Tổng quan
Thị trường crypto đầy màu sắc đã chứng kiến 1 năm đầy thành công của DeFi. DeFi là một trong những từ khóa hot nhất trong 2020. Bắt đầu phát triển từ cuối năm 2019, đầu năm 2020 đến nay, DeFi đã cho thấy rõ tiềm năng to lớn của nó với các trường hợp sử dụng trong Crypto. Làn sóng tăng trưởng này đã kéo theo số lượng các dịch vụ DeFi, các sản phẩm DeFi, các dự án DeFi tăng vọt. Trong bài viết này GFS sẽ giới thiệu tổng quan về lĩnh vực tiềm năng này, đó chính là Stone DeFi.
Stone Defi là gì?
Stone Defi là giao thức quản lý lợi nhuận duy nhất tập trung vào việc tạo ra “Rock Solid Yield” (năng suất canh tác vững chắc) cho tất cả người dùng trong hệ sinh thái DeFi. Stone defi được định vị là nền tảng tổng hợp lợi suất neo nhằm mục đích mở rộng thị trường lợi nhuận DeFi hiện tại và bao gồm lợi suất từ các tài sản đặt cược. Do sự khởi đầu của thị trường lợi nhuận được định vị ở tài sản erc20, vẫn chiếm một phần nhỏ trong toàn bộ vốn hóa thị trường tiền điện tử, Stone đang phát hiện ra các cơ hội bước vào giai đoạn 2 tại tài sản Proof of Stake (“PoS”) và Stone có tầm nhìn trở thành thị trường lợi nhuận toàn cầu với việc bao gồm các tài sản PoS đa chuỗi.
Để tận dụng khả năng của chất nền và Polkadot, Stone defi cũng đang tìm cách cung cấp các sản phẩm sáng tạo hơn dựa trên nhiều loại tài sản mang lại lợi nhuận cho người dùng trên nhiều chuỗi khối.
*** Rock Solid Yield là gì? Thông thường khi bắt đầu tham gia Yield Farming chỉ số APY sẽ không ổn định, đặc biệt là có nhiều dự án vào những ngày đầu APY cực kỳ cao (có những dự án APY lên tới 10,000% hoặc thậm chí lên tới 20,000%). Nhưng thông số đó sẽ rớt rất là nhanh. Nếu APY không ổn định thì sẽ rất khó để tối ưu được lợi nhuận và cứ phải theo dõi thường xuyên về việc APY thay đổi, làm sao cân nhắc việc giữ yield farming đó hay chuyển sang 1 yield farming khác.
Đội ngũ phát triển
Đội ngũ team Dev của Stone DeFi rất là cứng và nổi tiếng trong lĩnh vực blockchain
Team Dev của Stone DeFi chính là team Dev của RockX đi qua phát triển.
- RockX là một nhà phát triển có kinh nghiệm sâu sắc về phát triển blockchain và chạy các trình xác thực blockchain khác nhau, chẳng hạn như Polkadot, Terra, Solana, Oasis…
- RockX cũng đã cam kết hỗ trợ Hệ sinh thái Polkadot trong nhiều năm thông qua hỗ trợ kỹ thuật và tài chính ( đã đầu tư 20 triệu $ cho quỹ phát triển của polkadot )
Công nghệ
Đầu tiên công nghệ của Stone DeFi sẽ được xây dựng trên ethereum sau đó sẽ sử dụng Substrate (chất nền) để mang lại giá trị tốt nhất cho người dùng.
Stone giải quyết vấn đề gì ?
Các vấn đề hiện tại với DeFi Yield Generation
- Hoạt động tập trung với sự tham gia hạn chế của cộng đồng
- Mã không có nguồn mở và không có quản trị vận chuyển. Các thay đổi hệ thống và triển khai quỹ được thực hiện ẩn danh, điều này gây ra rủi ro lớn về bảo mật.
