CeDeFi Series#1 - CeDeFi - Lịch sử hình thành và những giá trị vượt trội

Tổng quan

Các xu hướng mới trong không gian blockchain đều được thiết lập để hình thành năm 2021 là năm mà blockchain doanh nghiệp tìm thấy sự công nhận chủ đạo. Một cuộc khảo sát hàng năm của Gartner về các nhà cung cấp dịch vụ blockchain chỉ ra rằng khoảng 14% dự án blockchain doanh nghiệp đã đi vào hoạt động vào năm 2020, một sự gia tăng đáng kể so với con số 5% trong năm 2019.

Tuy nhiên, một trong những xu hướng Blockchain quan trọng nhất sẽ tạo ra tác động đến hệ sinh thái blockchain là tài chính phi tập trung tập trung (CeDeFi). Sự ra đời của CeDeFi đã thu hút sự chú ý của nhiều doanh nghiệp và những người đam mê Công nghệ Blockchain. Vậy còn CeDeFi là gì? Nó ra đời từ khi nào? Và nó giải quyết vấn đề gì? Hôm nay, chúng ta hãy cùng GFS Blockchain tìm hiểu về các vấn đề này qua bài viết sau.

** Bài viết này thuộc chuỗi CeDeFi Series của GFS Blockchain nhằm nghiên cứu từ căn bản tới nâng cao cũng như tốc độ phát triển hiện tại về lĩnh vực CeDeFi

Lịch sử hình thành

Sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, Binance, đã giới thiệu Chuỗi thông minh Binance Smart Chain với tư cách là liên doanh với DeFi. Trong khi trình bày về Chuỗi thông minh Binance, người sáng lập Binance, CZ, đã tuyên bố khái niệm CeDeFi.

Chúng ta hãy cùng tìm hiểu về Binance và vai trò của nó trong việc giới thiệu CeDeFi dưới đây.

Chuỗi Binance

Vào tháng 4 năm 2018, Binance – một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất, đã quyết định tung ra chuỗi khối của riêng họ – Binance Chain.

Ý tưởng chính đằng sau Binance Chain là tạo ra một chuỗi khối tốc độ cao có thể hỗ trợ thông lượng giao dịch lớn.

Để đạt được điều này, nhóm phát triển Binance Chain đã chọn mô hình đồng thuận Tendermint có tính hoàn thiện tức thì và thay vì hỗ trợ nhiều ứng dụng, họ quyết định tập trung vào ứng dụng chính của nó – Binance DEX.

Với việc DeFi trên Ethereum phát triển mạnh mẽ và Binance DEX không nhận được nhiều lực kéo như mong đợi, Binance rất nhanh chóng nhận ra rằng tính năng chính còn thiếu trong Binance Chain là khả năng chạy các hợp đồng thông minh và cho phép các nhóm khác triển khai ứng dụng của riêng họ.

Tại thời điểm này, Binance đã đưa ra một quyết định thú vị. Thay vì cố gắng thêm các khả năng của hợp đồng thông minh vào Binance Chain và hy sinh hiệu suất của nó, họ đã quyết định khởi chạy một chuỗi khác song song với Binance Chain và đây là lúc Binance Smart Chain phát huy tác dụng.

Chuỗi thông minh Binance

Binance Smart Chain ra mắt vào tháng 9 năm 2020 và trái ngược với Binance Chain, hoàn toàn có thể lập trình và hỗ trợ các hợp đồng thông minh.

Việc tạo ra một nền tảng hợp đồng thông minh hoàn toàn mới từ đầu đòi hỏi nhiều năm làm việc và nghiên cứu. Thay vì làm điều đó, Binance quyết định tận dụng sự quen thuộc của người dùng và nhà phát triển với Ethereum và họ đã tạo một bản fork Ethereum.

Tất nhiên, việc fork Ethereum mà không thực hiện bất kỳ thay đổi nào sẽ không có nhiều ý nghĩa, vì vậy Binance đã quyết định tối ưu hóa chuỗi mới để có phí thấp và thông lượng giao dịch cao hơn bằng cách hy sinh các thuộc tính phi tập trung và chống kiểm duyệt của mạng.

Điều này đạt được bằng cách thay thế mô hình đồng thuận Proof-of-Work của Ethereum bằng mô hình Proof-of-Staked-Authority và điều chỉnh một vài thông số khác như thời gian khối và giới hạn gas trên mỗi khối.

Trước khi chúng ta tìm hiểu chi tiết về Chuỗi thông minh Binance, hãy cùng tìm hiểu lý do tại sao một số thuộc tính của mạng phải bị hy sinh ngay từ đầu. Chúng ta có thể hiểu điều này tốt hơn bằng cách xem lại Bộ ba nan giải về khả năng mở rộng nổi tiếng.

