AML - Chống rửa tiền là gì?

AML – Chống rửa tiền là gì?

AML là viết tắt của Anti Money Laundering có nghĩa là Chống rửa tiền. Đề cập đến các luật, quy định và thủ tục nhằm ngăn chặn tội phạm ngụy tạo các khoản tiền thu được bất hợp pháp thành thu nhập hợp pháp.

Tội phạm sử dụng hoạt động rửa tiền để che giấu tội ác của chúng và số tiền thu được từ chúng.
Các quy định của AML yêu cầu các tổ chức tài chính giám sát các giao dịch của khách hàng và báo cáo về hoạt động tài chính đáng ngờ.

AML - Chống rửa tiền là gì? — AML – Chống rửa tiền là gì?

Các luật chống rửa tiền – AML trong Crypto

Những nỗ lực gần đây để tăng cường tuân thủ tiền mã hóa trong việc chống rửa tiền bao gồm:

NDAA – Đạo luật Ủy quyền Quốc phòng Hoa Kỳ

Vào ngày 1 tháng 1 năm 2021, Đạo luật Ủy quyền Quốc phòng Hoa Kỳ cho Năm Tài chính 2021 (NDAA) đã trở thành luật. Trong NDAA là Đạo luật Chống rửa tiền năm 2020 (AMLA), đưa ra những cải cách đáng kể đối với luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của Hoa Kỳ. AMLA là luật chống rửa tiền quan trọng nhất kể từ Đạo luật PATRIOT năm 2001.

Đạo luật NDAA về AML-Chống rửa tiền trong Crypto

Bạn có thể xem toàn bộ Đạo luật Ủy quyền Quốc phòng (NDAA) hiện tại và mục 308 liên quan đến tiền mã hóa tại đây.

FinCEN – Financial Crimes Enforcement Network

FinCEN từ lâu đã cho rằng các sàn giao dịch tiền mã hóa phải tuân theo các quy định của FinCEN. AMLA hệ thống hóa cơ quan pháp lý của FinCEN và mở rộng quyền lực quản lý của mình. Định nghĩa của BSA cho tổ chức tài chính hiện bao gồm các thực thể tham gia vào việc trao đổi hoặc truyền tải “giá trị thay thế tiền tệ”.

Bộ Tư pháp

Vào tháng 10 năm 2020, Lực lượng Đặc nhiệm Kỹ thuật số Không gian mạng của Bộ Tư pháp đã phát hành Khung thực thi tiền mã hóa. Báo cáo xác định các loại sử dụng bất hợp pháp tiền mã hóa, các công cụ hiện có mà cơ quan thực thi pháp luật liên bang phải giải quyết tội phạm tiền mã hóa

Các Bộ cũng như các Cơ quan Liên bang và Tiểu bang khác có thể làm nhiều hơn nữa để chống lại tội phạm “rửa tiền” qua tiền mã hóa

Bộ Tư pháp sẽ có hành động tích cực trong tương lai. Báo cáo ghi nhận “những khả năng ngoạn mục” của tiền mã hóa và khuyến nghị Bộ Tư pháp tập trung vào các nỗ lực ngăn chặn việc sử dụng bất hợp pháp của chúng thay vì tập trung vào việc cấm tiền mã hóa.

Có thể ngăn chặn rửa tiền không?

Không thể ngăn chặn hoàn toàn việc rửa tiền nhưng việc rửa tiền có thể được giảm thiểu thông qua sự cảnh giác thường xuyên. Các tổ chức tài chính có thể giám sát các khoản tiền gửi của khách hàng và các giao dịch khác để đảm bảo chúng không nằm trong kế hoạch rửa tiền.

AML so với KYC

Mặc dù có liên quan chặt chẽ với nhau, nhưng có sự khác biệt giữa quy tắc AML (Chống rửa tiền) và KYC (Xác minh danh tính).

Các ngân hàng hay sàn giao dịch Crypto sử dụng tuân thủ AML và KYC để duy trì các tổ chức tài chính an toàn.

Tầm quan trọng của AML trong các tổ chức tài chính

Các tổ chức tài chính đóng một vai trò quan trọng trong AML – Chống rửa tiền

Tầm quan trọng của AML trong các sàn giao dịch Crypto

Giám sát hồ sơ tài khoản: . Do các tổ chức tài chính được yêu cầu giám sát các giao dịch và hồ sơ tiền gửi của khách hàng
Giám sát khối lượng giao dịch: Các tổ chức phải xác minh nguồn gốc của các khoản tiền lớn, theo dõi các hoạt động đáng ngờ và báo cáo các giao dịch tiền mặt vượt quá 10.000 đô la.
Đưa ra lời cảnh báo đến người dùng: Ngoài việc tuân thủ luật AML, các tổ chức tài chính phải đảm bảo khách hàng nhận thức được chúng.
Quy tắc thời gian nắm giữ: quy tắc được đưa ra là thời gian nắm giữ AML, yêu cầu tiền gửi phải duy trì trong tài khoản tối thiểu là 5 ngày giao dịch. Thời hạn lưu giữ này nhằm giúp chống rửa tiền và quản lý rủi ro.

Lời kết

Mặc dù các sàn giao dịch Crypto hiện nay đã áp dụng khá tốt việc KYC– Xác minh danh tính đồng thời áp dụng AML – Chống rửa tiền trong chính sân chơi của mình. Tuy nhiên nên có 1 bộ luật thống nhất về việc Chống rửa tiền trên thị trường Crypto để giảm thiểu lo ngại về “tiền bẩn”.

Trên đây là thông tin về AML – Chống rửa tiền đặc biệt là trong thị trường Crypto.

Hãy đón đọc bài viết mới tiếp theo cho “Newbie” tại chuyên mục Dành Cho Người Mới của GFS Blockchain. Và đừng quên tham gia vào nhóm cộng đồng của GFS để thảo luận với các thành viên khác nhé: