Tổng quan

DeFi là thị trường mới nổi khi có blockchain, nó đã tạo ra nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, việc đầu tư trực tiếp có thể dẫn đến lợi nhuận thấp hoặc thua lỗ nếu không có chiến lược có hệ thống. Cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức đều đang tìm kiếm lợi nhuận cao hơn và rủi ro thấp hơn. Tuy nhiên, việc phát triển và triển khai các sản phẩm tài chính tùy chỉnh trên blockchain một cách độc lập sẽ phát sinh chi phí cao. Các nhà quản lý tài sản chuyên nghiệp với chiến lược chất lượng cũng mong muốn các kênh gây quỹ có thể tùy chỉnh, chi phí thấp để mở rộng quy mô đầu tư và tăng lợi nhuận.

Mặc dù một số tổ chức tài chính tập trung (CeFi) cung cấp các dịch vụ liên quan đến tài sản tiền mã hoá, nhưng ngưỡng sản phẩm của họ cao và thiếu tính minh bạch. Do đó, thị trường cần các giải pháp phi tập trung tốt hơn, mang lại trải nghiệm đầu tư minh bạch và an toàn, đồng thời giúp các nhà quản lý tài sản có được niềm tin và tính thanh khoản. Để đáp ứng nhu cầu thị trường, Solv Protocol đã ra đời. Nó nhằm mục đích xây dựng một hệ thống dịch vụ toàn diện bao gồm tạo, phát hành, marketing và quản lý rủi ro bằng cách triển khai cơ sở hạ tầng và các dịch vụ hệ sinh thái khác nhau. Chúng ta cùng tìm hiểu về Solv Protocol nhé.

Mô hình kinh doanh

Solv Protocol là một nền tảng native yield được hỗ trợ bởi cơ sở hạ tầng quản lý tài sản phi tập trung, dành riêng cho việc token hóa và tổng hợp yield chất lượng cao từ toàn ngành. Nó đóng vai trò như một cổng thanh khoản thống nhất, nhằm giảm bớt các rào cản và chi phí cho những người dùng đang tìm cách tiếp cận các cơ hội đầu tư chất lượng cao.

Solv bắt đầu bằng việc ra mắt SolvBTC, SolvETH và SolvUSD, mang đến cơ hội yield cho BTC, ETH và stablecoin USDC, USDT. Những kho tiền này sẽ là bước đầu tiên trong hành trình của Solv Finance nhằm cung cấp native yield cho nhiều loại tài sản.

Giao thức đã được cập nhật lên phiên bản V3 và Solv Finance là nền tảng sử dụng giao thức này để cung cấp dịch vụ cho người dùng.

Solv Finance đã giới thiệu nhiều loại tài sản và cơ hội kiếm lợi nhuận khác nhau trong lĩnh vực tiền mã hoá, mục tiêu cuối cùng là trở thành cơ sở hạ tầng quan trọng kết nối thanh khoản trên DeFi, CeFi và TradFi. Vào năm 2023, Solv V3 chính thức ra mắt với tư cách là cơ sở hạ tầng quỹ không cần sự tin cậy (trustless fund) đầu tiên và được xây dựng theo tiêu chuẩn ERC-3525. Nó tiếp tục tạo điều kiện thuận lợi cho sự hợp tác phi tập trung giữa các tổ chức đáng tin cậy (trusted institutions), mang lại sự minh bạch và cơ chế tự quản (non-custodial) cho lĩnh vực DeFi.

Solv V3 cung cấp nền tảng minh bạch và an toàn cho các tổ chức toàn cầu và nhà đầu tư nhỏ lẻ để khám phá các cơ hội đầu tư tiền mã hoá. Nó cũng cung cấp các kênh gây quỹ hiệu quả và khả năng xây dựng danh tiếng on-chain cho các nhà quản lý quỹ xuất sắc. Thông qua các tính năng này, Solv cam kết khám phá, tạo ra và hiện thực hóa lợi nhuận thực tế, từ đó nâng cao sự trưởng thành của tài chính tiền mã hoá.