- Các chiến lược không an toàn và rủi ro
- Nhóm nhà phát triển yếu kém
- Đó là lý do tại sao Stone đã được khởi xướng – để xây dựng giao thức quản lý lợi nhuận an toàn và giữ mức lợi nhuận ổn định
Tại sao DeFi cần năng suất vững chắc, ổn định?
Chúng tôi tin rằng DeFi sẽ ở lại và trở thành một trường hợp sử dụng lớn trong không gian tiền điện tử. Chúng ta sẽ thấy nhiều công cụ tài chính hơn và các cơ hội canh tác năng suất khác nhau trong tương lai, vượt xa sự tưởng tượng hiện tại. Khi bất kỳ ngành nào phát triển và trưởng thành, DeFi sẽ mang lại làn sóng đầu tư và tài năng tiếp theo.
Có những giao thức theo đuổi lợi nhuận cao với các chiến lược thay đổi liên tục hoặc với các chiến lược tích cực, tuy nhiên chỉ có một giao thức lợi nhuận vững chắc mới có thể cung cấp tính bền vững và ổn định có lợi cho các vốn lớn.
Các vấn đề hiện tại với việc tạo ra năng suất DeFi
- Hoạt động tập trung với sự tham gia hạn chế của cộng đồng
- Không có mã nguồn mở và không có quản trị minh bạch
- Thay đổi hệ thống và triển khai quỹ được thực hiện ẩn danh, điều này gây ra rủi ro lớn về bảo mật.
- Các chiến lược không an toàn và rủi ro
- Nhóm nhà phát triển yếu kém
Stone được thiết kế dựa trên các nguyên tắc sau:
- Lợi nhuận ổn định: Quản lý rủi ro và phần thưởng để đạt được lợi nhuận ổn định. DeFi rất phức tạp và chỉ nhìn vào APY thì sẽ rất mạo hiểm cho nhà đầu tư. Một sự thay đổi mô hình trong triết lý lợi nhuận là xem xét cả rủi ro, lợi nhuận (và tính bền vững của lợi nhuận đó), một nguyên tắc được sử dụng rộng rãi trong ngành tài chính truyền thống.
- Hợp tác mở: Làm việc với càng nhiều thành viên cộng đồng càng tốt để tìm nguồn ý tưởng tốt nhất. Đảm bảo có mô hình khuyến khích phù hợp để thưởng cho những người đóng góp bắt đầu từ ngày đầu tiên. Stone rất linh hoạt nên bất kỳ dự án nào cũng có thể được kết nối với nó. Giao thức Stone (bao gồm các chiến lược) sẽ có nguồn mở để minh bạch. Điều này cũng cho phép các cộng đồng và đối tác đóng góp vào việc phát triển giao thức một cách dễ dàng.
- Phát triển lâu dài: Thiết lập cam kết và văn hóa hòa nhập để thu hút nhiều cộng tác viên hơn với hệ thống khuyến khích phù hợp. Để khởi động sự phát triển kỹ thuật, nhóm RockX và một số cá nhân đang làm việc để khởi chạy phiên bản alpha và phiên bản công khai của giao thức Stone cho cộng đồng và cam kết dẫn đầu phát triển kỹ thuật trong hai năm tới trước khi cộng đồng quyết định các bước tiếp theo. RockX là một nhà phát triển có kinh nghiệm sâu sắc về phát triển blockchain và chạy nhiều trình xác nhận blockchain khác nhau, chẳng hạn như Polkadot, Terra, Solana, Oasis.
- Triển khai gia tăng: Thực hiện các cải tiến gia tăng với thử nghiệm rộng rãi và không ngừng học hỏi từ các dự án khác. DeFi là một ngành công nghiệp non trẻ đòi hỏi một số lượng lớn các thử nghiệm và sai sót. Stone sẽ không chấp nhận thử nghiệm trong sản phẩm. Stone sẽ ra mắt từng bước với thử nghiệm alpha (với số lượng người tham gia hạn chế) và sau đó mở cửa dần dần cho tất cả người dùng.
