KYC là gì?

KYC – Know Your Customer là quy trình xác minh danh tính của chủ tài khoản mà các tổ chức tài chính phải tuân theo, cho dù họ là một cá nhân hay một tổ chức công ty.

Chủ tài khoản thường quen với việc cung cấp thông tin KYC này khi mở tài khoản ngân hàng, đăng ký thẻ tín dụng hoặc thế chấp.

KYC trong Thị trường tiền mã hóa là gì?

Nhiều quốc gia nơi tiền mã hóa là hợp pháp và được quản lý hiện đang bắt đầu yêu cầu xác minh danh tính (KYC), thường bao gồm địa chỉ cư trú của bất kỳ ai muốn thiết lập tài khoản tiền mã hóa. Yêu cầu này phù hợp với các quy định chống rửa tiền mà các tổ chức tài chính truyền thống tuân theo.

Bạn có thể xem qua cách Xác minh danh tính trên sàn Binance tại đây:

KYC có bắt buộc không?

Đăng ký KYC là bắt buộc. Được đề xuất cho bất kỳ chủ tài khoản tiền mã hóa nào muốn chuyển một số tiền tương đương lớn hơn 10.000 đô la trong một ngày vào một tài khoản nước ngoài.

Cũng giống như các khoản chuyển khoản ngân hàng thông thường với số tiền này được báo cáo, tiết lộ tổng số tài sản nắm giữ và thông tin bất kỳ giao dịch ra nước ngoài nào sẽ giúp ngăn chặn việc trốn thuế và tài trợ cho các nhóm tội phạm ở nước ngoài.

Tầm quan trọng của KYC với các sàn giao dịch tiền mã hóa?

Xác minh danh tính tự động:

• Thay vì xác minh danh tính trực tiếp như ngân hàng, các dịch vụ của bên thứ ba cho phép người dùng gửi hình ảnh giấy tờ tùy thân của họ như hộ chiếu, kèm theo ảnh chân dung
• Công nghệ lập bản đồ sinh trắc học có thể so sánh các bức ảnh từ tài liệu nhận dạng của người nộp đơn để xác minh danh tính của người nộp đơn.

Ngăn chặn tội phạm và trốn thuế:

• Một mối quan tâm lớn trong không gian Crypto là việc sử dụng tài khoản giả để rửa tiền và các giao dịch tài chính bất hợp pháp khác.
• Thông thường họ sẽ lập tài khoản dưới tên giả, biệt hiệu hoặc thông tin không đầy đủ khác không thể xác định được chủ tài khoản. Sàn giao dịch cần kiểm duyệt chặt chẽ trước khi xác minh (KYC) 1 tài khoản để có thể hoạt động mua/ bán trên thị trường.

Bảo vệ tài khoản

Các sàn giao dịch duy trì tuân thủ KYC. Không chỉ bảo vệ sàn giao dịch, nó còn cung cấp một lớp bảo mật bổ sung cho tài khoản của mỗi người dùng khi mua/ bán hay chuyển khoản. Nhưng vẫn cho phép họ sử dụng không hạn chế các dịch vụ của Binance.

Hợp pháp cho tiền mã hóa:

Nếu khách hàng thanh toán cho bạn bằng tiền mã hóa – nó có thể bị báo cáo và có khả năng bị Chính phủ đánh thuế. Các biểu mẫu khai thuế cho nhiều khu vực pháp lý hiện đang yêu cầu tiết lộ các khoản thu nhập liên quan đến tiền mã hóa.

Lời kết

KYC là cách tốt nhất để các chủ tài khoản tiền mã hóa ngăn ngừa tổn thất do lừa đảo. Nhà đầu tư nên lựa chọn sàn giao dịch uy tín có triển khai Xác minh danh tính. Đồng thời bảo mật thông tin giấy tờ tùy thân của bạn không phát tán cho kẻ gian lợi dụng.

Trên đây là thông tin khái niệm về KYC và tầm quan trọng của KYC trong Crypto. Đừng quên theo dõi thông tin tại nhóm GFI Blockchain để cập nhật các thông tin mới nhất.