tiền của người dùng trên các giao thức khác nhau.

Bảo vệ các khoản đầu tư trước rủi ro hợp đồng thông minh trên các giao thức phổ biến như Uniswap, Sushiswap, AAVE, Maker, Compound, Curve, Synthetix, Yearn, RenVM, Balancer.

Bảo hiểm Armor được bảo đảm bởi Nexus Mutual, với các tính năng bổ sung:

Không được phép (Không cần đăng ký)
Thanh toán khi đi theo phạm vi của các giao thức khác nhau
Bảo hiểm số tiền / thời hạn linh hoạt, chỉ thanh toán những gì người dùng nợ.

Hệ thống Armor hiện tại bao gồm các sản phẩm và token sau:

ARMOR là token quản trị của giao thức, các chức năng bao gồm bỏ phiếu về các bản cập nhật đối với mã hợp đồng thông minh, hằng số mô hình phí và đánh giá yêu cầu.
ArNXM Yield Vault cho phép người dùng gửi token wNXM của họ vào hệ sinh thái Nexus Mutual và kiếm được lợi nhuận mà không yêu cầu KYC.
ArNXM là token mang lại lợi nhuận của kho lợi nhuận arNXM (thay thế cho wNXM). ArNXM tích lũy phần thưởng stake, tăng khả năng phủ sóng trên mối quan hệ chung và vượt qua thời gian khóa stake bắt buộc.
Phạm vi bảo hiểm được mã hóa ArNFT là một trình bao bọc cho phạm vi bảo hiểm của Nexus với nhiều cải tiến bảo mật so với token yNFT ban đầu.
ArNFT Staking Pool cho phép người dùng stake arNFT để bán phạm vi bảo hiểm và kiếm lợi nhuận thông qua Hệ thống che chắn thông minh của Armor và Shield Vaults.
ArCore Smart Cover System là sản phẩm đầu tiên của Armor tạo điều kiện hỗ trợ Nexus thông minh nhưng đơn giản, năng động, thanh toán khi người dùng di chuyển Bảo hiểm lẫn nhau trên quỹ của họ để bảo vệ họ trước các rủi ro hợp đồng thông minh.
ArShield Armoured Vault là những quỹ được bảo vệ cho token LP với tính năng tự động thanh toán, được cung cấp bởi arCore. Người dùng có thể gửi token LP của họ và dùng phạm vi bảo hiểm hợp đồng thông minh được thế chấp toàn bộ hoặc một phần. Phí bảo hiểm được trừ vào lợi tức tạo ra từ phí chung – nghĩa là không bao giờ phải thanh toán theo cách thủ công hoặc ký quỹ trước.
- Ngân quỹ stake token Uniswap LP
- Ngân quỹ lưu trữ token Sushiswap LP
ArmorDAO được phân cấp đầy đủ khi ra mắt trong khi vẫn duy trì sự nhanh nhẹn của tổ chức. Các proxy được kiểm soát bằng một hệ thống hybrid mới. Có một hợp đồng thuộc sở hữu của timelock kiểm soát mọi thứ với hai chủ sở hữu: một bộ đa nhóm và một DAO đầy đủ.

Với vốn hóa thị trương chỉ hơn thị trường 15 triệu đô la nhưng TVL của ARMOR thời điểm hiện tại là hơn 700 triệu đô la. 1 con số biết nói cho sự hấp dẫn của công cụ Bảo hiểm Armor này.

Đứng số 1 trong TVL của lĩnh vực Bảo hiểm phi tập trung – hơn cả “đàn anh” Nexus Mutual

Kết luận

Bảo hiểm phi tập trung (Insurance) là một lĩnh vực không còn mới mẻ trong khi các dự án Defi đang phát triển cực kì nhanh, manh, và chính những điều này dẫn đến rủi ro cho các nhà đầu tư khi không có các dự án Bảo hiểm phát triển để giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.

Hy vọng bài viết về 5 Dự án Bảo hiểm phi tập trung hàng đầu mà GFS Blockchain đã tổng hợp những thông tin cơ bản để giúp các bạn có cái nhìn tổng quan về Lĩnh vực Bảo hiểm phi tập trung cùng với tiềm năng phát triển cực kỳ mạnh trong tương lai; song song với sự phát triển của Defi 2.0 và Web 3.0.

*** Hãy cùng theo dõi sự phát triển của lĩnh vực Insurance trong thị trường Crypto qua các bài viết cập nhật sau này cùng GFS Blockchain thông qua chuyên đề Insurance Workspace -> Tại đây

GFS Blockchain sẽ liên tục cập nhật thông tin mới về thị trường, mọi người hãy theo dõi thường xuyên chuyên mục thông tin dự án tại website và đừng quên tham gia vào nhóm cộng đồng của GFS để cùng thảo luận, trao đổi kiến thức và kinh nghiệm với các thành viên khác nhé.