- DAO driven: Cung cấp một lộ trình rõ ràng hướng tới một giao thức do DAO quản lý. Stone sẽ thu hút cộng đồng để thảo luận về một kế hoạch từ ngày 1 và đảm bảo đủ tiền (mã thông báo) được dành riêng cho DAO để quản lý trong tương lai.
Sản phẩm
4 sản phẩm chính của Stone DeFi
Stone DeFi à nền tảng tổng hợp tính thanh khoản và tối đa hóa lợi nhuận chuỗi chéo và Stone defi bao gồm 4 sản phẩm chính.
- Kho thu nhập thụ động, nguồn lợi nhuận POS thanh khoản, Chỉ số lợi nhuận được tối ưu hóa rủi ro và Chiến lược chuỗi chéo
Kho thu nhập thụ động: bao gồm việc cung cấp Stablecoin và trình tối ưu hóa phân bổ tài sản.
Stablecoins: bao gồm một phần lớn quỹ trong việc canh tác năng suất, do đó thiết lập một chiến lược an toàn cho nó là bước quan trọng đầu tiên đối với Stone. Thị trường Defi hiện tại có 3 cách để tạo ra lợi nhuận và mỗi nền tảng đặt ra các mức độ rủi ro khác nhau tùy thuộc vào việc theo dõi và khả năng giao dịch
- Lãi suất tạo ra từ các giao thức cho vay
- Chia sẻ phí giao dịch từ việc trở thành nhà cung cấp thanh khoản (LP)
- Lợi nhuận được tạo ra từ lợi nhuận của mã thông báo quản trị hoặc mã thông báo nền tảng
Theo sơ đồ: đầu tiên Stone sẽ tập hợp tất cả các giao thức vô defi của các stablecoin dựa trên các giao thức cho vay lại với nhau. Sau đó sẽ đánh giá rủi ro các giao thức cho vay và đánh giá tỷ lệ Sharpe. Các nền tảng Stone đang chọn chẳng hạn như Compound, Aave, dForce
Sharpe: thuật ngữ dùng trong đầu tư. Dùng để đánh giá tỷ lệ rủi ro bao nhiêu và lợi nhuận là bao nhiêu, để chúng ta cân đối lại lợi nhuận và rủi ro để đem đến 1 điểm cân bằng về lãi xuất.
Trình tối ưu hóa phân bổ tài sản: đây là công cụ phân bổ tài sản cho người dùng được thiết kế để giúp người dùng phân bổ vốn cho việc quản lý danh mục đầu tư của họ.
Nguồn lợi nhuận POS thanh khoản
DeFi đã thành công trong việc khuyến khích người dùng tạo các nhóm thanh khoản lớn cho DEX và các giao thức cho vay đối với mã thông báo ERC20, do đó làm cho trải nghiệm người dùng nhanh và thuận lợi giúp trở thành một nền tảng tập trung.
Stone có thể mở rộng tương tự sang một loại tài sản tạo ra lợi nhuận khác, chuỗi khối được cung cấp bởi các blockchain Proof of Staking (PoS). Phần thưởng đặt cược thường là một tỷ lệ phần trăm cố định về số lượng mã thông báo được đặt cược. Điều này tạo ra lợi nhuận ổn định cho chủ sở hữu mã thông báo và cơ hội tăng giá khi giá mã thông báo tăng. Hiện tại, một số dự án đang làm việc trên Liquid PoS để đưa tài sản đặt cọc lên Ethereum, nó giúp người dùng:
Bằng cách cho phép các mã thông báo được đặt cọc không thanh khoản có thể chuyển nhượng được, đảm bảo có đủ mã thông báo trong lưu thông và kiểm soát lợi nhuận hiệu quả trên DEX
Người dùng có thể giao dịch các mã đã đặt cọc để đảm bảo lợi nhuận của họ ngay lập tức, không phải chờ đến hết thời gian mở khoá khi staking
Đa số blockchain PoS đang được chấp nhận nhiều hơn trên thị trường, Ethereum, blockchain PoW lớn thứ hai đã ra mắt chuỗi beacon PoS, đánh dấu sự chuyển hướng sang PoS. Các blockchain khác như Polkadot, Oasis, Solana cũng tạo ra các kết quả và lợi nhuận rất tốt
Nền tảng đầu tiên sẽ được đưa vào thực hiện sẽ là Ethereum 2.0.
