Tổng quan
Trong hệ thống tài chính ngày nay, chỉ những doanh nghiệp lớn nhất mới được tiếp cận trực tiếp với thị trường vốn thanh khoản. Hầu hết phụ thuộc vào các ngân hàng cho nhu cầu vốn của họ. Việc thiếu một thị trường mở và minh bạch khiến các doanh nghiệp nhỏ hơn này không thể tiếp cận với lãi suất cạnh tranh, chủ yếu là do sự kém hiệu quả của thị trường và chi phí giao dịch.
DeFi là một hệ thống tài chính đang phát triển mà không có bất kỳ rào cản gia nhập nào. Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) muốn mang lại lợi ích này cho tất cả những người đi vay mà cho đến nay vẫn chưa có khả năng tiếp cận thanh khoản DeFi.
Vậy Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) là gì? Mọi thắc mắc của các bạn sẽ được GFS Blockchain giải đáp thông qua bài viết dưới đây.
Centrifuge (CFG) và bản ánh xạ Altair (AIR) là gì?
Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) kết nối tài sản trong thế giới thực với DeFi (“Tài chính phi tập trung”) để giảm chi phí vốn cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ, cung cấp cho các nhà đầu tư DeFi một nguồn lợi nhuận ổn định không liên quan đến các tài sản tiền mã hóa.
Với Tinlake, Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) cho phép bất kỳ ai cũng có thể khởi động quỹ tín dụng trên chuỗi tạo ra các khoản vay có tài sản đảm bảo. Tinlake cung cấp một cách dễ dàng để có được tính thanh khoản DeFi cho bất kỳ doanh nghiệp nào. Đối với các nhà đầu tư DeFi, những tài sản này sẽ tạo ra lợi tức an toàn, ổn định cho tiền của họ mà không liên quan đến lợi nhuận hấp dẫn nhưng không biến động trong thị trường tiền mã hóa. Thông qua phần thưởng CFG, các nhà đầu tư có thể tăng thêm lợi nhuận và tham gia vào hệ sinh thái.
Đội ngũ phát triển
Đội ngũ core của Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) gồm:
- Adam Stockermans
- Alessio Scalici
- Alex Mirkhaydarov
- Alina Sinelnikova
- Anna Mehrländer
- Araya Wongwan
- Avinash Ega
- Cassidy Daly
Công nghệ
Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) có công nghệ đặc trưng là Tinlake:
Tinlake là một thị trường mở, dựa trên hợp đồng thông minh, mang Người tạo tài sản và Nhà đầu tư đến tài chính phi tập trung (DeFi). Và Tinlake sẽ trở thành một giao thức tài chính phi tập trung hoàn toàn tương thích với các blockchain khác nhau và kết nối với nhiều nguồn tài trợ khác nhau.
Thông qua pool Tinlake, các doanh nghiệp hoặc “Người khởi tạo tài sản” có thể cấp vốn một cách có trách nhiệm cho các tài sản trong thế giới thực, chẳng hạn như hóa đơn, thế chấp hoặc tiền bản quyền trực tuyến thông qua DeFi và truy cập thanh khoản không cần ngân hàng. Họ thực hiện điều này bằng cách mã hóa các tài sản tài chính của mình thành các mã token không thể thay thế được (“NFT”) và sử dụng các NFT này làm tài sản thế chấp trong pool Tinlake của họ để tài trợ cho tài sản của họ.
Những tài sản này tạo ra lợi tức an toàn, ổn định cho các nhà đầu tư DeFi và các giao thức DeFi (những người cung cấp tính thanh khoản và kiếm được lợi tức cũng như phần thưởng CFG). Đối với mỗi pool Tinlake, các nhà đầu tư có thể đầu tư vào hai mã token khác nhau: TIN và DROP.
- TIN, được gọi là “mã token rủi ro”, chịu rủi ro mặc định trước nhưng cũng nhận được lợi nhuận cao hơn.
- DROP, được gọi là “mã token lợi nhuận”, được mã token TIN bảo vệ chống lại các giá trị mặc định và nhận được lợi nhuận ổn định (nhưng thường thấp hơn).
- Điều này tương tự như cấu trúc đầu tư Junior/Senior thường gặp trong tài chính truyền thống.
Pool Tinlake được thiết lập dưới dạng nhóm “quay vòng” hoặc mở, nơi các nhà đầu tư có thể tham gia và rời đi bất cứ lúc nào và số vốn đã cung cấp có thể được Người tạo tài sản liên tục triển khai lại trừ khi được nhà đầu tư mua lại.
Các bể quay vòng cho phép các nhà đầu tư đầu tư/mua lại một cách độc lập bất kỳ lúc nào. Một cơ chế giải quyết phi tập trung phù hợp với các khoản đầu tư và quy đổi, đồng thời đảm bảo rằng các tùy chọn nhất định (ví dụ: thâm niên quy đổi DROP) được xem xét và các chỉ số rủi ro của nhóm vẫn nguyên vẹn. Điều này đảm bảo rằng Người tạo tài sản có nguồn thanh khoản ổn định trong khi nhà đầu tư có thể linh hoạt đầu tư và mua lại.
Tài chính
Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) được hỗ trợ bởi nhiều quỹ đầu tư mạo hiểm. Tổng số tiền huy động được là 28.11 triệu USD từ:
- Seed Round: 8 triệu USD
- Saft Round: 4.3 triệu USD
- Public Round: 15.81 triệu USD
Sản phẩm
Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) có các sản phẩm chính như sau:
Tinlake
Tinlake là Dapp được sử dụng bởi những người tạo ra tài sản và các nhà đầu tư để tài trợ cho tài sản. Dapp này hiện được xây dựng trên Ethereum, Tinlake giao tiếp với Centrifuge Chain thông qua cầu Chainsafe. Nhưng trong tương lai, Tinlake sẽ hoàn toàn chuyển sang chuỗi Centrifuge.
Tinlake cho phép vay trên chuỗi (on-chain) dựa trên tài sản thế chấp được quản lý hoàn toàn bằng các hợp đồng thông minh. Tinlake không chỉ cho phép Người tạo tài sản tiếp cận với tính thanh khoản ngày càng tăng trong hệ sinh thái tài chính phi tập trung, mà nó còn cho phép các nhà phát hành stablecoin cung cấp kho giá trị ổn định được hỗ trợ bởi các nhóm tài sản thế chấp. Cuối cùng, Tinlake sẽ trở thành một giao thức tài chính phi tập trung hoàn toàn tương thích với các blockchain khác nhau và kết nối với nhiều nguồn tài trợ khác nhau, bao gồm nhiều loại stablecoin.
Centrifuge Chain
Centrifuge Chain là ngôi nhà cho các tài sản trong thế giới thực (RWA) trên chuỗi (on-chain). Nó là một blockchain Proof-of-Stake được xây dựng trên Substrate, cho phép người dùng đưa tài sản của họ vào chuỗi dưới dạng mã thông báo không thể thay thế (NFT). Đây là điểm khởi đầu để mở khóa tài chính cho bất kỳ loại tài sản nào thông qua DeFi. Centrifuge Chain sử dụng mã token gốc Centrifuge (CFG). Nó cũng khuyến khích các node (được gọi là Collators) và Người đề cử (Nominators) tham gia thông qua phần thưởng khối. Chuỗi công khai này được sở hữu và vận hành bởi không một bên nào: mã token Centrifuge trao quyền cho holder với cơ chế biểu quyết (voting) trên chuỗi (on-chain) để định hướng phát triển Centrifuge. Chuỗi cũng sử dụng mã token Centrifuge để staking và cung cấp phần thưởng cho bảo mật và cho việc áp dụng Centrifuge, hiện thông qua phần thưởng thanh khoản.
Centrifuge Chain được xây dựng trên Parity Substrate và hiện đang chuyển đổi từ chuỗi có chủ quyền sang parachain trên Polkadot. Nó dựa vào các node (Collators) để tạo ra các khối. Và khi Centrifuge Chain trở thành một parachain, họ sẽ duy trì parachain của Centrifuge Chain bằng cách thu thập các giao dịch từ người dùng và tạo ra các bằng chứng chuyển đổi trạng thái cho trình xác thực Polkadot Relay Chain. Bất kỳ node nào cũng có thể tự đưa ra ứng cử viên Collator, nhưng chỉ một số lượng giới hạn sẽ được chọn. Chỉ những Collator hàng đầu theo giá trị staking mới được chọn vào Nhóm Hoạt động. Các Collator có thể stake CFG của riêng họ và có thể được bầu bởi những Người chỉ định cổ phần (Nominator).
P2P protocol and Node
Giao thức P2P cung cấp một phương pháp để tạo, trao đổi và xác minh dữ liệu tài sản và được sử dụng để trao đổi dữ liệu riêng tư, ngoài chuỗi (off-chain). Người khởi tạo tài sản có thể chia sẻ có chọn lọc thông tin chi tiết về tài sản với các nhà cung cấp dịch vụ, những người có thể đánh giá dữ liệu và đóng góp thông tin định giá và bảo lãnh vào tài liệu. Nguồn gốc dữ liệu có thể được xác minh bằng cách sử dụng chữ ký mật mã. Các thành phần của giao thức P2P là tập hợp các hợp đồng thông minh Ethereum và mạng ngang hàng (P2P) được triển khai trên libp2p. Hợp đồng thông minh Ethereum được sử dụng cho
- Duy trì danh tính ở định dạng tương tự như tiêu chuẩn ERC725
- Cố định các cam kết của nhà nước
- Minting NFTs từ các tài liệu Centrifug ngoài chuỗi (off-chain)
Centrifuge Node cung cấp một giao diện API đơn giản để tương tác với mạng ngang hàng cũng như các hợp đồng thông minh Ethereum.
Lộ trình phát triển
Centrifuge (CFG)/Altair (AIR) có lộ trình phát triển như sau:
- Theo dõi độ ổn định [11/3 – 28/3/2022]
- Hội đồng Bootstrap [dự kiến trước ngày 28/3/2022]
- State Migration [dự kiến vào tuần 28/3/2022]
- Xóa Sudo + dật tất cả cuộc gọi [sau ít nhất 48 giờ ổn định]
- Claim crowdloan [ngay sau khi xóa sudo]
- Thực hiện chiến lược Collator
- Tính năng mới
Đối thủ cạnh tranh
Centrifuge (CFG)/Altair (AIR) có các đối thủ cạnh tranh như OpenDao…
Đối tác hiện tại
Centrifuge (CFG)/Altair (AIR) có các đối tác như sau: Acala/Karura, Kylin Network, Pichiu…
Tokenomics
Centrifuge (CFG) là token gốc trên Polkadot và Altair (AIR) là token gốc trên Kusama.
Chi tiết về token CFG
- Token name: Centrifuge
- Ticker: CFG
- Total Supply: 430,011,123
Phân bổ token Centrifuge (CFG)
- Core Contributors: 27%
- Foundation Endowment: 11.8%
- Development Grants: 11.8%
- Total Backers: 17.1%
- Early Ecosystem: 8.3%
- Reward & Grants: 7.3%
- Community Sale: 9.5%
- Community Grants: 7.1%
Chi tiết về token AIR
- Token name: Altair
- Ticker: AIR
- Total Supply: 505,000,000
Phân bổ token Altair (AIR)
- AIR Crowdloan Rewards: 15.8%
- Community Rewards Reserve: 9.8%
- Ecosystem Development: 22.3%
- CFG Snapshot: 46.7%
- Network Rewards: 5.2%
Ứng dụng của Centrifuge (CFG)/Altair (AIR)
- Governance (quản trị)
- Transaction Fees (phí giao dịch)
- Rewards for Centrifuge Adoption (phần thưởng)
- Chain Security (bảo mật chuỗi)
Cộng đồng
Các kênh thông tin và cộng đồng hiện nay của Centrifuge (CFG)/Altair (AIR):
Mua Centrifuge (CFG) và Altair (AIR) ở đâu
Thời điểm viết bài, Centrifuge (CFG)/Altair (AIR) token đang được niêm yết trên một số sàn giao dịch.
Kết luận
Hy vọng với những thông tin trên sẽ giúp các bạn có cái nhìn tổng quan về dự án Centrifuge (CFG)/Altair (AIR). GFS Blockchain sẽ liên tục cập nhật thông tin mới về thị trường, mọi người hãy theo dõi thường xuyên chuyên mục thông tin dự án tại website và đừng quên tham gia vào nhóm cộng đồng của GFS để thảo luận nhé:
- Nhóm Telegram của GFS Blockchain -> Click tại đây
- Nhóm Facebook của GFS Blockchain -> Click tại đây
- Kênh thông tin Telegram của GFS Blockchain -> Click tại đây
- Kênh Twitter của GFS Blockchain -> Click tại đây
