Tổng Quan
Tài chính phi tập trung DeFi là một mảng không thể thiếu cho sự phát triển của các hệ sinh thái blockchain và thị trường crypto trong những năm qua. DeFi chính là động lực để thu hút luồng tiền của các nhà đầu tư và giúp hệ sinh thái mở rộng. Sự đổi mới, sáng tạo trong DeFi chính là một trong những chiến lược chính để các hệ sinh thái blockchain cạnh tranh trên thị trường. Alpaca Finance (ALPACA) chính là một trong những dự án đầy sáng tạo trong lĩnh vực Defi của Binance chain nhằm đưa thêm người dùng tới với hệ sinh thái này.
Vậy Alpaca Finance là gì, nó có những thế mạnh nào để có thể phát triển và thu hút người dùng trong một thị trường mà tính cạnh tranh đang ngày một lớn như hiện nay? Hãy cùng GFS Blockchain đi tìm hiểu về dự án qua bài viết sau.
Alpaca finance là gì?
Alpaca Finance là giao thức cho vay lớn nhất cho phép canh tác năng suất bằng đòn bẩy trên BNB Chain và Fantom. Nó giúp người cho vay kiếm được lợi tức an toàn và ổn định, đồng thời cung cấp cho người đi vay các khoản vay thế chấp dưới mức cho các vị thế canh tác năng suất đòn bẩy, nhân lên đáng kể các khoản gốc canh tác của họ và mang lại lợi nhuận.
Là một công cụ hỗ trợ cho toàn bộ hệ sinh thái DeFi, Alpaca khuếch đại lớp thanh khoản của các sàn giao dịch được tích hợp, cải thiện hiệu quả sử dụng vốn của họ bằng cách kết nối người vay và người cho vay LP. Chính nhờ chức năng trao quyền này mà Alpaca đã trở thành một khối xây dựng cơ bản trong DeFi.
Alpaca Finance là một dự án ra mắt công bằng không có bán trước, không có nhà đầu tư và không đào trước. Vì vậy ngay từ đầu, đây luôn là sản phẩm do cộng đồng, vì cộng đồng mà xây dựng.
Điểm nổi bật của dự án Alpaca Finance
Alpaca Finance triển khai các chiến lược nhằm đem lại mức lợi tức cao nhất có thể cho người dùng của dự án. Alpaca Finance cũng muốn đảm bảo rằng người dùng có trải nghiệm tốt nhất khi tương tác với nền tảng của mình. Đó là lý do tại sao dự án đã đơn giản hóa quy trình khai thác thanh khoản bằng đòn bẩy với việc tự động hóa nhiều thứ đằng sau hậu trường.
Một số tính năng chính của Alpaca Finance để nâng cao khả năng sử dụng là:
Tùy chọn tiền gửi linh hoạt: kho tiền (vault) của Alpaca Finance chuyển đổi tối ưu tài sản ký gửi của bạn và BNB hoặc BUSD đã vay để có được sự phân chia giá trị bằng nhau để cung cấp cho pool khai thác thanh khoản. Ví dụ: đối với cặp CAKE / BNB, bạn có thể gửi bất kỳ số lượng CAKE và / hoặc BNB nào để bắt đầu tham gia khai thác mà không cần phải tự mình chuyển đổi.
Staking tự động: hệ thống của Alpaca Finance tự động stake LP token cho bạn trên nền tảng đã chọn (PancakeSwap, v.v.), vì vậy bạn có thể bắt đầu kiếm lợi nhuận ngay lập tức.
Tự động tái đầu tư liên tục: Bot của dự án tự động bán phần thưởng DEX của bạn (CAKE, v.v.) mỗi khi bất kỳ người dùng nào tương tác với pool (khi bạn hoặc bất kỳ người dùng nào mở / đóng / điều chỉnh vị thế trong pool bạn đang tham gia). Sau đó, bot của Alpaca Finance sẽ chuyển đổi phần thưởng thành LP token cho pool bạn đang tham gia khai thác và cộng dồn chúng với vốn đầu tư ban đầu của bạn nhằm tối đa hóa APY.
Nhận phần thưởng ALPACA bất cứ lúc nào: Bằng cách mở một vị thế khai thác thanh khoản bằng đòn bẩy, bạn sẽ kiếm được phần thưởng ALPACA mà bạn có thể yêu cầu lấy bất cứ lúc nào trên trang Stake.
Đội Ngũ Phát Triển
Các cột mốc đáng chú ý của Alpaca Finance là thành quả của các nhóm kỹ sư phần mềm với chuyên môn sâu rộng về blockchain, FinTech và cơ sở hạ tầng ngân hàng. Đây là hai thành viên chủ chốt đã đưa tính hiệu quả của Alpaca Finance lên một tầm cao mới: James Strudwick và Pete Woodard.
James Strudwick là một chuyên gia có kinh nghiệm 4 năm về Blockchain. Anh ấy cũng đã trải qua nhiều tổ chức CeFi, bao gồm BNP Paribas và Capital Markets.