Vấn đề nan giải về khả năng mở rộng

Bộ ba khả năng mở rộng là một mô hình hữu ích, được giới thiệu bởi Vitalik Buterin, giúp hình dung những gì phải đánh đổi khi nói đến các kiến trúc blockchain khác nhau.

Saclability trilemma — 3 vấn đề nan giải về khả năng mở rộng của chuỗi khối (nguồn internet)

Mỗi blockchain có 3 thuộc tính cốt lõi: bảo mật, khả năng mở rộng và phi tập trung không thể đạt được đồng thời. Vì vậy, để cải thiện đáng kể một trong những thuộc tính này, những thuộc tính khác phải hy sinh.

Sharding là một nỗ lực nhằm giải quyết thách thức này ở lớp cơ sở bằng cách tách một chuỗi khối thành nhiều chuỗi nhỏ hơn – “phân đoạn”. Sharding là một trong những cách tiếp cận mở rộng được Ethereum lựa chọn và nó là một trong những yếu tố của nâng cấp Eth2.

Thật không may, bản thân sharding không thể giải quyết hoàn toàn vấn đề nan giải và thậm chí các chuỗi khối bị chia nhỏ sẽ không thể xử lý hàng trăm nghìn hoặc thậm chí hàng triệu giao dịch mỗi giây mà không phải hy sinh tính phi tập trung và bảo mật.

Đây cũng là lý do tại sao cộng đồng Ethereum quyết định sử dụng các giải pháp Lớp 2 có thể tăng đáng kể khả năng mở rộng của một blockchain mà không phải hy sinh các thuộc tính khác.

Sẽ không có gì ngạc nhiên khi có rất nhiều dự án khác xuất hiện, mặc dù The Scalability Trilemma, đã quyết định mở rộng quy mô bằng cách hy sinh 2 thuộc tính còn lại. Một trong những ví dụ đáng chú ý nhất là EOS.

Đây cũng là cách tiếp cận mà Binance Smart Chain quyết định thực hiện.

Kiến trúc mạng BSC

Binance Smart Chain, thay vì sử dụng cơ chế đồng thuận Proof-of-Work (PoW) hoặc Proof-of-Stake (PoS), sử dụng mô hình Proof-Of-Staked-Authority (PoSA).

Trong mô hình này, tất cả các giao dịch của BSC được xác thực bởi một tập hợp các nút được gọi là trình xác thực. Trình xác thực có thể hoạt động hoặc không hoạt động. Số lượng trình xác thực hoạt động của BSC được giới hạn ở 21 và chỉ những trình xác thực đang hoạt động mới đủ điều kiện để xác thực các giao dịch.

Các trình xác thực đang hoạt động được xác định bằng cách xếp hạng tất cả các trình xác thực dựa trên số lượng mã thông báo BNB mà họ nắm giữ. 21 trình xác thực hàng đầu có lượng BNB cao nhất sẽ hoạt động và thay phiên nhau xác nhận các khối. Điều này được xác định một lần mỗi ngày và tập hợp tất cả các trình xác thực được lưu trữ riêng trên Binance Chain.

Bên cạnh việc tự đặt mã thông báo BNB, người xác thực cũng có thể khuyến khích chủ sở hữu BNB ủy quyền mã thông báo BNB của họ cho họ để nhận được một phần phí giao dịch của trình xác thực.

Theo lưu ý này, tất cả phí giao dịch trên Chuỗi thông minh Binance đều được thanh toán bằng BNB, là mã thông báo gốc của chuỗi, theo cách tương tự như cách ETH có nguồn gốc từ chuỗi khối Ethereum.

Thời gian khối đã giảm từ khoảng 13 giây trên Ethereum xuống còn khoảng 3 giây trên Binance Smart Chain. Điều này cho phép thông lượng giao dịch cao hơn và thời gian xác nhận nhanh hơn, với chi phí phải lưu trữ nhiều dữ liệu hơn.

Nếu được triển khai trên Ethereum, nó cũng sẽ làm tăng số lượng các khối mồ côi vì sẽ không có đủ thời gian để truyền các khối hợp lệ trên toàn mạng từ nhiều vị trí địa lý khác nhau.

Tuy nhiên, khi nói đến Binance Smart Chain, đây không phải là vấn đề vì các trình xác thực chỉ thay phiên nhau xác nhận các khối.

Giới hạn khối gas là một thông số quan trọng khác. Thông số này về cơ bản quyết định số lượng giao dịch có thể phù hợp với một khối duy nhất. Trên Ethereum, các thợ đào phải đi đến thống nhất và quyết định giá trị mà họ muốn đặt.