Solv V3 đã xây dựng một mạng lưới tổ chức phi tập trung có tính hợp tác cao nhằm cung cấp các dịch vụ mạnh mẽ về vốn và quản lý rủi ro cho Giao thức Solv. Solv cũng tăng cường công cụ quản lý rủi ro của mình thông qua nhiều biện pháp khác nhau:

• Giải pháp không giam giữ (Non-custodial): Trong Giao thức Solv, tất cả tài sản, bao gồm tiền của người dùng và token LP của nhóm thanh khoản, được lưu trữ trong hợp đồng thông minh, đảm bảo quản lý tài sản không bị giam giữ.
• Vault được kiểm soát bởi nhiều bên: Giao thức Solv áp dụng tính toán đa bên phi tập trung (MPC – multi-party computation) để quản lý vốn, với các giao dịch được nhiều bên cùng kiểm soát. Dưới sự giám sát của các quy tắc bảo vệ tích hợp trong mã hợp đồng, người giám sát, người quản lý và người thanh lý cùng nhau quản lý các quyền giao dịch. Ngay cả khi có sự đồng ý nhất trí, không một thực thể nào có thể chuyển tài sản ra khỏi hệ thống. Thiết kế này giúp giảm thiểu rủi ro đối tác một cách hiệu quả, tăng tính linh hoạt trong giao dịch và đóng vai trò là tuyến phòng thủ mạnh mẽ để hạn chế nghiêm ngặt mọi hoạt động rút tiền trái phép.
• Quản lý giá trị tài sản ròng (NAV – Net Asset Value) dựa trên Oracles: Hệ thống của Solv sử dụng hệ thống quản lý giá trị ròng tài sản dựa trên oracle để đảm bảo rằng mệnh giá của cổ phần quỹ luôn khớp với giá trị của tài sản cơ bản trong nhóm thanh khoản, cung cấp các biện pháp bảo vệ quan trọng cho các quyết định đầu tư, mua lại và thanh toán. Ngoài ra, cơ chế quản lý dựa trên oracle này cũng đảm bảo rằng các token do nền tảng phát hành phản ánh chính xác giá trị của tài sản cơ bản, cho phép token của quỹ Solv tích hợp liền mạch vào hệ sinh thái DeFi rộng hơn.
• Hiệu quả thanh toán: Trong điều kiện thị trường khắc nghiệt, hệ thống của Solv Protocol có thể sử dụng hệ thống quản lý giá trị ròng tài sản dựa trên oracle để nắm bắt kịp thời những thay đổi về giá trị ròng của quỹ và thực hiện các quyết toán, đảm bảo rằng nền tảng có thể phản ứng nhanh chóng với những biến động về giá trị quỹ, đặc biệt là khi thị trường biến động.

Điều gì khiến người dùng lựa chọn Solv?

• Tài sản native yield trên Solv không chỉ thể hiện quyền sở hữu của người dùng với tài sản gốc mà còng mang lại lợi nhuận tăng giá trị theo thời gian.
• Tài sản native yield của Solv theo tiêu chuẩn của token ERC-20, cho phép nó được chuyển giao tự do trên chuỗi. Tính linh hoạt này cho phép người dùng tận dụng tài sản nhàn rỗi của họ và kiếm được lợi nhuận hấp dẫn đồng thời cung cấp khả năng truy cập dễ dàng vào thanh khoản tức thì khi cần.
• Tài sản native yield của Solv có thể được tích hợp liền mạch với nhiều giao thức DeFi khác nhau, trở thành một thành phần linh hoạt trong chiến lược của người dùng.