Pete Woodard là cựu giám đốc điều hành của công ty cho vay tiền mã hoá Nebeus. Ông cũng có bốn năm chuyên môn về Blockchain và bốn năm về Cơ sở hạ tầng ngân hàtầng.
Công nghệ
Alphaca Finance được xây dựng đầu tiên trên hệ sinh thái Binance chain và sau đó mở rộng sang Fantom. Alpaca hướng tới đa chuỗi nhằm mang lại lợi ích nhiều hơn cho chủ sở hữu token và phục vụ nhiều người dùng hơn.
Tài chính
Dự án không huy động vốn thông qua các vòng gọi vốn riêng lẻ, không có investor mà phân phối token thông qua hình thức fair-launch.
Sản phẩm
Alpaca có ba dòng sản phẩm chính là cho vay (lend), canh tác năng suất đòn bẩy (leveraged yield farming) và sưu tầm NFT Alpies
Cho vay (Lend)
Bạn có thể kiếm được lợi nhuận an toàn và ổn định từ tài sản cơ sở của mình bằng cách gửi chúng vào kho cho vay của Alpaca. Những tài sản này sau đó được cung cấp cho nông dân để tận dụng các vị thế của họ.
Canh tác năng suất đòn bẩy
Đòn bẩy là kết quả của việc sử dụng vốn vay để mở rộng cơ sở tài sản của bạn và lợi nhuận tiềm năng trên cơ sở tài sản đó. Nói cách khác, bạn vay vốn để có thể đầu tư nhiều hơn và kết quả là – kiếm được nhiều tiền hơn.
Trong bối cảnh canh tác năng suất, đòn bẩy liên quan đến việc vay mượn tài sản để nhân vị trí canh tác năng suất của bạn, dẫn đến việc bạn tích lũy được sản lượng lớn hơn. Đây là một chiến lược tối đa hóa lợi nhuận chung.
Alpies
Alpies là bộ sưu tập NFT 10.000 mảnh phiên bản giới hạn được vẽ tay, Alpies sẽ phát hành thành hai phần trên BNB Chain và sau đó là ETH. Cả hai bộ sẽ có thể kết nối giữa BNB Chain và ETH, do đó bạn có thể giao dịch chúng trên OpenSea và các thị trường khác.
- Bộ sưu tập Dauntless: 5.000 Alpies theo chủ đề bóng tối sẽ lần đầu tiên được bán trên BNB Chain.
- Bộ sưu tập Những kẻ mộng mơ: 5.000 Alpies theo chủ đề ánh sáng sẽ được bán trên Ethereum.
Lộ trình phát triển
Các mục tiêu quan trọng nhất của Alpaca Finance từ Quý 4/2021 đến Quý 4/2022:
- Nâng cao hiệu quả sử dụng vốn cho người dùng của Alpaca Finance thông qua việc cải tiến sản phẩm.
- Mở rộng cơ sở người dùng cho mảng canh tác lợi suất sử dụng đòn bẩy thông qua việc xây dựng các sản phẩm chất lượng cao, thu hút qua kênh NFT và game P2E. NFT và game sẽ giúp phát triển thương hiện Alpaca, từ đó tạo phễu để thu hút người dùng từ các mảng “giải trí” này đến với dịch vụ tài chính, giúp Alpaca có thể tiếp cận một lượng người dùng mới mà cho đến hiện tại mảng DeFi vẫn chưa tiếp cận được.
- Phi tập trung hóa Alpaca Finance thông qua việc triển khai cơ chế quản trị. Xây dựng cơ chế khuyến khích hợp lý để đảm bảo doanh thu của giao thức được phân phối tới những người nắm giữ ALPACA lâu dài và trung thành.
- Phát triển theo chiều ngang bằng cách mở rộng sang chain mới.
- Tiếp cận khách hàng tổ chức bằng việc xây dựng các sản phẩm phù hợp và dễ sử dụng cho đối tượng khách hàng này.
- Phát triển thương hiệu Alpaca Finance từ một nền tảng DeFi hàng đầu trên BNB Chain trở thành một tổ hợp truyền thông và tài chính hàng đầu xuyên chuỗi.
Để biết thêm thông tin chi tiết về lộ trình phát triển của dự án các bạn có thể tham khảo tại đây.
Đối thủ cạnh tranh
Trong mảng DeFi, Alpaca Finance sẽ phải cảnh tranh với rất nhiều dự án từ các nền tàng khác nhau mà bản thân trong hệ sinh thái Binance Smart Chain có khá nhiều dự án hoạt động đa lĩnh vực mà anh em có thể trải nghiệm như: Compound, Venus, Origin…
Đối tác hiện tại
Alpaca Finance đã được Audit bởi PeckShield, CertiK, Slow mist và Inspex đây là những đơn vị Audit lớn nhất thị trường crypto hiện tại khi cung cấp giải pháp bảo mật và kiểm toán cho rất nhiều hệ sinh thái lớn.
Alpaca Finance cũng có một lượng lớn các đối tác quan trọng khác trọng trong lĩnh vực blockchain.
Tokenomics
- Key Metrics ALPACA
- Token Name: Alpaca Finance.
- Ticker: ALPACA.
- Blockchain: Binance Smart Chain.
- Token Type: Utility và Governance.
- Max Supply: 188.000.000 ALPACA
- Total Supply: 144,858,125 ALPACA.
- Circulating Supply: 141,603,872.23
Allocation
Fair launch
87% tổng nguồn cung của Alpaca sẽ được phân phối cho người dùng giao thức – một đợt ra mắt công bằng thực sự, vesting trong khoảng thời gian hai năm. Không có investor, không có khai thác trước.
Quỹ phát triển
8,7% số mã thông báo được phân phối sẽ hướng tới việc tài trợ cho sự phát triển và mở rộng đội ngũ, đồng thời sẽ phải tuân theo yêu cầu trả đều trong hai năm giống như các mã thông báo từ Fair-launch.
Warchest
Có một khoản phân bổ 8 triệu mã thông báo được dành cho các chi phí chiến lược trong tương lai. Chúng bao gồm phí niêm yết, kiểm tra, dịch vụ của bên thứ ba, tính thanh khoản cho quan hệ đối tác, v.v. 250.000 trong số các mã thông báo này đã được sử dụng để tạo ra nhóm ALPACA-wBNB của PancakeSwap. Để tránh pha loãng đối với chủ sở hữu mã thông báo, Alpaca cũng đã triển khai một hạn chế. Không thể rút quá 200.000 mã thông báo (~ 2,5% trong số 8 triệu) mỗi tháng, với ngoại lệ duy nhất là nếu có sự chấp thuận trước từ một cuộc bỏ phiếu của cộng đồng. (* Các mã thông báo không sử dụng sẽ chuyển sang các tháng sau)
Token Use Case
Thực hiện các giao dịch kinh tế trên nền tảng
Alpaca được sử dụng để trả phí cho các giao dịch kinh tế trên nền tảng và được sử dụng một phần để mua lại Alpaca và đốt.
Tăng giá nhờ giảm phát
Token ALPACA là token giảm phát dài hạn. Lượng phát hành có hạn và liên tục giảm, trong khi lượng token bị đốt là vĩnh viễn và tiếp tục tăng lên từng ngày, và Alpaca Finance đã đốt khá nhiều token. Một phần đáng kể các khoản phí giao thức cũng được dùng cho việc đốt token: 80% của tất cả các khoản phí thanh lý và 10% của tất cả các khoản lãi cho vay trên giao thức mà người cho vay kiếm được. Vì vậy, khi Alpaca Finance tiếp tục phát triển, nhiều ALPACA sẽ bị đốt, dẫn đến giá trị của mỗi token ALPACA còn lại tăng liên tục và vĩnh viễn.
Quản trị
Chức năng quản trị đã chính thức đi vào hoạt động. Người dùng có thể khóa ALPACA của mình vào Kho bạc Quản trị (Gevernance Vault) để được nhận phần chia sẻ từ doanh thu của giao thức và có thể tham gia thảo luận cũng như bỏ phiếu.
Các cơ hội kiếm lợi tức độc quyền
Thông qua quan hệ đối tác, Alpaca Finance thường xuyên cung cấp phần thưởng bằng token từ chương trình chỉ dành cho những người nắm giữ ALPACA và khóa chúng trong vault quản trị.
Quyền truy cập NFT độc quyền
Alpaca Finance đang có kế hoạch tích hợp NFT với tiện ích thực tế vào nền tảng. Người dùng sẽ phải giữ ALPACA để được hưởng lợi từ tiện ích này, cũng như để có quyền tiếp cận các NFT này ngay từ đầu, cùng với các mặt hàng độc quyền khác như các loại hàng hóa từ Alpaca ngoài đời thực.
Mua và sở hữu ALPACA ở đâu?
Để sở hữu token ALPACA, anh em có thể:
- Tham gia Farming tại Alpaca Finance để nhận thưởng.
- Mua trực tiếp từ các sàn giao dịch như Binance, PancakeSwap, MXC, Gate, Biki, 1Inch Exchange…
Cộng đồng
Kết luận
Alpaca Finance là dự án canh tác năng suất đòn bẩy đầu tiên trên Binance chain cho phép người dùng tận dụng được hiệu quả sử dụng vốn và lợi nhuận cao. Alpaca đã chiến thăng trong cuộc thi Người Xây Dựng Giá Trị Nhất (MVB) của Binance và được Binance hỗ trợ về cả công nghệ, marketing và list sàn… Alpaca hiện đang là một trong những dự án DeFi sáng giá nhất trên hệ sinh thái Binance với nhiều sản phẩm mới được chào bán.
Hãy cùng theo dõi sự phát triển của BNB qua các bài viết cập nhật sau này cùng GFS Blockchain thông qua chuyên đề Hệ sinh thái BNB
