Tổng quan

Ngày 17 tháng 3 năm 2021 là ngày đánh dấu bước ngoặc quan trọng sự phát triển đối với đồng coin nền tảng Terra (LUNA) và hệ sinh thái. Với sự ra mắt rất được mong đợi của Anchor Protocol – giao thức tiết kiệm mang lại lợi nhuận hấp dẫn và ổn định, được hỗ trợ bởi lợi nhuận thu được từ nhiều blockchains Proof-of-Stake. Sự kết hợp từ nhiều dự án khác nhau cùng làm về nhiều mảng, từ CHAI cho thanh toán, Mirror cho đầu tư và Anchor để tiết kiệm – mỗi sản phẩm đều được tạo ra với trải nghiệm người dùng tối ưu đi đầu đã giúp cho hệ sinh thái Terra có thể thiết lập xương sống của một hệ thống tài chính phi tập trung mới – với stablecoin UST của Terra là đồng cốt lõi.

Vì mỗi sản phẩm đều được xây dựng với tính năng kết hợp và khả năng tương tác, Anchor mong đợi những cách thức mà mỗi sản phẩm này sẽ đóng vai trò là nền tảng cho các giải pháp tài chính phi tập trung hoàn toàn, thu hẹp khoảng cách với tài chính truyền thống và cho phép một thế hệ người dùng mới được hưởng lợi từ sự đổi mới.

Hôm nay hãy cùng GFS tìm hiểu về Anchor Protocol (ANC) dự án nền tảng về gửi tiền đã giúp thay đổi hoàn toàn sự phát triển của Terra và hệ sinh thái.

Anchor Protocol là gì?

Anchor Protocol là một thị trường tiền tệ phi tập trung và giao thức tiết kiệm được xây dựng trên blockchain Terra. Nó hoàn thành bộ ba hoàn hảo trong tầm nhìn của Terraform Lab trong việc triển khai 3 nguyên tắc cơ bản về tài chính (tiết kiệm, thanh toán và đầu tư) trên mạng Terra. Anchor hoạt động tương tự như hầu hết các thị trường tiền mã hoá phi tập trung.

Anchor cung cấp cho người gửi tiền UST một mức APY 20% ổn định, được lấy từ dòng tiền được tạo ra từ các công cụ phái sinh đặt cược mang lại lợi nhuận được sử dụng làm tài sản thế chấp cho các khoản vay bằng UST ở phía người đi vay. Anchor mở ra tiềm năng vốn đặt cọc ngoại quan của các blockchain PoS vướng víu vĩ mô, cung cấp điểm chuẩn, tỷ lệ tham chiếu chuỗi chéo để hình thành đường cong lãi suất gốc DeFi.

Giao thức Anchor xác định thị trường tiền tệ giữa một người cho vay đang tìm kiếm lợi tức ổn định trên các stablecoin của họ và một người đi vay, đang tìm cách vay các stablecoin trên các tài sản có thể mua được. Để vay stablecoin, người đi vay khóa Tài sản ngoại quan (bAssets) làm tài sản thế chấp và vay stablecoin dưới tỷ lệ vay do giao thức xác định.

Đội ngũ phát triển

Anchor được sự hỗ trợ và quản lý bởi Terraform Labs (TFL), công ty Hàn Quốc đứng sau sau sự phát triển của dự án nền tảng Terra. Matt Cantieri đang là Tổng giám đốc (GM) của Anchor Protocol. Matt Cantieri là cựu lãnh đạo tiền mã hoá tại M12 của Microsoft. Các thành viên khác trong đội ngũ phát triển của Anchor vẫn chưa được dự án công bố. GFS sẽ cập nhật khi có thông tin chính thức từ dự án.

Công nghệ

Anchor được phát triển trên công nghệ cốt lõi của dự án nền tảng Terra. Khối xây dựng cốt lõi của giao thức tiết kiệm Anchor là thị trường tiền tệ Terra – một hợp đồng thông minh WASM (Web Assembly) trên chuỗi khối Terra tạo điều kiện thuận lợi cho việc gửi và vay các stablecoin Terra (ví dụ: TerraUSD). Thị trường tiền tệ được định nghĩa bởi một nhóm tiền gửi Terra thu lãi từ những người đi vay. Những người đi vay đặt tài sản kỹ thuật số làm tài sản thế chấp để vay Terra từ nhóm. Lãi suất được xác định theo thuật toán như một hàm của cung và cầu đi vay, được mã hóa bởi tỷ lệ sử dụng của nhóm (một phần Terra trong nhóm đã được vay).

