Aave là gì? (AAVE) Tổng quan về dự án Aave

Tổng quan

Aave ban đầu được gọi là ETHLend, được thành lập bởi Stani Kulechov vào năm 2017. ETHLend sau đó đã được đổi tên thành “Aave”, một từ tiếng Phần Lan có nghĩa là “ma” trong tiếng Anh. “Ghost” đại diện cho sứ mệnh của Aave là tạo ra một cơ sở hạ tầng minh bạch và cởi mở cho tài chính phi tập trung. Có trụ sở chính tại London, Aave bao gồm một nhóm các nhà đổi mới đang tích cực định hình tương lai cho ngành tài chính.

Vậy Aave (AAVE) là gì?. Hãy cùng GFS Blockchain tìm hiểu bài viết dưới đây nhé.

Aave là gì?

Aave (AAVE) là một giao thức thị trường thanh khoản phi tập trung không lưu giữ, nơi người dùng có thể tham gia với tư cách là người gửi tiền hoặc người đi vay. Người gửi tiền cung cấp tính thanh khoản cho thị trường để kiếm thu nhập thụ động, trong khi người đi vay có thể vay theo kiểu thế chấp quá mức hoặc không thế chấp.

Aave Protocol đã được kiểm toán bởi Trail of Bits, Open Zeppelin, Consensys Diligence, Certik, Peckshield và Certora.

Đội ngũ phát triển

Một số thành viên trong đội ngũ phát triển của Aave

Stani Kulechov là giám đốc điều hành và nhà sáng lập của Aave

Thành tích: học tại Đại học HelSinki (bằng Thạc sĩ pháp luật). Từng là thực tập sinh tại Makitalo Rantanen & Co Oy, Bird & Bird, thành viên ủy ban trợ giúp pháp lý của hiệp hội sinh viên luật Pykälä ry

Peter Kerr là giám đốc tài chính của Aave

Thành tích: học Đại học Oxford (chuyên ngành công nghệ tài chính). Từng quản lý tại Ngân hàng HSBC. Người sáng lập và giám đốc Kerr & Associates.

Sergey Poydo là nhà thiết kế của Aave

Thành tích: học tại Viện truyền thông – Kiến trúc & thiết kế Strelka. Giám đốc sản xuất & thiết kế sản phẩm Stampsy.com. Giám đốc thiết kế sản phẩm Xsolla. Nhà sáng lập & giám đốc sáng tạo Wednesday studio.

Ilya B là kỹ sư phần mềm của Aave

Thành tích: học Đại học British Columbia (chuyên ngành khoa học máy tính). Đại học Western Ontario (khoa quản trị kinh doanh). Nhà phát triển phần mềm SAP jam. Kỹ sư phát triển phần mềm tại Amazon.

Công nghệ

Aave là một giao thức cho vay phi tập trung, một hệ sinh thái của các hợp đồng thông minh chạy trên nền tảng công nghệ Ethereum.
Giao thức Aave đã được kiểm toán và bảo mật. Giao thức hoàn toàn là mã nguồn mở, cho phép bất kỳ ai tương tác với ứng dụng khách giao diện người dùng, API hoặc trực tiếp với các hợp đồng thông minh trên mạng Ethereum. Là mã nguồn mở có nghĩa là có thể xây dựng bất kỳ dịch vụ hoặc ứng dụng của bên thứ ba nào để tương tác với giao thức và làm phong phú thêm sản phẩm.

Mô hình hoạt động của Aave

Tổng quan về hệ sinh thái Aave

Vai trò của aToken trong Aave

ATokens là token sinh lời Aave (viết tắt là aTokens) được tạo ra khi gửi tiền và được tiêu hủy khi được redeem. aTokens được neo giá với tỷ lệ 1:1 với giá trị của tài sản cơ bản được nạp trong giao thức Aave. ATokens như aDai có thể được lưu trữ, chuyển nhượng và giao dịch tự do.

Các tính năng của aToken

ATokens được chốt với tỷ lệ 1:1 với giá trị của tài sản cơ bản được nạp trong giao thức Aave.
Lợi nhuận kiếm được trên aTokens có thể được nạp – rút & giao dịch bất lúc nào tới bất kỳ địa chỉ Ethereum công khai nào.
Kiếm lợi nhuận trên các stablecoin như aDai, aUSDC và aUSDT.

Sản phẩm

Giải pháp Flash Loans của Aave

Flash Loans cho phép bạn vay bất kỳ số lượng tài sản có sẵn nào mà không cần đưa ra bất kỳ tài sản thế chấp nào, miễn là thanh khoản được trả lại cho giao thức trong một giao dịch khối. Để thực hiện Khoản vay nhanh bạn sẽ cần phải xây dựng một hợp đồng yêu cầu khoản vay nhanh. Sau đó, hợp đồng sẽ cần thực hiện các bước được hướng dẫn và thanh toán khoản vay + lãi và phí trong cùng một giao dịch. Nếu điều này không xảy ra, toàn bộ giao dịch sẽ được đảo ngược để hoàn tác hiệu quả các hành động đã thực hiện cho đến thời điểm đó. Điều này đảm bảo sự an toàn của các quỹ trong pool dự trữ. Các trường hợp sử dụng bao gồm chênh lệch giá, hoán đổi tài sản thế chấp, tự thanh lý, v.v.
Các ứng dụng của Khoản vay Flash: các khoản cho vay Aave Flash đã được sử dụng rộng rãi với Aave v2 để hoán đổi và / hoặc di chuyển vị trí
Phí cho vay nhanh hiện là 0,09%, có thể thay đổi thông qua quy trình quản lý thông thường.