Việc tăng giới hạn khối gas, tương tự như giảm thời gian khối, làm tăng lượng dữ liệu được tạo ra bởi blockchain, khiến người dùng cá nhân khó chạy các nút của riêng họ hơn.

Một lần nữa, đây không phải là vấn đề trên Binance Smart Chain vì 21 trình xác thực chỉ có thể chạy các nút của họ trên phần cứng cấp tổ chức khi trạng thái của blockchain phát triển vượt quá những gì có thể được xử lý bởi phần cứng cấp người tiêu dùng.

Bằng cách biết cả thời gian khối và giới hạn gas trên mỗi khối, lượng dữ liệu trên Binance Smart Chain tăng với tốc độ nhanh hơn gần 10 lần so với trạng thái trên chuỗi khối Ethereum.

Hiện tại, với kích thước khối trung bình là 40.000 byte, Binance Smart Chain tăng khoảng 1,15 GB mỗi ngày, tức là khoảng 420 GB mỗi năm. Sau một vài năm, điều này tất nhiên sẽ loại bỏ hầu hết các phần cứng dành cho người tiêu dùng.

Binance DeFi tập trung (Binance CeDeFi)

Người sáng lập Binance CZ đã đưa ra thuật ngữ ‘CeDeFi’ cho Binance DeFi vì nó là một hệ thống lai với các chức năng tập trung và phi tập trung những lý do sau:

Binance phải cung cấp sự chấp thuận cho các nút xác thực trước khi chúng bắt đầu hoạt động trên mạng. Do đó, Chuỗi Binance Smart Chain có một số trình xác thực cụ thể, giới hạn thuộc quyền sở hữu và hoạt động của Binance. Người xác thực phải đặt cược mã thông báo BNB để kiếm được một phần phí giao dịch của mạng lưới.
Đồng thời, việc phân bổ phí phải tương xứng theo tỷ lệ với số mã thông báo được đặt cược của những nhà chạy trình xác thực. Người xác thực có cơ hội bỏ phiếu đặc quyền cho các thông số mạng. Do đó, những người tin tưởng DeFi không cần lo ngại về mức độ tập trung của chuỗi Binance Smart Chain.
Các ứng dụng DeFi phát triển trên Binance Smart Chain vẫn mang đầy đủ tính chất của các ứng dụng tài chính phi tập trung như ở các chuỗi khối khác nhưng tốc độ giao dịch nhanh hơn và phí rẻ hơn.

Nhiều người có thể đưa ra các giả định một cách hợp lý về sự giống nhau của chuỗi Binance Smart Chain với các nền tảng DeFi khác. Từ góc độ dân chủ, bất kỳ cá nhân nào xác định hành vi độc hại bởi các nút xác thực tập trung đều có thể gửi yêu cầu để loại bỏ và trừng phạt họ.

Chuỗi Binace Smart Chain cũng dễ bị rủi ro tham nhũng như bất kỳ loại cơ quan tập trung nào. Tuy nhiên, những yếu tố này không làm giảm mức độ phổ biến của CeDeFi đối với những người hâm mộ Binance.

TVL hoặc Tổng giá trị được khóa trong các giao thức DeFi tập trung của Binance xác minh sự gia tăng phổ biến của nó. Vì TVL trong các giao thức DeFi tập trung của chuỗi Binance Smart Chain đang phát triển theo cấp số nhân và đã có lúc đạt tổng giá trị trên 30 tỷ đô la. Về cơ bản, bạn có thể giả định rằng CeDeFi đã bắt đầu với Chuỗi thông minh trên Binance cung cấp khả năng tương thích với chuỗi khối Ethereum.

Nó đang dần mở rộng các ứng dụng với sự hỗ trợ phát triển dApp trong trò chơi, NFT và phổ biến nhất là DeFi. Ngoài ra, các nhà đầu tư không quan tâm đến mức độ tập trung có thể đạt được thời gian khối nhanh hơn cùng với phí giảm so với Ethereum.

CeDeFi là gì?

Thuật ngữ “CeDeFi” là một thuật ngữ mới đối với thị trường tiền mã hóa. CeDeFi là tên viết tắt của CeFi (tài chính tập trung) và DeFi (tài chính phi tập trung). Đây là sự hợp nhất hoàn hảo giữa tài chính tập trung và phi tập trung, mang lại các chức năng tốt nhất của cả hai hệ thống. Sử dụng CeDeFi, các tập đoàn có thể khám phá các sản phẩm tài chính hiện đại và sáng tạo trong khi vẫn đáp ứng các tiêu chuẩn quản lý tài chính thông thường.