Sản phẩm

Người gửi tiền

Người dùng gửi tài sản vào ứng dụng vào Anchor và thu về lợi nhuận (UST) tuỳ theo lượng tài sản gửi vào.

Hiện tại Anchor đang hỗ trợ đồng stablecoins của Terra là TerraUSD (UST) với APY hiện tại là: 19.59%/năm.

Người dùng cũng có thể rút UST của mình bất kỳ lúc nào.

Chú ý: Bất kỳ phần lợi nhuận (APY) vượt quá nào đều được đưa vào dự trữ lợi nhuận, đóng vai trò như một điểm tựa để duy trì tỷ lệ tương đương mục tiêu của Anchor nếu nhu cầu của phía người vay giảm so với người gửi.

Ban đầu, các khuyến khích phần thưởng mã thông báo ANC trên Anchor cũng sẽ thay đổi dựa trên các điều kiện thị trường khác nhau để hỗ trợ tỷ lệ Anchor ổn định.

Ví dụ:

Nếu lợi suất thực > lợi suất mục tiêu THÌ các ưu đãi về mã thông báo ANC cho người vay giảm 15% mỗi tuần.

Nếu lợi suất đặt cược < lợi suất mục tiêu THÌ các ưu đãi mã thông báo ANC cho người vay tăng 50% mỗi tuần.

Người vay

Người dùng gửi tài sản vào ứng dụng Anchor để thế chấp tài sản trước khi vay. Anchor đang hỗ trợ các tài sản bAsset làm tài sản thế chấp trước khi vay UST.

Các tài sản bAsset trên Anchor bao gồm: bLUNA, bETH, bATOM, wasAVAX.

Lợi nhuận từ việc đặt cược các sản phẩm phái sinh được người vay ký gửi làm tài sản thế chấp được chuyển cho người gửi tiền Anchor UST.

Chú ý: Lợi tức vượt quá tỷ lệ mục tiêu Anchor được rút vào dự trữ lợi nhuận và một phần được sử dụng để mua lại ANC trên TerraSwap và phân tán nó cho chủ sở hữu mã thông báo ANC.

Người dùng cung cấp thanh khoản (LP)

Ngoài ra Anchor cũng hỗ trợ người dùng cung cấp thanh khoản (LP) trên ứng dụng để nhận phần thưởng UST

Các cặp LP đang hỗ trợ bao gồm: LUNA/bLUNA, bATOM/webATOM, bETH/bETH

Cung cấp thanh khoản (LP) và Staking ANC

Người dùng đặt cọc ANC cũng như cung cấp thanh khoản cặp ANC/UST để nhận phần thưởng cũng như quyền tạo và bỏ phiếu cho các đề xuất quản trị Anchor.

Anchor đang hỗ trợ các ví bao gồm: Terra Station, Wallet Connect…. Trong đó Terra Station wallet là được người dùng lựa chọn nhiều nhất.

Tài chính

Thông qua Vòng hạt giống Anchor đã được huy động 20 triệu đô với mức định giá pha loãng hoàn toàn (FDV) là 100 triệu đô la, giá mã thông báo được đặt ở mức $0,1. Terraform Labs là quỹ đầu tư chính cùng với một số quỹ đầu tư khác.

Lộ trình phát triển

Đang cập nhật..

Đối thủ cạnh tranh

Anchor hiện đang là dự án đứng đầu trong hệ sinh thái Terra về chỉ số TVL với TVL đang khoá là 14,9 tỷ đô theo thống kê của DeFillama. Còn về xếp hạng chỉ số TVL của tất cả các hệ sinh thái thì Anchor đang đứng thứ 3 với TVL là 16,9 tỷ đô theo thống kê của DeFillama.

Đối tác hiện tại

Anchor vui mừng được hợp tác với Lido Finance và công việc tiên tiến của họ với các dẫn xuất đặt cược lỏng trong DeFi. Lido là người tạo ra stETH2.0, dẫn xuất đặt cược lỏng cho Ethereum 2.0 và hoạt động như một DAO. Lido đã triển khai dẫn xuất đặt cược đầu tiên trên Anchor, bLUNA và đang có kế hoạch mở rộng các dẫn xuất đặt cược có sẵn trên Anchor trong tương lai.

Acala và cộng đồng Anchor Protocol sẽ làm việc cùng nhau để phát triển không gian stablecoin phi tập trung thông qua nhiều loại tích hợp bao gồm terra_money & Polkadot các hệ sinh thái. Sau khi Acala đã công bố kế hoạch tham gia Wormhole, Acala và Anchor Protocol sẽ làm việc cùng nhau để đóng vai trò là cổng vào Polkadot và Terra, mang lại tính thanh khoản cao hơn và cơ hội mang lại lợi nhuận cho aUSD và UST

Anchor hợp tác cùng với Avalenche để tích hợp mạng Avalanche vào ứng dụng của Anchor nhằm thu hút thêm dòng tiền cũng như người dùng từ hệ sinh thái Avalanche đến Anchor.

