Tổng quan
Nếu như Compound nổi lên như một hiện tượng khi là dự án tiên phong trong vai trò là một nền tảng cho vay trên DeFi, theo đó người dùng gửi tiền vào Compound và ngay lập tức kiếm được lãi suất, được trả bởi những người dùng khác vay thanh khoản trong hệ thống; Uniswap thực hiện vai trò là một giao thức tạo lập thị trường tự động (AMM) được xây dựng trên nền tảng Ethereum, cho phép người dùng có thể swap bất kỳ token ERC-20 nào; thì Alchemix (ALCX) lại là nền tảng DeFi cho phép người dùng staking token hoặc coin của mình để khai thác lợi nhuận.
Vậy Alchemix là gì? Và nó hoạt động như thế nào? Hãy cùng GFS phân tích, tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé.
Alchemix (ALCX) là gì?
Alchemix (ALCX) là một nền tảng tài sản tổng hợp (Synthetic) – đây chính là token LPs – Liquidity Providers trong nền tảng DeFi. Để hiểu rõ hơn về nó thì ta có thể hình dung như sau: sau khi người dùng staking token/coin của mình trên Alchemix, thì nền tảng này sẽ phát hành một token tương đương với khoản nợ đã thế chấp. Nó cho phép người dùng khôi phục hoặc truy xuất giá trị mã hóa của các token/stablecoin đã ký gửi ngay lập tức. Nó mang lại cơ hội cho người vay và cho vay thanh toán và hoàn trả các khoản nợ tiền điện tử một cách tự động. Sau đó, nó sử dụng lợi tức kiếm được từ các khoản tiền gửi để trả nợ cho người dùng của họ.
Mục đích của Alchemix là giúp cho khách hàng có thể thế chấp token của họ để đổi lấy một khoản tiền giá trị nhỏ hơn 50% tài sản thế chấp để đầu tư vào những dự án mới mà không phải bán đi token giá trị mà họ muốn nắm giữ lâu dài.
Cách thức hoạt động của Alchemix
Như chúng ta đã biết, yêu cầu để tạo các Synthetic token này là phải có cơ chế giá ổn định như stablecoin hoặc các token ERC20 có cơ chế tạo ra lợi nhuận trên chuỗi. Trong giai đoạn đầu Alchemix chỉ hỗ trợ token ổn định tỷ giá, phát hành token alUSD và các alUSD này có thể được mint từ một số stablecoin. Tuy nhiên, giao thức ban đầu chỉ hỗ trợ DAI. Ví dụ là: nhà giao dịch ký quỹ 2 DAI làm tài sản thế chấp, thì họ có thể vay tối đa 1 alUSD. Mỗi DAI được gửi trong hợp đồng thông minh Alchemix được chuyển đến kho tiền của Yearn từ đó người dùng bắt đầu kiếm được lợi nhuận ngay lập tức.
Để hiểu phương thức hoạt động này theo cách đơn giản nhất, chúng ta có thể chia làm 3 giai đoạn dưới đây:
- Đặt cọc (thế chấp) vào hệ sinh thái Alchemix.
- Tối đa 50 phần trăm giá trị tiền gửi hoặc tài sản thế chấp sẽ được cho vay.
- Khoản tiền gửi có lãi theo thời gian sẽ tự động hoàn trả khoản vay.
Đội ngũ phát triển
Đang cập nhật…
Công nghệ
Alchemix (ALCX) gồm 3 pool chính sau:
Pool Vauts: Pool Vaults Người dùng stake DAI vào hợp đồng pool Vauts. DAI sau đó được triển khai bởi hợp đồng Alchemix để kiếm được lợi nhuận trong Yearn yvDAI Vault. Cách thức hoạt động như sau:
- Gửi DAI vào kho tiền.
- Vay alUSD lên đến 50% số tiền ký quỹ. Các khoản cho vay sẽ có tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu tuyệt đối là 200%.
- DAI đã ký gửi được gửi vào yearn.finance yDAI Vault.
- Lợi nhuận thu được từ các mã thông báo YDAI Vault.
- Lợi tức thu hoạch trả xuống nợ toàn cầu trong hệ thống, giảm tất cả nợ của người gửi tiền. Nếu bạn đã gửi DAI nhưng không vay alUSD, lợi tức sẽ tăng hạn mức vay alUSD của bạn.
- Một khi sản lượng thu hoạch đã làm giảm nợ toàn cầu, nó được chuyển sang Hợp đồng xuyên suốt.
- Người dùng có thể rút tiền gửi với số tiền lên đến 200%. Vì vậy, khi giao thức trả hết nợ của bạn, bạn có thể rút nhiều DAI hơn.
- Bất cứ lúc nào bạn cũng có thể hoàn trả một phần hoặc toàn bộ khoản nợ để mở khóa tài sản thế chấp của mình. DAI và alUSD được xử lý 1: 1 để hoàn trả và thanh lý. Như vậy, bạn có thể trả nợ alUSD của mình bằng alUSD và / hoặc DAI. Trả nợ bằng alUSD cũng là một cơ chế neo giá vì nếu alUSD được đặt dưới mức chốt, người dùng có thể mua nó từ AMM và thanh toán khoản nợ của họ với mức chiết khấu.
- Bất cứ lúc nào, bạn có thể thanh lý một phần hoặc toàn bộ tài sản thế chấp của mình. Hợp đồng sẽ hoàn trả khoản nợ alUSD của bạn bằng DAI từ tài sản thế chấp của bạn.