Chỉ số lợi nhuận được tối ưu hóa rủi ro
Trong thiết kế của Stone có thể tổng hợp mã thông báo LP cho vay hoặc mã thông báo cổ phần thanh khoản làm một chỉ số, để mang lại lợi nhuận tốt nhất của cả hai thế giới: các chỉ số chứng khoán trên thị trường tài chính truyền thống và thị trường trái phiếu tài chính truyền thống
Nguồn lợi nhuận: lợi nhuận không đổi từ lãi suất cho vay hoặc phần thưởng đặt cược với tư cách là nhà cung cấp lợi nhuận cố định cho người dùng Stone
Tiềm năng đánh giá vốn – Tăng giá mã thông báo tăng đối với các mã thông báo trong chỉ mục
Tổng hợp tính thanh khoản – Tính thanh khoản được tổng hợp trên toàn cầu cho các tài sản có tính thanh khoản phân mảnh, ví dụ, một SETH để đại diện cho tất cả tính thanh khoản của aETH, bETH, cETH, v.v. hoặc sDOT trên chất nền để kết hợp liquid DOT
Stone đã phát triển thiết kế cơ bản của sETH, trong đó aETH do Ankr cấp, vETH do Bifrost cấp và rETH do Stafi cấp
Chiến lược chuỗi chéo
Với việc tận dụng khả năng chuỗi chéo của Polkadot, Stone đang tìm cách làm cầu nối cho các tài sản chuỗi khác tham gia cùng Stone. Ngoài Ethereum và Polkadot, Stone muốn tiếp tục áp dụng Bitcoin trong hệ sinh thái DeFi và thị trường chuỗi chéo của Stone, vì Bitcoin đang có nhu cầu trong hệ sinh thái và với tốc độ phát triển nhanh chóng.
Tài chính
Stone đã nhận được sự hỗ trợ của các quỹ đầu tư như Arrington XRP, Signum Capital, Hyperchain Capital, Longhash và nhiều đối tác khác
Tổng số tiền Stone huy động được sau 3 vòng bán là 1.594.444$
Nguồn thu hiện tại của Stone:
- Đến từ lending
- Đến từ phí giao dịch khi mà cung cấp thanh khoản
- Đến từ phí quản lý: Stone sẽ thu từ 1% – 2% phí quản lý mỗi năm
- Nguồn thu từ nền tảng: 10% – 15% lợi nhuận của nền tảng sẽ được trích ra để làm quỹ
Lộ trình phát triển
Lộ trình của Stone Defi từ quý 1/ 2021 đến quý 3/ 2021:
Cập nhật lộ trình mới nhất của Stone: ngày 20/8/2021 Stone thông báo ra mắt phiên bản mới của Stone trên Etherum” STONE V2”
- Giai đoạn 1 (tháng 9 năm 2021)
Nâng cấp các chức năng và khuôn khổ hợp đồng thông minh cho sản phẩm Stone Ethereum, điều này sẽ cung cấp cho người dùng lợi nhuận vững chắc thông qua nhiều chiến lược một cách ổn định hơn bằng cách tối ưu hóa rủi ro.
- Giai đoạn 2 (tháng 9 năm 2021 – tháng 10 năm 2021)
Tiếp tục cập nhật các sản phẩm trên Binance Smart Chain và Polygon, đồng thời khám phá lại các chiến lược được hình thành từ quan điểm đa hướng.