Đội ngũ dự án

Ba người sáng lập Solv Finance có nhiều kinh nghiệm trong các lĩnh vực tương ứng của họ:

• Meng Yan: Cựu Phó chủ tịch CSDN và là KOL tích cực trong lĩnh vực tiền mã hoá
• Will Wang: 20 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực IT tài chính, đứng đầu thiết kế và phát triển hệ thống kế toán ngân hàng lớn nhất thế giới dựa trên nền tảng mở và công nghệ phân tán. Người nhận “Giải thưởng Cống hiến Xuất sắc” trong Lễ kỷ niệm 20 năm thành lập Zhongguancun.

Những người đồng sáng lập và thành viên nhóm khác cũng có nhiều kinh nghiệm về kỹ thuật và ngành. Nhóm Solv Finance cũng đã đăng ký tiêu chuẩn token bán thay thế ERC-3525, tiêu chuẩn này đã được phê duyệt và trở thành nền tảng cho các sản phẩm của Solv Finance.

Định hướng phát triển

Updating..

Đối thủ cạnh tranh

Với tư cách là người nộp đơn và người tạo ra ERC-3525, Solv Protocol đã dẫn đầu ứng dụng ERC-3525 trong lĩnh vực Web3. So với việc phát hành trực tiếp token hoặc NFT làm công cụ tài chính, ERC-3525 linh hoạt hơn và có khả năng kết hợp mạnh mẽ hơn, khiến nó trở nên rất thân thiện với các nhà phát hành do công nghệ cơ bản hỗ trợ tùy chỉnh các yếu tố khác nhau. Vì vậy, Solv có những ưu điểm riêng về mặt công nghệ.

Về dịch vụ, Solv vẫn còn chỗ cần cải thiện. Hiện tại, Solv chủ yếu cung cấp dịch vụ quản lý tài sản cho người dùng thông thường, liên quan đến chiến lược DeFi và kinh doanh RWA.

Về chiến lược DeFi, các nền tảng DeFi lâu đời như Yearn Finance và Beefy đã bố trí quản lý tài sản phi tập trung. Số lượng chiến lược mở cho Solv cũng ít hơn nhiều so với Yearn và Beefy. Tuy nhiên, xét về lợi suất chiến lược và trải nghiệm người dùng, Solv Finance có giao diện người dùng thân thiện hơn và do chiến lược của các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp nên lợi suất trung bình cao hơn nhiều so với Yearn.

So với Open Custody Protocol thì Solv Finance linh hoạt hơn và tận dụng vốn tốt hơn khi nó mang lại native yield.

Thực tế đạt được

Solv đã huy động được tổng cộng 14 triệu USD từ các nhà đầu tư bao gồm Blockchain Capital, Binance Labs, Jump Capital, v.v.

Tính đến tháng 5/2024, Solv Finance đã phục vụ thành công hơn 104k nhà đầu tư và hơn 1,1 tỷ USD TVL trên Solv Finance.

Tokenomic

Một phần nguồn cung token sẽ được ưu tiên airdrop cho các nhà đầu tư ở nhiều Vault khác nhau. Mặc dù các chi tiết cụ thể vẫn chưa được hoàn thiện, nhưng đợt airdrop này sẽ dành cho những người dùng đầu tiên trên Solv.

Updating…

Kết luận

Solv Protocol giới thiệu ứng dụng sáng tạo của công nghệ blockchain trong quản lý tài sản. Tận dụng ERC-3525 và các công nghệ độc đáo khác, nó cung cấp cho các nhà đầu tư và người quản lý tài sản một nền tảng minh bạch, an toàn và hiệu quả. Trong tương lai, với sự tích hợp sâu hơn giữa các chiến lược DeFi và RWA, cũng như khung pháp lý và quy định rõ ràng hơn, Solv sẵn sàng đảm nhận một vị trí quan trọng trong lĩnh vực quản lý tài sản kỹ thuật số. Bằng cách liên tục nâng cao trải nghiệm người dùng và mở rộng dòng sản phẩm của mình, Solv sẽ thúc đẩy sự phát triển của tài chính phi tập trung, mở ra nhiều cơ hội hơn cho các nhà đầu tư và nhà quản lý tài sản.