Anchor là đại diện cho tiêu chuẩn vàng của tiết kiệm DeFi. pSTAKE là giải pháp đặt cược trên hệ sinh thái Comos (ATOM) nổi bật nhất. Cộng tác trên các bAsset mới (ví dụ: $ bATOM ) sẽ mang lại lợi ích cho cả hai đồng thời mở ra các cơ hội DeFi mới cho các nhà sản xuất.

Anchor đã và đang đều đặn mở rộng phạm vi hoạt động của mình trên DeFi và Fintech, hợp tác với các công ty như Yotta, Nexus Mutual, InsurAce, Bridge Mutual và Orion. Hơn nữa, hệ sinh thái đang phát triển để cho phép các khoản tiền gửi stablecoin dựa trên Ethereum (USDT, USDC, BUSD và DAI) thành Anchor để đạt được lợi suất 15% thông qua việc ra mắt EthAnchor.

Tokenomic

Mã thông báo gốc của Anchor là ANC cũng là mã thông báo quản trị của dự án.

Trường hợp sử dụng ANC

• Quản trị: người dùng đặt cọc ANC và cung cấp thanh khoản cặp ANC/UST để có quyền tạo và vote trong các đề xuất thay đổi hoặc phát triển Anchor
• Staking: người dùng đặt cọc ANC để nhận phần thưởng.
• ANC cũng được sử dụng làm động lực để kích thích nhu cầu vay và cung cấp sự ổn định lãi suất tiền gửi ban đầu. Giao thức phân phối mã thông báo ANC mỗi khối cho những người vay stablecoin, tỷ lệ với số tiền đã vay.

Các thông số chính của ANC

• Tên Token: Anchor
• Mã Token: ANC
• Mạng lưới: Terra
• Tổng nguồn cung: 1,000,000,000 ANC
• Lưu hành hiện tại: 337,966,695.91 ANC
• Vốn hoá hiện tại: $753,184,034
• Vốn hoá theo tổng cung: $2,228,799,531
• Total Value Locked (TVL): $14,913,047,376
• Public Sale: $0.1
• ATH: $7 => ROI: 7000%

Bảng phân bổ token ANC

• Investors: 20%
• Team: 10%
• LUNA staking airdrop: 5%
• LUNA staking rewards: 10%
• Borrower incentives: 40%
• ANC LP staking rewards: 5%
• Community fund: 10%

Lịch trình phân phối ANC hàng năm

Tổng số 1.000.000.000 mã thông báo ANC sẽ được phân phối trong khoảng thời gian ít nhất 4 năm. Sau khi tổng nguồn cung này được phân phối, sẽ không có thêm mã thông báo ANC mới nào được đưa vào nguồn cung cấp nữa.

Thời gian phân bổ

Các mã thông báo ANC còn lại được thiết lập để phát hành trong khoảng thời gian ít nhất 4 năm, tăng tổng nguồn cung cho đến khi đạt 1.000.000.000 ANC. Cấu trúc phân phối cuối cùng sẽ là:

• Investors (nhà đầu tư): 200 triệu (20%) mã thông báo được phân bổ cho các nhà đầu tư của Anchor, với thời gian khóa 6 tháng. Sau đó, lịch trình kiểm tra tuyến tính 1 năm được áp dụng.
• Team: 100 triệu (10%) mã thông báo được phân bổ cho những người tạo ra Anchor, với thời gian kiểm tra 4 năm. Token sẽ được phát hành vào mỗi cuối năm.
• LUNA staking airdrop: 50 triệu (5%) mã thông báo được airdrop cho các nhà sản xuất LUNA khi ra mắt.
• LUNA staking rewards: 100 triệu (10%) mã thông báo được phân phối tuyến tính cho những người đặt cược LUNA trong khoảng thời gian 2 năm. Các mã thông báo sẽ được phân phối sau mỗi 100.000 khối (khoảng mỗi tuần) bắt đầu từ khối 2179600. Ảnh chụp nhanh được thực hiện sau mỗi 100.000 khối để xác định tính đủ điều kiện phân phối.
• Borrower incentives (khuyến khích người vay): 400 triệu (40%) mã thông báo được phát hành theo thuật toán để sử dụng làm ưu đãi cho người vay. Việc phát hành này diễn ra trong khoảng thời gian ít nhất 4 năm, giả sử tỷ lệ phát thải ANC của bên vay tối đa. Nếu sau 4 năm, mức phân phối khuyến khích người vay ít hơn 400 triệu, thời gian phân phối sẽ tiếp tục cho đến khi tất cả các mã thông báo đã được phát hành.
• ANC LP staking rewards (Phần thưởng đặt cược ANC LP): 50 triệu (5%) mã thông báo được phân phối tuyến tính cho các nhà cung cấp thanh khoản cặp ANC-UST trong khoảng thời gian 1 năm.
• Community fund (quỹ cộng đồng): 100 triệu (10%) mã thông báo sẽ được dành cho Quỹ cộng đồng Anchor.