- Giai đoạn 3 (10/2021 – 11/2021)
Làm việc để cải thiện hơn nữa sự phát triển của cây cầu xuyên chuỗi hiện tại và chúng tôi đặt mục tiêu đạt được việc triển khai vốn trên nhiều chuỗi, mang lại lợi nhuận cao hơn. Điều này cũng cung cấp cho người dùng STONE để di chuyển tính thanh khoản trong nhiều chuỗi trong khi năng suất canh tác, mà chúng tôi tin rằng sẽ tăng cường mạnh mẽ nền tảng của Stone.
- Giai đoạn 4 (tháng 11 năm 2021 – tháng 12 năm 2021)
Để mã hóa tính thanh khoản của các tài sản POS được đặt cọc để nhận phần thưởng giao thức và STONE muốn mang lại nhiều khả năng kết hợp sản phẩm hơn cho các tài sản được đặt cọc và mang lại cơ hội cho người dùng.
- Giai đoạn 5 (Q1 2022)
Với việc hoàn thành tất cả các bản cập nhật, STONE hướng tới mục tiêu trở thành nền tảng lợi nhuận vững chắc duy nhất cho người dùng tiếp xúc với các chiến lược cho vay, canh tác năng suất, chuỗi chéo và người dùng cũng được phép linh hoạt để chọn lợi suất phù hợp nhất cơ hội canh tác theo nhiều chuỗi.
Đối thủ
Một số dự án trong lĩnh vực tương tự như: yearn.finance, Curve DAO Token, Harvest Finance, QuickSwap…
Đối tác
Stone đã hợp tác với nhiều đối tác lớn như Ramp DeFi, LongHash Ventures, GFS Ventures
Tokenomics
Thông tin chi tiết về STN token
Chức năng chính của STN là quản trị giao thức và nó được trao quyền hơn nữa để thưởng cung cấp thanh khoản cũng như được sử dụng để tối ưu danh mục đầu tư trong Stone
Giao thức Stone sẽ được điều chỉnh thông qua cấu trúc DAO, với mã thông báo STN đại diện cho quyền biểu quyết bao gồm:
- Phí giao dịch
- Phần thưởng lạm phát
- Tỷ lệ phân bổ lạm phát
- Phân bổ nguồn tài sản
- Bổ sung tài sản mới
- Danh sách trắng / phê duyệt các nhóm và chiến lược tài sản mới
Các thông số chính của STN
- Tên Token: Stone DeFi
- Mã Token: STN
- Mạng lưới: Ethereum
- Hợp đồng thông minh: 0xe63d6b308bce0f6193aec6b7e6eba005f41e36ab
- Tiêu chuẩn Token: ERC-20
- Tổng nguồn cung: 100.000.000 STN
- Lưu hành hiện tại: 24.246.401 STN
Bảng phân phối mã token STN
Cộng đồng
- Website: https://www.stonedefi.io/
- Twitter: https://twitter.com/DefiStone
- Medium: https://stonedefi.medium.com/
- Telegram: http://t.me/stonefortress
Mua Stone defi ở đâu
Tại thời điểm viết bài, Stone defi đã được niêm yết trên các sàn giao dịch như Houbi Global, Gate.io
Kết luận
Stone DeFi là 1 dự án mới với giao thức quản lý lợi nhuận an toàn và giữ mức lợi nhuận ổn định cho nhà đầu tư khi tham gia cung cấp thanh khoản và Staking. Điều mà bất kỳ 1 nhà đầu tư trong thị trường đều quan tâm.
Hy vọng với những thông tin trên sẽ giúp các bạn có cái nhìn tổng quan về dự án Stone DeFi. GFS Blockchain sẽ liên tục cập nhật thông tin mới về thị trường, mọi người hãy theo dõi thường xuyên chuyên mục thông tin dự án tại website và đừng quên tham gia vào nhóm cộng đồng của GFS để thảo luận với gần 50.000 thành viên khác nhé.