Transmuter: Transmuter là cơ chế neo chính cho các mã thông báo tổng hợp giả kim. Hợp đồng Transmuter.sol cung cấp năng lượng cho Transmuter. Lợi tức thu hoạch sẽ chuyển trực tiếp đến nó khi nó đến và đảm bảo rằng những người tham gia sẽ được đảm bảo đổi 1: 1 alUSD cho DAI.
Người dùng gửi alUSD vào Transmuter. Khi lợi nhuận thu được, nó sẽ ghi có cho người dùng DAI tỷ lệ với số tiền họ đã đặt cược. Khi người dùng chọn rút DAI đã chuyển đổi, một lượng alUSD tương đương sẽ bị đốt.
Treasury: Kho tiền hoạt động trên cơ chế 90% lợi tứ kiếm được sẽ gửi đến Pool Vauts và Transmute. 10% còn lại sẽ được chuyển đến kho bạc Alchemix DAO.
Lợi nhuận kiếm được phân bổ như sau
- 60% token ALCX sẽ được chuyển đến cộng đồng.
- 15% nguồn cung do cộng đồng kiểm soátdành cho DAO
- 5% nguồn cung cấp token ALCX để dành cho tiền thưởng lỗicũng dành cho DAO.
Phần còn lại của việc phân phối token sẽ được phân bổ cho việc Farming.
Tài chính
Vào ngày 14 tháng 3 năm 2021, Alchemix đã công bố trên Discord rằng, dự án đã huy động được tới 4,9 triệu đô la cho mười nhà đầu tư bao gồm CMS Holdings, Alameda Research, và eGirl Capital dẫn đầu.
Sản phẩm
Ví Alchemix
Do là nền tảng cho vay phi tập trung và để đảm bảo tính bảo mật nên Alchemix không có ví độc lập. Người dùng có thể kết nối ví Metamask hoặc WalletConnect của họ với giao thức để gửi và rút mã thông báo ALCX.
Ứng dụng Alchemix
Alchemix phát triển một ứng dụng hoạt động trên mọi trình duyệt, và phiên bản này có thể được sử dụng trên mọi thiết bị, ngoại trừ thiết bị di động.
Lộ trình phát triển
Alchemix trải qua các giai đoạn phát triển sau:
- Kiểm toán: Đảm bảo tính bảo mật của giao thức và các phần bổ trợ trong tương lai.
- Nhiều loại tiền tệ hơn: Bổ sung các loại tiền như ETH và wBTC sẽ được sử dụng trong Alchemix.
- Các loại tài sản thế chấp khác: Sự lựa chọn đa dạng hơn về các loại tài sản thế chấp stablecoin cho alUSD.
- dApps: Các dApp bổ sung để mở rộng hệ sinh thái Alchemix chẳng hạn như hạn mức tín dụng dựa trên Alchemix và hơn thế nữa.
Đối thủ cạnh tranh
Đang cập nhật…
Nhà đầu tư
Nhà đầu tư hạt giống của dự án đến từ các quỹ như EGirl Capital, DCV (DeFi Chads Ventures), Weak Simp Capital.
Nhà đầu tư ủy thác là những quỹ tên tuổi như Alameda Research, Ledger Prime, Magic Ventures,…
Đối tác hiện tại
Đối tác chiến lược của dự án là Nascent, Protoscale Capital, Fisher8 Capital, Delphi Digital,…
Tokenomics
Thông tin về token
- Token Name: Alchemix Token
- Ticker: ALCX.
- Blockchain: Ethereum
- Smart contract: 0xdbdb4d16eda451d0503b854cf79d55697f90c8df
- Token type: Utility, Governance.
- Total Supply:716,507 ALCX
- Circulating Supply: 283,672.98 ALCX
Token Allocation
- 20% DAO
- 80% Staking Pools
Những người sáng lập Alchemix, các nhà phát triển trên tàu và các nhà phát triển cộng đồng xây dựng trên Alchemix sẽ có quyền truy cập vào nhóm deposit độc quyền, sẽ nhận được 20% phần thưởng khối ALCX. Các công ty cổ phần và nhà cung cấp thanh khoản đủ điều kiện để nhận được 80% phần thưởng khối ALCX.
Cộng đồng
Alchemix giao dịch ở đâu?
- Hiện đang giao dịch trên sànUniswap (V3), Sushiswap, Gate.io, FTX, Gemini.
- Tham gia Staking để nhận được ALCX token.
Kết luận
Alchemix (ALCX) là một hệ thống để tạo ra một loại tài sản tổng hợp mới được hỗ trợ lợi nhuận. Các al-token này cung cấp cho người dùng DeFi và các giao thức DeFi một thời kỳ sơ khai mới mạnh mẽ để sử dụng và phát triển. Al-token có nhiều cơ chế cố định: nhóm chuyển đổi, giải quyết Vault bằng al-token và/hoặc các coin tương đương (ví dụ: alUSD và DAI), khuyến khích gộp các cặp trên AMM và thúc đẩy áp dụng al-tokens trong hệ sinh thái Ethereum và DeFi trên phạm vi rộng hơn. Kho bạc Alchemix DAO sẽ hỗ trợ các nhà phát triển và thúc đẩy giá trị cho hệ sinh thái Alchemix và Ethereum rộng lớn hơn.
GFS hi vọng rằng, bài viết đã mang lại cho bạn đọc góc nhìn tổng quan nhất về dự án. Nếu bạn thấy dự án tiềm năng và muốn thảo luận để hiểu sâu hơn về dự án thì hãy tham gia vào cộng đồng của GFS Blockchain nhé.