Trường hợp sử dụng Flash Loan: hoán đổi tài sản thế chấp của MakerDAO Vault

Giải pháp chuyển đổi lãi suất của Aave

Chuyển đổi lãi xuất của Aave là nó cho phép người vay chuyển đổi giữa lãi suất cố định và lãi suất thả nổi. Thông thường lãi suất ở DeFi thường xuyên biến động khiến việc ước tính chi phí vay dài hạn trở nên khó khăn. Nếu người dùng dự đoán lãi suất sẽ tăng, họ có thể chuyển khoản vay của mình sang lãi suất cố định để khóa chi phí đi vay trong tương lai và nếu họ kỳ vọng lãi suất giảm, họ có thể chuyển về thả nổi để giảm chi phí đi vay.

Tài chính

Aave đã huy động được 16,2 triệu đô qua vòng bán ICO. Aave được đầu tư bởi nhiều tổ chức tài chính lớn như: Blockchain Capital, Standard Crypto, Three Arrows Capital … và một số cá nhân khác.

Lộ trình phát triển

Lộ trình phát triển của Aave từ tháng 11 năm 2017 đến tháng 8 năm 2021

Tháng 11 năm 2017: Aave (lúc đó là ETHLend) đã huy động được 16,2 triệu đô la qua vòng ICO.
Tháng 9 năm 2018: Đổi thương hiệu từ ETHLend thành Aave. Tỷ lệ hoán đổi là 100LEND/1AAVE
Tháng 11 năm 2019: bản tóm tắt Gitcoin x Aave Hackathon
Tháng 1 năm 2020: Khởi chạy giao thức Aave
Tháng 3 năm 2021: phát hành Aave AMM Market
Tháng 8 năm 2021: ra mắt quản trị chuỗi chéo và nguồn mở của giao diện người dùng Aave

Đối thủ cạnh tranh

Một số dự án về mảng này hiện nay như Compound, SushiSwap…

Đối tác hiện tại

Aave đã hợp tác với nhiều đối tác lớn trong thị trường như: Chainlink, Curve, ImToken…

Tokenomics

LEND là mã thông báo ban đầu của Aave. Sau khi được sự đồng thuận LEND sẽ đổi thành AAVE. Với tỷ lệ quy đổi là 100LEND/1AAVE, với nguồn cung cấp thay đổi từ 1.3 triệu token LEND sang 16 triệu token AAVE.

AAVE được sử dụng làm trọng tâm của quản trị Aave Protocol bao gồm:

Quản trị: AAVE được sử dụng để bỏ phiếu và quyết định về kết quả của các đề xuất cải tiến Aave (AIP)
Đề xuất: AAVE được dùng để đưa ra đề xuất và giải pháp mới cho Aave
Staking: AAVE được Staking để cung cấp tính bảo mật, bảo hiểm cho giao thức. Các nhà phân phối kiếm được phần thưởng và phí đặt cược từ giao thức.

Tóm tắt về token AAVX

LEND sẽ được đổi AAVE, thông qua một cuộc bỏ phiếu của ban quản trị Genesis, với tỷ lệ 100 LEND trên 1 AAVE.
Tổng nguồn cung của AAVE sẽ là 16 triệu token.
13 triệu token AAVE sẽ được đổi lại bởi chủ sở hữu token LEND.
3 triệu token AAVE sẽ được phân bổ cho hệ thống dự trữ hệ sinh thái Aave.

Các thông số chính của AAVE

Tên Token: Aave
Mã Token: AAVE
Mạng lưới: Ethereum
Tiêu chuẩn Token: ERC-20
Tổng nguồn cung: 16.000.000 AAVE
Lưu hành hiện tại: 13.188.563 AAVE

Bảng phân bổ Tokenomics AAVE

Cộng đồng

Mua Aavx (AAVX) ở đâu?

Tại thời điểm viết bài Aave (AAVE) đã được niêm yết trên các sàn giao dịch như: Binance, Coinbase Exchange, Houbi Global, FTX…

Kết luận

Aave (AAVE) là một giao thức mã nguồn mở và không lưu giữ để kiếm lãi tiền gửi và vay tài sản với lãi suất thay đổi hoặc ổn định. Aave cũng cho phép các khoản vay nhanh không tập trung, thời hạn cực ngắn, được thiết kế để tích hợp vào các sản phẩm và dịch vụ khác.

Hy vọng với những thông tin trên sẽ giúp các bạn có cái nhìn tổng quan về dự án Aave (AAVE). GFS Blockchain sẽ liên tục cập nhật thông tin mới về thị trường, mọi người hãy theo dõi thường xuyên chuyên mục thông tin dự án tại website và đừng quên tham gia vào nhóm cộng đồng của GFS để cùng thảo luận, trao đổi kiến thức và kinh nghiệm với các thành viên khác nhé.