Tỷ lệ lạm phát

Tỷ lệ lạm phát của mã thông báo ANC được thiết kế để giảm dần hàng năm cho đến khi tổng số 1 Tỷ ANC cuối cùng được phân phối. Sau khi nguồn cung cấp ANC đạt đến mức phát hành, sẽ không có thêm mã thông báo ANC nào được tạo.

Tích lũy giá trị

Phần thưởng ANC cũng có thể kiếm được bằng cách đặt mã thông báo LP của Cặp hoán đổi ANC-UST.

Mã thông báo ANC tạo ra áp lực mua tăng tương ứng với AUM của Anchor. Phí giao thức được sử dụng để mua mã thông báo ANC từ Terraswap, sau đó được phân phối dưới dạng phần thưởng đặt cược cho các nhà phân phối ANC.

Phí giao thức

ANC thu phí giao thức được tạo ra từ Anchor, trong đó 10% giá trị chảy vào dự trữ lợi nhuận được sử dụng cho giá trị tích lũy của mã thông báo ANC. Phí giao thức của Anchor có nguồn gốc từ phần thưởng bAsset, lợi tức vượt quá và phí thanh lý tài sản thế chấp.

bAsset Phần thưởng

Một phần phần thưởng từ tài sản thế chấp bAsset đã ký gửi được sử dụng để mua ANC, phần còn lại được sử dụng để bổ sung dự trữ lợi tức. Tỷ lệ phần thưởng bAsset được sử dụng cho các giao dịch mua ANC có thể được điều chỉnh thông qua quản trị nếu hàng tồn kho của dự trữ lợi nhuận tăng đến mức đủ

Lợi tức vượt mức

Lợi tức tiền gửi vượt quá lãi suất tiền gửi mục tiêu được tích lũy vào dự trữ lợi tức, với một phần được sử dụng để mua ANC. Các mã thông báo ANC đã mua sau đó được phân phối lại cho các nhà phân phối ANC.

Phí thanh lý tài sản thế chấp

Bất cứ khi nào một khoản vay được thanh lý, 1% giá trị tài sản thế chấp được thanh lý sẽ được gửi vào quỹ dự trữ lợi tức, một phần trong số đó được sử dụng để mua ANC. Phí này được áp dụng riêng với phí dự thầu.

Phí quản lý

Các khoản tiền gửi mã thông báo ANC của các cuộc thăm dò quản trị Anchor không đạt đến số lượng cần thiết sẽ được phân phối lại cho các nhà phân phối ANC dưới dạng phần thưởng đặt cược.

Cộng đồng

• Website: https://www.anchorprotocol.com/
• Medium: https://medium.com/anchor-protocol
• Twitter: https://twitter.com/anchor_protocol

Mua Anchor Protocol (ANC) ở đâu?

Tại thời điểm viết bài ANC đã được giao dịch trên các sàn Cex như: Binance, Huobi Global, Kucoin, Gate.io.

Mua TerraUSD (UST) ở đâu?

Tại thời điểm viết bài người dùng có thể mua UST trên các sàn Cex như: Binance, Huobi Global, Coinbase, Kucoin, FTX…

Kết luận

Anchor Protocol (ANC) là dự án mang lại 1 giải pháp mới về mảng tài chính phi tập trung trong thị trường Crypto. Người dùng có thể gửi Stablecoin (UST) vào và nhận lãi suất ổn định, lãi xuất này cũng áp dụng với người dùng muốn vay UST trên Anchor. Ở thời điểm hiện tại Anchor chỉ mới có hỗ trợ Stablecoin TerraUSD (UST) điều này cũng làm giới hạn khả năng phát triển trong dài hạn của dự án nhưng bù lại đồng coin nền tảng Terra (LUNA) sẽ được hưởng lợi vì càng nhiều người dùng gửi UST càng làm tăng giá trị của LUNA.