Ngày 22/12/2024, Securitize – nền tảng chuyên về token hóa tài sản thực (RWA) – đã đưa ra một đề xuất cải tiến trên Frax Finance, nhằm đưa quỹ BUIDL của BlackRock trở thành tài sản bảo chứng cho stablecoin Frax USD (frxUSD).
Quỹ BUIDL và tầm quan trọng trong đề xuất
Theo đề xuất, quỹ BUIDL mang lại lợi suất hấp dẫn, đồng thời tăng cường tính thanh khoản và giảm thiểu rủi ro cho Frax USD thông qua quan hệ hợp tác với BlackRock. Nếu được thông qua bởi cộng đồng Frax DAO, quỹ này sẽ tham gia vào cơ chế phát hành và đổi trả (mint-redeem) của frxUSD. Người dùng vượt qua quy trình KYC của BlackRock sẽ có thể gửi token BUIDL vào hợp đồng thông minh frxUSDBlackrockCustodian.sol và nhận lại frxUSD với tỷ lệ 1:1.
1/ BlackRock 🤝 Frax@BlackRock, the world's largest asset manager, is proposing to become an enshrined custodian to power Frax USD $frxUSD fiat redeemability.
Read the full proposal posted by BUIDL tokenization provider @Securitize here: https://t.co/K2kzZqGR10
Learn more 👇 https://t.co/7KC79iTGNG pic.twitter.com/k3c5BdBnbv
— Frax Finance ¤⛓️¤ (@fraxfinance) December 22, 2024
Mặc dù chưa được bỏ phiếu chính thức, đề xuất đã nhận được nhiều phản hồi tích cực từ các thành viên Frax DAO. Một người tham gia bày tỏ: “Sự kết hợp giữa tài chính truyền thống (TradFi) và tài chính phi tập trung (DeFi) trong đề xuất này có tiềm năng định hình tương lai của ngành tài chính.”
Tái định vị thương hiệu và các tài sản bảo chứng mới
Đề xuất của Securitize xuất hiện trong bối cảnh Frax Finance đang tái định vị thương hiệu, bao gồm đổi tên stablecoin cốt lõi thành Frax USD (frxUSD). Để đảm bảo sự ổn định, frxUSD sẽ được bảo chứng bởi các loại tài sản sau:
- Tài sản thế chấp từ các hợp đồng vay Fraxlend.
- Tài sản token hóa từ các đơn vị lưu ký đáng tin cậy.
- Stablecoin khác như USDe, USDC, và sDAI.
Là quỹ token hóa lớn nhất thế giới, BUIDL không ngừng mở rộng tầm ảnh hưởng qua nhiều blockchain như Aptos, Arbitrum, Avalanche, Optimism, và Polygon.
- Tháng 10/2024: BlackRock đề xuất sử dụng BUIDL làm tài sản thế chấp cho giao dịch futures trên Binance, OKX, và Deribit.
- Tháng 11/2024: BUIDL được tích hợp trên Curve để mint stablecoin deUSD của Elixir Protocol, cho phép sử dụng RWA trong DeFi mà không ảnh hưởng đến giá trị vốn ban đầu.
Ngoài ra, Ethena (ENA) cũng đã hợp tác với Securitize để ra mắt stablecoin UStb, đầu tư dự trữ vào quỹ BUIDL. Với danh mục trị giá hơn 549 triệu USD, chủ yếu tập trung vào trái phiếu Kho bạc Mỹ ngắn hạn, BUIDL hứa hẹn mang lại sự ổn định và bền vững cho các stablecoin sử dụng tài sản này làm dự trữ.