Nói một cách đơn giản, CeDeFi cho phép bạn khám phá các sản phẩm của DeFi, chẳng hạn như sàn giao dịch phi tập trung (DEX), trình tổng hợp thanh khoản, công cụ canh tác năng suất, giao thức cho vay và nhiều hơn thế nữa với phí giao dịch thấp. Sử dụng CeDeFi, các doanh nghiệp có thể triển khai các hợp đồng thông minh duy nhất và thêm một số sản phẩm và dịch vụ trên một nền tảng duy nhất đồng thời đảm bảo giao dịch nhanh hơn và giảm thiểu rủi ro.

Đối với các nhà giao dịch, CeDeFi cho phép bạn tìm kiếm và lọc các cơ hội tốt nhất như khai thác thanh khoản, vay và cho vay tiền mã hóa… với phí giao dịch, phí mạng thấp hơn, trượt giá thấp hơn, tính khả dụng của tài sản cao hơn và bảo mật tốt hơn.

CeDeFi cũng giải quyết những lo ngại ngày càng tăng xung quanh các quy định và tuân thủ liên quan đến tiền mã hóa. Với sự hợp nhất của các tính năng tài chính tập trung và phi tập trung, CeDeFi mở đường cho sự giám sát của các tổ chức đối với các giao thức DeFi.

Khái niệm CeDeFi bắt đầu đạt được động lực đáng kể vì nó hứa hẹn một cách dứt khoát cho phép những người đam mê tiền mã hóa, cả người mới và người kỳ cựu, hoạt động trên các sàn giao dịch an toàn đồng thời cung cấp cho họ quyền truy cập vào các dự án được lựa chọn và kiểm tra kỹ lưỡng với tính thanh khoản cao.

Ưu điểm của CeDeFi

Ngoài việc mang lại hiệu quả tài chính tập trung và phi tập trung tốt nhất, CeDeFi còn mang lại một số lợi thế đáng chú ý, bao gồm:

Trao đổi các dự án và mã thông báo đã được kiểm tra: Tất cả các sản phẩm và dịch vụ đều được kiểm toán, giảm khả năng gian lận.
Triển khai liền mạch: Các nhà phát triển đang xây dựng dApp có thể nhanh chóng đưa các ứng dụng của họ vào triển khai và hưởng lợi từ các chức năng chuỗi chéo.
Khả năng tiếp cận cao hơn: Các nhà đầu tư sẽ được tiếp cận với các cơ hội tạo ra APY cao hơn bằng cách đầu tư vào các sản phẩm và dịch vụ được lựa chọn cẩn thận đáp ứng tốt nhất các mục tiêu đi kèm của họ.
Nhiều lựa chọn tuân thủ hơn: Khám phá thế giới của các sản phẩm và cơ sở hạ tầng hiện đại đồng thời đáp ứng các quy định tài chính truyền thống như KYC (nhận biết khách hàng) và AML (phòng chống rửa tiền).
Chi phí giao dịch thấp hơn và tốc độ giao dịch nhanh hơn: Người dùng hiện tại trên các nền tảng CeDeFi đã xác nhận rằng phí CeDeFi gần như không đáng kể.
Định hướng bảo mật và khả năng mở rộng: CeDeFi cung cấp giải pháp mạnh mẽ và có thể mở rộng để bảo mật, kiểm soát và minh bạch trên một bộ sản phẩm DeFi.
Ít trở ngại hơn khi tham gia: Nó cho phép người dùng mới khám phá DeFi bằng cách hiển thị các cơ hội thương mại đã được kiểm tra, lọc theo một số yếu tố, chẳng hạn như KYC, phí và hơn thế nữa, giúp giảm bớt rào cản cho những người tham gia ít hiểu biết hơn.

Kết luận

Sự ra đời của CeDeFi cho phép các định chế tài chính, các doanh nghiệp có thể kết hợp các sản phẩm sẵn có trong tài chính truyền thống với các tính năng tuyệt vời của blockchain trong DeFi, mang lại những sản phẩm công nghệ có tính cách mạng nổi bật như thời gian chuyển tiền nhanh, phí rẻ, cho vay và đi vay không cần thẩm định… Có thể nói, CeDeFi chính là con đường đưa doanh nghiệp truyền thống tiến vào crypto.

*** Hãy cùng theo dõi sự phát triển của lĩnh vực CeDeFi trong thị trường Crypto qua các bài viết cập nhật sau này cùng GFS Blockchain thông qua chuyên đề CeDeFi -> Tại đây

Nếu thấy bài viết hữu ích và muốn trao đổi nhiều hơn với những người có cùng mối quan tâm, mời bạn tham gia vào cộng đồng của GFS Blockchain cùng các thành viên khác nhé:

Các kênh truyền thông chính thức của GFS Blockchain: