SEC cáo buộc Binance lừa dối khách hàng

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã cáo buộc Binance Holdings Ltd. và Giám đốc điều hành Changpeng Zhao xử lý sai tiền của khách hàng, gây hiểu lầm cho các nhà đầu tư và cơ quan quản lý cũng như vi phạm các nguyên tắc chứng khoán.

Trong một đơn khiếu nại dài 136 trang được đệ trình vào ngày 05/06/2023 tại tòa án liên bang Hoa Kỳ ở Washington, SEC đã đưa ra một loạt các vi phạm bị cáo buộc đối với sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới và người lãnh đạo của nó. Cơ quan giám sát cho biết trong nhiều năm, họ đã bỏ qua các quy tắc KYC (know your customer) cơ bản bằng cách cho phép người Mỹ mở tài khoản và giao dịch không đúng cách. Bên điều tra nói rằng: “Đó chỉ là vấn đề pháp lý đau đầu mới nhất đối với Zhao và Binance.”

Chủ tịch SEC Gary Gensler cho biết trong một tuyên bố: “Chúng tôi cáo buộc rằng các chủ thể kinh doanh của Zhao và Binance đã tham gia vào một mạng lưới lừa đảo rộng lớn, xung đột lợi ích, che giấu thông tin và lách luật pháp có tính toán. Công chúng nên cẩn thận khi đầu tư bất kỳ tài sản mồ hôi nước mắt nào của họ với hoặc trên các nền tảng bất hợp pháp này.”

Gensler cáo buộc Binance với nhiều tội danh
Gensler cáo buộc Binance với nhiều tội danh trong đó có lừa đảo

Cơ quan quản lý đã yêu cầu tòa án đóng băng tài sản Binance và bổ nhiệm một người nhận (receiver), một yêu cầu thường dành cho các trường hợp SEC lo ngại tài sản của công ty có thể bị mất hoặc bị che giấu.

Binance gọi khiếu nại này là “đáng thất vọng”, nói rằng họ đã tham gia với SEC trong các cuộc đàm phán thiện chí để giải quyết vấn đề. Sàn giao dịch này cũng nói rằng SEC đã có nước đi sai lầm khi không đưa ra sự rõ ràng mà chỉ toàn các quy tắc đối với tài sản kỹ thuật số.

“Mặc dù chúng tôi xem xét các cáo buộc của SEC một cách nghiêm túc, nhưng những cáo buộc đó không nên là đối tượng của một hành động thực thi của SEC, chứ đừng nói đến trường hợp khẩn cấp như vậy,” công ty cho biết: “Chúng tôi dự định sẽ bảo vệ nền tảng của mình một cách mạnh mẽ.”

Có lẽ mục đích thực sự phía sau của SEC ở đây là để gây chú ý. Chúng tôi sẽ kiên quyết bảo vệ nền tảng của mình.

Binance tuyên bố.

Sau khi vụ việc được công bố, giá BNB (coin sàn Binance) đã giảm gần 10%, bên cạnh đó, Bitcoin đã giảm tới 6,7%, mức giảm mạnh nhất trong gần ba tháng.

Trong số các cáo buộc khác, SEC nói rằng hai token có liên quan đến Binance, BNB và BUSD, là những mã chứng khoán mà công ty đã cung cấp và bán không đúng cách. SEC cáo buộc rằng Binance và chi nhánh tại Hoa Kỳ của nó không thực sự độc lập với nhau và hoạt động không đúng cách trong vai trò một sàn giao dịch, đại lý môi giới và đại lý thanh toán mà không đăng ký với đại lý.

“Trong khi Zhao và Binance công khai tuyên bố rằng Binance.US được tạo ra như một nền tảng giao dịch độc lập, riêng biệt cho các nhà đầu tư Hoa Kỳ, Zhao và Binance đã bí mật kiểm soát hoạt động của nền tảng Binance.US ở hậu trường,” SEC cho biết.

CZ đã nhiều lần tỏ thái độ thất vọng về cáo buộc của SEC
CZ đã nhiều lần tỏ thái độ thất vọng về cáo buộc của SEC

Kể từ tháng 8 năm 2021, Binance không yêu cầu khách hàng có giới hạn rút tiền tài khoản phải gửi bất kỳ thông tin KYC nào khi mở tài khoản, cho phép họ bỏ qua các hạn chế chống rửa tiền, SEC cho biết.

Vụ việc xảy ra sau một vụ kiện từ cơ quan giám sát phái sinh Hoa Kỳ vào tháng 3 cáo buộc Binance và Zhao thường xuyên vi phạm các quy tắc. Vào thời điểm đó, sàn giao dịch và Zhao đã bảo vệ những nỗ lực tuân thủ của họ và gọi vụ kiện của Ủy ban giao dịch hàng hóa là đáng thất vọng, đồng thời cam kết tiếp tục làm việc với các cơ quan quản lý. Cơ quan quản lý phái sinh cũng cáo buộc rằng Binance đã làm việc để trốn tránh các quy định của Hoa Kỳ, một tuyên bố mà SEC đã lặp lại trong đơn khiếu nại hôm thứ Hai.

Binance cho biết các hành động pháp lý khác đã thúc đẩy SEC. Công ty còn cho biết trong một tuyên bố: “Do quy mô và sự công nhận trên toàn cầu của chúng tôi, Binance đã tự nhận thấy mình là một mục tiêu dễ dàng bị kẹt giữa cuộc chiến giằng co về quy định của Hoa Kỳ.

SEC cáo buộc Binance hành vi wash trading

Trong khi đó, SEC cũng cáo buộc rằng “những nỗ lực có chủ đích nhằm trốn tránh sự giám sát theo quy định của Hoa Kỳ đồng thời cung cấp các dịch vụ liên quan đến chứng khoán cho khách hàng Hoa Kỳ đã gây rủi ro cho sự an toàn của hàng tỷ đô la vốn của nhà đầu tư Hoa Kỳ và trao quyền thao túng vào tay Binance và Zhao.”

Ngoài ra, cơ quan này còn cáo buộc Binance lừa dối các nhà đầu tư về các biện pháp kiểm soát của cơ quan Hoa Kỳ để ngăn chặn thao túng giao dịch. “Các biện pháp kiểm soát dường như là hầu như không tồn tại,” bên SEC cho biết, cáo buộc rằng từ ít nhất là tháng 9 năm 2019 cho đến tháng 6 năm 2022, Sigma Chain — một công ty thương mại do Zhao sở hữu và kiểm soát — đã sử dụng wash trading để làm tăng khối lượng giao dịch của Binance.US một cách giả tạo.

Cơ quan quản lý nói rằng Binance đã chuyển và trộn tiền của khách hàng không đúng cách. Hàng tỷ đô la trong số tiền đó đã được chuyển đến tài khoản ngân hàng của một thực thể có tên là Merit Peak Limited do Zhao kiểm soát. SEC cho biết tiền từ thực thể đó sau đó đã được chuyển cho một bên thứ ba và sau đó dường như được sử dụng để mua và bán tiền mã hóa.

Paul Kisslinger, cựu luật sư của SEC hiện đang làm việc tại công ty Lewis Brisbois, cho biết: “Vụ kiện cho thấy SEC không ngại đối đầu với những ông lớn nhất trong lĩnh vực này. Cơ quan này đã đưa một số công ty tiền điện tử cấp cao ra tòa trong năm nay và Gensler thường chỉ trích các công ty trốn tránh các quy tắc của SEC.

Kisslinger nói: “Đối với tôi, có vẻ như họ đang mở rộng tầm ngắm của mình mỗi khi họ đưa lên một vụ kiện mới liên quan tới crypto”.

SEC cũng tuyên bố rằng vào năm 2021, ít nhất 145 triệu đô la đã được chuyển từ Binance.US sang tài khoản Sigma chain. 45 triệu đô la khác đã được gửi vào tài khoản từ một công ty ủy thác có trụ sở tại Nevada được kết nối với nền tảng của Hoa Kỳ. Sigma Chain đã sử dụng 11 triệu đô la từ tài khoản để mua một chiếc du thuyền, cơ quan này cáo buộc.

Trong nhiều tháng, SEC đã điều tra xem liệu Binance có bán trái phép tiền mã hóa hay không khi sàn giao dịch này bắt đầu hoạt động vào năm 2017, Bloomberg đưa tin. Token BNB, hiện là một trong những token lớn nhất thế giới.

Một loại tiền mã hóa có thể thuộc thẩm quyền quản lý của SEC nếu các nhà đầu tư mua nó để đầu tư cho một công ty hoặc dự án với ý định thu lợi nhuận từ những nỗ lực đó. Quyết định đó dựa trên quyết định của Tòa án Tối cao Hoa Kỳ năm 1946 quy định các hợp đồng đầu tư.

Trong vụ kiện, SEC cũng cáo buộc rằng một số token nhất định – bao gồm SOL, ADA, MATIC, FIL, ATOM, SAND, MANA, ALGO, AXS và COTI – được giao dịch trên Binance.com và Binance.US đã được cung cấp và bán dưới dạng chứng khoán, một động thái có thể có ý nghĩa rộng lớn đối với các sàn giao dịch khác cung cấp các token này.

CZ cũng đã phản ứng với bài tweet của chủ tịch SEC Gary Gensler về cáo buộc này. Anh đề cập đến những bình luận trái chiều của người dùng mà SEC đang tuyên bố bảo vệ. Những bình luận thể hiện bất bình đối với sự áp đặt của chủ tịch SEC lên cộng đồng crypto và rằng ông sẽ bị bẻ mặt trước quốc hội Mỹ.